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普顿外汇黑洞调查:一场裹挟数十万人的飞蛾扑火
发布时间:2019-05-20 08:55 来源:证券时报网

  “从来不知道,还有这么好的投资方式。”老方是一名电工,偶然在一次喝茶时结识了一位“贵人”,带他炒外汇,从此每个月有10%左右的收益,令他喜上眉梢,开始劝说身边的人也投资外汇。

  在邻居们看来,阿梅只是一个普通的家庭主妇,住在广东的四线小城市,结婚后20多年没有出去上过一天班,不太爱出门。而实际上,她是一个网络外汇平台的经纪人,手下有三四十个会员。

  老方和阿梅住在不同的城市,从来没有见过面,他们的唯一交集点是:同是PTFX普顿外汇的会员。

  类似老方和阿梅这样的投资者还有很多,据说PTFX的会员高达40万,他们潜伏在我们身边,可能是送餐员,可能是卖菜大妈……在一张张目光呆滞的面孔下,却深藏功与名:没有任何金融功底,却能在复杂多变的外汇市场上盈利,而且是长期盈利。

  为什么?带着这个疑问,记者对该外汇平台进行了长时间的调查暗访,并注册平台账户操作,最终不得不感叹:这真是一个很精巧的局!

  如何开户?封闭式揽客、“保姆化”代劳

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  不会注册不要紧,有人代劳。

  据PTFX官网介绍,PTFX是印尼十大券商之一的pruton公司旗下新成立的一个品牌,2017年由中国的一群有识之士,通过半年的考察引进中国,是正规的外汇投资理财平台,对接技术操盘手和投资者,投资者出钱,操盘手提供技术,采用自动跟单的模式,共同到国际外汇市场中赚钱,达到三方共赢的目的。

  在它的官方宣传中,通过其外汇平台炒汇,不需要自己会技术,只需要四步:

  1

  ️注册账号

  2

  ️监管入金

  3

  ️专业托管

  4

  ️提现

  PTFX普顿外汇平台有着非常严格的体系,注册PTFX普顿外汇需要绑定一名经纪人的ID号作为推荐人,注册成功后,即成为该经纪人的下家。为深入调查PTFX普顿外汇的迷局,记者设法加入了一个近500人PTFX外汇交流群,以想开户为由向多名经纪人询问,当记者尝试添加他们时遭到了拒绝,无一不是反问“你不是有推荐人进来的吗,去找你的推荐人。”经过再三努力,终于有人同意推荐记者开户,但要求记者把真实姓名、身份证、护照号、银行卡、手机号等材料发给他帮忙开户。

  “你是首次注册,我不建议你自己操作,因为一旦出错了,只有排队找客服才能处理,客服一天就100个号,全国40多万会员天天排,秒抢就没有,就算排上了,也要耗上半天到一天时间,反而影响注册的效率。”该经纪人表示。

  最终记者还是坚持自己注册,在注册页面提交了真实姓名、身份证号、护照号、手机号等资料后,给经纪人截图后进入下一步。在下一个页面中,又要求上传身份证照片、银行卡照片,以及开户行等信息,经纪人多次要求记者截图,经过反复提交资料终于拿到自己的注册账号。

  记者对PTFX的官网信息进行了调查,这个所谓印尼十大券商子品牌的官网,网站于2017年、2018年分别在中国安徽、上海进行备案,备案主体为个人。之后该网站取消了备案,查不到任何信息。服务器iP地址显示在美国俄勒冈。

  如何交易?只需入金即可躺赚

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  在调查中记者发现,PTFX外汇的会员以中老年人为主,绝大多数连外汇的基本规则和交易常识都不懂。没有任何外汇知识的普通老百姓,又是如何在PTFX普顿外汇平台上赚钱呢?同样没关系,有人代劳。

  记者拿到官网的注册账号后,在经纪人的指引下,下载了一款名为MT4的软件,并进行了账号绑定。MT4全称为MetaQuotes Software Corp4,在这款软件上,会员能看盘,但不能操盘。由谁操盘呢?

