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湘财证券踩雷20亿被监管,上半年营收和净利润双降,评级滑至B类
发布时间:2020-09-05 10:07 来源:资本邦

  9月4日,资本邦获悉,湘财证券子公司湘财基金旗下新产品湘财长弘灵活配置混合即将于近日发行。该基金通过宏观、政策、流动性、资产相对价值水平、资产估值水平等研究成果决定合理的大类资产配置比例,权益资产方面强化配置景气度较高的行业及精选基本面稳健、具有中期成长性的上市公司,固收资产方面精选现金流良好、资产负债表稳健的发行主体,并结合市场状况积极采用多种策略,在严格控制风险和保持基金资产流动性良好的情况下,力争实现基金资产的长期稳健增值。

  基金管理人为湘财基金。湘财基金成立于2018年8月,公司注册地为上海,注册资本金1亿元人民币,股东为湘财证券。湘财证券成立于1996年,是最早的全国性综合类证券公司之一。1999年,湘财证券初步完成全国业务网络布局,并创下的多个“第一”:第一家获批增资扩股,第一家被核准为全国性综合类证券公司,第一家获准设立中外合资证券公司,第一家参与设立中外合资基金公司。湘财证券一时间在资本市场风光无限,名声大噪。

  然而,近期资本邦注意到,湘财证券今年被湖南证监局监管,原因是资管产品和代销产品踩雷20亿元;此外最新公布的中报显示,湘财证券上半年营收入净利润都出现同比下降,证监会最新公布的2020年证券公司分类结果显示,湘财证券已经由A级滑落至B类BBB级;8月31日,公司发布更换董事长的消息,新董事长上任能否让湘财证券焕然一新?

  九年上市路,终于借壳上市

  湘财证券的上市道路可谓一波三折,曾经三次冲击A股。

  据悉,2011年3月,湘财证券展开上市谋划,提出收购财富证券33%的股权,拟通过换股合并的方式上市。后因付款方式等问题,交易未能成行。

  2014年,湘财证券挂牌新三板,成为新三板首家挂牌券商。2017年转战IPO并接受中信证券辅导。当年3月6日,湘财证券公布了首次公开发行股票并上市方案。2018年5月2日其公告在新三板摘牌。

  2020年8月12日晚,哈尔滨高科技(集团)股份有限公司(下称“哈高科”)发布向控股子公司湘财证券增资的公告。根据公告,哈高科向湘财证券增资9.70亿元,增资完成后,湘财证券股本增至40.19亿股,哈高科持股比为99.75%。    据了解,哈高科通过发行股份购买湘财证券99.7273%股份并募集配套资金已于近日实施完成。根据哈高科2020年第一次临时股东大会审议通过的《关于本次发行股份购买资产并募集配套资金暨关联交易的方案(调整后)的议案》,公司募集配套资金在扣除本次交易各中介机构费用及交易税费后,全部用于向湘财证券增资。

  踩雷20亿,被证监会监管

  就在今年8月14日,湖南省证监局公布了5份处罚决定,对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数行政监管措施的决定,分管的2位副总裁、合规总监以及项目负责人等4人则被采取出具警示函的处罚。

  湖南省证监局称,湘财证券存在四大问题:

  一是资产管理业务尽职调查过程不够审慎。公司未前往某公司总部对公司发行的金汇25、26、27号资管产品底层资产对应的采购协议、应收账款债权转让通知书、银行回单、货物签收确认单等文书的真实性履行相应的现场核实程序。

  二是公司代销业务内部管理不够规范。公司代销云南信托云涌系列产品时与云南信托签署了《湘财证券云南信托金融产品代销主协议》,并约定了代销费用。公司又通过与广东中诚实业签署《财务顾问框架协议》及附属协议《财务顾问费及支付》的方式,额外收取一笔费用作为代销费用的一部分。

