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华信信托业务被暂停?投资者爆料:祸起资金池
发布时间:2020-09-22 12:44 来源:北京商报

  近日,一则“资金池”信托业务被暂停的信息将华信信托推向了风口浪尖。9月21日,北京商报记者从投资者处最新了解到,华信信托产品早在3月左右就已经停止发行,但目前“资金池”信托业务仍然保持正常兑付,不过该公司至今尚未向客户披露“资金池”项目对应的底层资产明细。

  “资金池”业务仍照常兑付

  近日,一则“华信信托业务被暂停”的消息在信托业引发波澜,被暂停的主角主要涉及华信信托的“资金池”信托业务。一位知情人士向北京商报记者透露,“华信信托‘资金池’待补的窟窿可能比网传的40亿元多一些,达到45亿元左右”。

  对于信托业务被暂停一事,华信信托官网目前暂未就此事发表声明,一位信托业内人士预判,由于“资金池”信托业务的特点,需要源源不断的新资金进来以维持流动性,没了“活水”,后续风险难料,暂停很有可能是项目流动性出现了问题,监管及时介入,防止事态扩大。北京商报记者从华信信托客服人员处了解到,“截至目前并未收到异常通知,华信信托经营一切正常”。

  从华信信托官网可以看到,除了一只4月30日成立的“华信信托-乐助善扶公益信托”之外,该公司最近成立的信托产品名称为“华信·华冠368号集合资金信托计划”,成立的日期为今年3月31日,此后便再无新产品发行。一位“华信·华悦41号集合资金信托”(以下简称“华悦41号”)投资者也向记者表示,华信信托在3月左右就已经停止发行新产品,但“资金池”信托业务的兑付依旧正常。

  9月18日,华信信托官网发布《华信·华悦41号集合资金信托兑付及收益分配公告》,该产品成立于2019年3月12日,资金信托到期日为2020年9月12日,华信信托将对该产品进行信托资金的兑付及信托收益分配。

  针对暂停新产品发行的原因,华信信托客服人员表示,正在进行产品结构升级,具体发行时间还要等待公司通知。资料显示,华信信托是目前辽宁省唯一一家信托公司,2019年,华信信托实现营业收入5.73亿元,而2018年同期为11.46亿元;同时,2019年公司净利由盈转亏,为-1.52亿元,而2018年为8.07亿元。

  底层资产投向模糊不明

  “资金池”信托业务,主要泛指资金运用方式为组合投资的信托产品业务,其特点是泛资金投向,拥有多个大方向限定,没有直接披露的投资具体标的,由信托公司自主管理。

  北京商报记者查询华信信托官网发现,华信信托“华冠”“华悦”等系列产品均具有“资金池”特征。而华信信托“资金池”信托业务此前就曾多次引发关注,有业内人士指出,华信信托部分产品可能存在期限错配、非标“资金池”等问题。也有投资者向北京商报记者反映“华信信托至今尚未向客户披露‘资金池’项目对应的底层资产明细”。

  在底层资产投向不明晰的情况下,华信信托又出现了与关联方存在大量股权质押的情况,天眼查数据显示,西藏海涵实业有限公司(以下简称“西藏海涵实业”)已累计向华信信托质押了近30笔股权,从股权穿透图来看,西藏海涵实业直接持有华信信托4.48%股权。

  在金乐函数分析师廖鹤凯看来,关联质押融资会造成风险无法控制,甚至风险不断放大的情况,主要依赖于相关各方流动性状况支撑项目的兑付。对信托公司来说,容易造成受托资产和自有资产的利益冲突问题,在信息披露不透明的情况下,有可能会造成投资者利益受损。在底层不清晰的情况下,如果出现风险,会传染到整个关联业务体系,无法有效隔离甚至会危及信托公司的持续有效运行。

  针对网传的业务暂停、与关联方存在多笔股权质押交易、投资者爆料的“资金池”底层资产投向不明晰等情况,北京商报记者数次致电华信信托方面进行采访,但电话始终未有人接听。

  “资金池”兑付危局待解

  华信信托不是今年唯一一家被传暂停业务的信托公司,2020年4月,上海银保监局向安信信托开出《审慎监管强制措施决定书》及《行政处罚决定书》,要求安信信托暂停自主管理类资金信托业务。另外,四川信托也被监管部门下令暂停“资金池”信托业务,根据四川信托方面此前公开披露,四川信托“资金池”信托业务产品规模合计在251亿元左右。

  在信托业观察人士李奎霖看来,强监管时代,监管需要对金融市场有更强的掌控力,“资金池”信托业务因难以穿透到底层资产,容易无序发展,导致风险过度累积。监管的管控方向一直是打压,并要求信托公司发展“具有直接融资特征的资金信托”。

  在谋发展与控风险的格局中,信托公司防控风险的重要性也逐渐提升。廖鹤凯进一步指出,目前的风险暴露增加是当前经济波动造成的,信托是大环境的参与者,也会受到相应的影响。在谋发展与控风险的格局中,目前各家公司应将精力优先投入到控风险、化解风险事件方面。在融资类业务收缩投资类业务发展的格局下,信托公司积极调结构,力求在规模平稳的情况下,有序控制“资金池”业务规模,在非标转标的过程中逐步化解项目风险。

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