  PTFX平台上共有5个操盘手,分别是“1号KennyVarizh”、“2号MidazDeo”、“3号AndiG”、“4号Thompson L”、“5号WesleyCo”,从其资料介绍来看,风格不一,或激进或稳健,所有在PTFX外汇入金的投资者需要选择由哪一个操盘手替自己操作资金炒外汇,最低为1000美元起。5个操盘手是否真实存在,情况不详,投资人也没有机会接触到操盘手,只是群管理员经常在群发布几个操盘手每天的收益情况,投资人通过平台账户了解是否盈利。

  经纪人介绍,“你入金时自由选择1-5号操盘团队进行一键绑定,并签订托管合同,资金到达投资账户后,只要这个操盘团队交易他自己的账户,你的这个账户就会自动跟他做同步的交易,相当于你拥有了操盘团队的技术,但资金是完全分离的,没有任何的关联,只是共享交易信号而己,一切的交易过程都是由MIT镜像跟单系统完成的,你可以在睡觉、工作、旅游时,都不耽误交易。如果这个操盘团队能够把他的账户做出利润,你的账户也就有利润了。”

  也就是说,会员入金之后,绑定操盘手,就万事大吉,每天看看账户数字上涨即可,外汇市场的波动因素,杠杆倍数等等,通通不需要知道,并且初期投资时,单单赢利,能迅速赢得众多金融小白的欢心,难怪老方会由衷感叹:从来不知道,还有这么好的投资方式。

  有外汇研究人员总结过一条定律,外汇新账户95%甚至更高的比例处于亏损或爆仓状态,新手入驻PTFX交易平台表现出来盈利状况显然异乎寻常。“这么高的盈利水平,很可能是资金盘,也就是说,会员的对手是平台本身。为了引人入金,平台初期让利。”有业内人士猜测。

  “专业的技术团队帮我们去外汇市场赚钱,月约7%到15%左右,盈利后客户拿70%,技术团队拿15%,经纪人拿15%,公司赚交易的手续费。”经纪人向记者介绍。

  怎么拉会员赚钱?传销式分级

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  在PTFX平台除了通过炒外汇赚钱,更重要的赚钱方式是发展下线会员。咦,好好的炒个汇,为何还要靠发展会员呢?

  我们知道,外汇按金业务在我国属于法律禁止行为,平台没有办法正大光明地开展和宣传业务,为了逃避监管也只能不停变换名头,这两点就注定这不是一门可长期持续发展的生意,只能是短期暴利。那么外汇平台如何能做到短期暴利呢?拉人头吸纳本金是一个不错的主意。

  阿梅是拉人头的佼佼者,她主要靠自己的真诚打动别人,平时会假装不经意透露自己正在做投资,小有收获。对于亲友街坊,她先作一个铺垫,说自己正在考察一项投资,“我先试试看,如果可靠,到时你也买一点。”过了半个月左右,阿梅会告诉那人,“我试了,收益不是特别高,但安全,赚到钱提取也很快,我觉得你也可以开个户试一试。”一开始她会建议别人,在平台多次尝试存取资金,是不是很快到账。在试了确实很快到账之后,大家也就敢较大额度的投入了。如今阿梅做PTEX平台的经纪已有1年多了,开拓市场变得越来越容易,“有什么不放心的,我都做了一年多了,骗人的能骗这么久吗?”有时仅仅去菜市场买趟菜,她也能发展一个会员。很多周边的大妈大爷甚至慕名上门,将其当成“财神爷”。

  当记者表示对做市场拉人感兴趣时,阿梅向记者透露了拉人的秘籍,“要做市场拉人,就不要过度强调收益,主要以本金安全为主,也要如实说月亏盈利,这样新会员进来不会那么抵触亏损,其实都很正常,我们做股票,不可能总是一直赚不亏的呢?都有单把是亏损,总体看月盈利、季度盈利及年化盈利。”

  “有些问题,你不专业的,不要着急给人家答复,就说现在忙着事情,回头给回复,把问题发给我,我能解决的帮你搞定,我搞定不了的再找上级帮你处理。”她向记者强调。

  有业内人士介绍,PTFX外汇平台表面上是通过炒外汇赚钱,实际上是通过传销式的拉人头赚钱,盘面的外汇交易数据只是掩人耳目,作为拉人入金的背书。通过控制投资人的收益来保证盘面资金稳定,只要不断有新人入场,拿后面进场的投资人的钱作为收益分享给前面的投资人,没有发生大规模挤兑,平台就能够保持长久运作。