  三是个别营业部员工开展代销金融产品业务时未充分说明金融产品风险。

  四是个别营业部员工在推介代销金融产品过程中未审慎评估客户购买产品的适当性。

  湖南证监局决定,对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施。要求湘财证券进一步完善内控制度,加强资产管理业务、代销金融产品业务和投资者适当性管理,有效提升从业人员合规风控和勤勉尽责意识,妥善处理客户纠纷,并且要求1个月内完成整改工作,并提交书面整改报告。    据了解,上述4大问题中提及的金汇25、26、27号资管产品以及代销的云南信托云涌系列产品,正是在去年“踩雷”。其中,湘财证券旗下资管产品“金汇”系列,规模约为5.6亿;代销产品“云涌”系列产品,规模约14.5亿。

  湘财证券管理的金汇系列产品“踩雷”承兴事件。据媒体报道,金汇25号、26号、27号集合资产管理计划,主要投资于广州承兴(现改名为广东中诚实业控股有限公司)应收账款系列产品,产品资金用于购买融资方因销售货物或提供服务所产生的应收账款债权。三个资管计划规模分别约为2.487亿元、1.085亿元和1.997亿元,合计达5.569亿元。

  广州承兴成立于2006年8月,截至2017年3季度末,注册资本为人民币2亿元,法定代表人罗静。2019年7月5日,博信股份发布公告称,其实际控制人兼董事长罗静于同年6月20日被上海市公安局杨浦分局刑事拘留,相关事项尚待公安机关进一步调查。有消息称,罗静以大量应收账款质押向金融机构融资,但资金链断裂,被金融机构以经济诈骗为由报案。

  云南信托云涌系列产品,则是湘财证券代销的资管产品,踩雷金额共计16亿左右,其中湘财证券代销14.5亿,云南信托直销1.5亿。资本邦了解到,湘财证券共计代销了8只云涌系列产品,投资标的分别为广州承兴持有的苏宁采购中心应收账款债权以及康安贸易持有的苏宁采购中心持有的应收账款债权,罗静为投资广州承兴的云涌产品提供差额补足及回购义务提供个人连带责任保证担保,罗静和广州承兴为投资康安贸易的云涌产品承担对应收账款还款的差额补足及回购义务。

  近五年来业绩波动明显,今年上半年营利双降

  除了资管产品踩雷,资本邦发现近年来湘财证券业绩波动较为明显。2015年至2019年,该公司营业收入分别为30.28亿元、16.09亿元、13.52亿元、9.89亿元、13.61亿元,净利润分别为12.39亿元、4.26亿元、4.3亿元、0.72亿元、3.89亿元;上述五年,营业收入增长率分别为50.53%、-46.86%、-16.08%、-26.86%、37.65%,净利润增长率分别为55.21%、-65.59%、0.82%、-83.25%、439.66%。    从中国证券业协会公示的券商2019年业绩排名看,湘财证券营业收入和净利润在102家券商中分别位列第65位和55位;在2018年的业绩排名中,湘财证券排在第61位;近10年来,湘财证券最好的名次是2014年位列第40位。

  今年以来湘财证券表现如何呢?Wind数据显示,截至8月31日,A股39家上市证券公司上半年合计实现营业收入2289.89亿元,同比增长20.68%;合计实现归属母公司股东的净利润731.02亿元,同比增长27.17%。分析人士认为,今年上半年A股市场交投活跃,A股IPO发行规模提升,带动了券商经纪、投行业务收入增长,从而增厚了券商业绩。

  但是在市场这样火热的背景下,湘财证券营收和净利润均出现下滑。湘财证券近日公布的2020年半年度报告显示,上半年营收6.83亿元,同比降5.62%;归属于母公司股东的净利润为2.31亿元,同比降14.98%。

  监管之后,湘财证券评级滑落至B类BBB级

  证监会8月26日公布了2020年证券公司分类结果,今年共有98家券商参与分类评级,评级上升的有32家,下降的有25家,39家保持不变。

  资本邦发现,湘财证券评级已经由A级滑落至B类BBB级。

  8月31日,湘财证券发布了变更董事长、法定代表人的公告,湘财证券在8月进行了董事会和监事会换届选举,其中,同意选举高振营为公司董事长,并由其出任公司法定代表人。从高振营从业经历来看,其具有监管背景,曾任职证监会、证监会深圳专员办、全国中小企业股份转让系统等。

  上个月刚刚被监管,上半年营收和净利润双降,评级滑至B类,不知此次新上任的董事长高振营能否挽救湘财证券,资本邦将持续关注。

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