  PTFX外汇经纪人(也称业务员)分为5个级别,只要拉人头注册入金成功,推荐人就可以获得该下家后期交易利润提成,任何人都可以成为经纪人并发展自己的团队。有些纪纪人甚至租下办公室专门用于拉客户。

  I(介绍人)级别:自己投资2000美元或以上;直推至少5位有效会员(每会员最低投资1000美元);直推总业绩1万美元或以上。号称月收入可达2千至1万美元。

  IB(外汇经理人)级别:自己投资5000美元或以上;直推至少10位有效会员(每会员最低投资1000美元);直推总业绩5万美元或以上;团队拥有至少50位投资者;团队总业绩8万美元或以上。号称月收入可以达到2万至10万美元。

  MIB级别(高级经理人):自己投资1万美元或以上;直推至少15位有效会员(每会员最低投资1000美元);直推总业绩5万美元或以上;培育至少3位IB级别直推会员;团队总业绩35万美元或以上。号称月收入可以达到10万至50万美元。

  1星PIB级别:自己投资5万美元或以上;直推至少20位有效会员(每会员最低投资1000美元);直推总业绩10万美元或以上;培育至少3位MIB级别直推会员;团队总业绩500万美元或以上。号称月收入可以达到50万至200万美元。

  2星PIB级别:自己投资5万美元或以上;直推至少30位有效会员(每会员最低投资1000美元);直推总业绩20万美元或以上;培育至少1位PIB级别以及4位MIB级别直推会员;团队总业绩2500万美元或以上。号称月收入可以达到200万至400万美元。

  PTFX普顿外汇的拉人头佣金介绍情况

  据介绍,无论下面的人发展了多少级别的代理,最开始的推荐人都可以拿到他的炒汇收益的10%。

  如何留人?限制提现

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  那么,PTFX外汇又是如何维持这种平衡,不让会员赚了钱大规模提取呢?首先,炒外汇的这部分收益并不是很高,官方宣传的收益率是月均6%-10%,强调的是长期稳定获利,提取意义不大;其次,这个局最吸引人的是拉会员做经纪的这部分收入,只要你拉的会员有操作,就可以一直拿提成。为此,平台方会不断强调PTFX普顿外汇的本金安全问题,强调外汇收益的长期稳定性,资金安全隔离,以及如何查询PTFX普顿外汇在印尼的真实性、安全性等。

  为了打造出平台真实可信的形象,PTFX会不定期组织投资人前往雅加达总部考察,只限I级别或以上经纪人参加,每人费用为人民币7500元,最近一次前往雅加达时间为6月19日至22日。

  普顿的背景错综复杂。其在印尼的注册实体为PT Pruton Mega Berjangka,交易名称为Pruton Capital,而在中国境内运作并吸收资金的PTFX是Pruton Capital旗下的平台,投资者的账户开在PTFX的名下,而并非PT Pruton Mega Berjangka和Pruton Capital。

  “这种传销盘子都做不了多久,典型的庞氏骗局,只要不发生集中的挤兑就不会跑路,小的资金也给提现,但是大资金都不会给出去,过一段时间又重新换个名字继续做,平台跑路后投资人很难追回资金。这个平台已经做了两年多了,应该离收网不远。”外汇专业人士表示。

  此外,该平台也存在着出金困难的情况,有时同一天申请提现的会员,有的能到账,有的没到账,到账的基本是2000美元以下的小资金提取。如果是系统自动处理,应该不会有这种情况,不排除有人工干预的可能。

  在被质疑是传销模式时,微信群中有经纪人辩称“普顿外汇不是传销,因为经纪人不是分享投资人的本金,而是分享投资的收益”。

  钱去了哪里?号称国外银行托管,实际流向国内私人公司

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  那么,经纪人分享的究竟是本金还是投资盈利,这取决于会员的本金是不是流进了国际外汇市场。是否真如经纪人所介绍的,会员在普顿公司免费注册开户后,就会在存管资金的BCA银行的信托隔离账户里,生成一个空的投资账户?

  为打消投资人对资金安全的顾虑,PTFX普顿外汇以“为客户提供隔离账户”为名,特意强调“BCA银行是印尼最大的银行,政府控股60.3%”的背景,为自己的平台做背书。

  华夏银行负责外汇业务的工作人员向证券时报记者表示,银行系统不会对接到私人企业开通接口,如果客户不是直接和印尼BCA银行签署资金托管业务,而是通过所谓第三方企业签署,资金将存在很大的风险,银行对资金不承担任何风险和监管义务。

  记者首次尝试在PTF平台入金,显示收款账户名称为三明市益森贸易有限公司。在记者的反复尝试过程中,跳转出多个不同的收款公司。

  记者深入调查后发现,会员在PTFX普顿外汇的所有资金全部分流至国内的多家私人公司的账户,而并非对外宣传的印尼BCA银行,包括厦门拓善达商贸有限公司、厦门杨林峰装饰设计有限公司、南昌一站物流有限公司、三明市益森贸易有限公司、广州仁佳信息科技有限公司等等。

  有经验丰富的民警向记者表示,这种很可能是专业的洗钱公司。即平台与专业的洗钱公司达成一致,付出的佣金成本高达20%以上,洗钱公司通过大量的空壳公司买卖虚拟币等方式将钱套现。如果是这样的话,最终的资金流向非常难查。

经纪人向记者提供的入金转账截图

  也就是说,当投资人的钱到账后,PTFX普顿外汇工作人员会为投资者在平台账户充入相应的币值,实际上这些只是虚拟数字,并非银行托管的资金账户。政府对外汇管理非常严格,资金出境难度较大、成本较高,PTFX的钱很可能并没有真正流入外汇市场。实际上,该平台的入金、出金均直接以人民币结算,相关的汇率,入金按7.0比例,出金则为6.8。这也从另一个方面佐证了相关资金并没有实际进入外汇市场交易。

  有多少会员?

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  PTFX普顿外汇以传销模式拉了多少人入伙呢?经纪人向记者表示,PTFX普顿外汇从2016年10月进入中国,运作2年多,到现在入金注册的会员已经达到40万人。该人数数量真实性有待核查,若真有40万会员,即使按照每个会员最低1000美元的入金标准来算,该平台累计入金也已经至少达到了4亿美元。

  据不完全统计,记者所在群的管理员负责的微信群已经多达69个,一个群满员为500人。记者从PTFX普顿外汇的其中一个团队“一帆团队经纪人群”发现,该团队中的经纪人数达到135人。一名管理员在群中告知所有经纪人“六月份”提高MT4账户的入金门槛至3000美元。也就是说,资金池规模将进一步扩大。

  该团队的操盘手法非常“专业化”,除了在MT4为投资者提供收益信息,还在微信制作了“PTFX助手”小程序用于投资者查看收益情况,但是记者发现,这家号称国际公司的PTFX普顿外汇的“PTFX助手“小程序,只是由一名厦门地区团队的经纪人开发并维护,该经纪人表示“前端、后端、维护、日常播报录取......全部是我一个人。”

  同时PTFX普顿外汇还在喜马拉雅等音频平台不定期开课,讲解外汇的收益情况,其实大多时候都是在讲鸡汤和洗脑文,如何把握机会实现财富自由等。

  外汇平台乱象丛生:还有多少“黑洞”?

  在调查普顿外汇期间,证券时报记者也调查了另外一家名为“GCG ASIA鉅富金融”的外汇平台,该平台同样以拉传销人头的方式在国内投资外汇。工作人员声称,“GCG ASIA鉅富金融”受澳大利亚证券与投资委员会和瑞士金融监管局监督,并提供了该平台的牌照搜索指南。

  经过提交资料注册,记者发现“GCG ASIA鉅富金融”官网发现,该平台的汇款账户是一个在潍坊的工行私人账户。

  “GCG ASIA鉅富金融”的骗局可谓是漏洞百出,还虚构与中国银行(香港)有限公司合作,共同保障投资者的资金安全。5月1日,中银香港发布声明“提醒客户及公众慎防鉅富金融集团的虚假宣传。”

  5月7日,在记者暗访的微信群中,一个名为“转播助手”工作人员直播发了一名自称邱总的人物,正拜访柬埔寨国家总理的图片和视频,并称“GCG ASIA鉅富金融”在柬埔寨的发展得到总理洪森的支持。

  “为了顺利扎根金边,也迎合来临的开张喜庆,丘总特别到柬埔寨总理府上去拜会洪森总理......GCG ASIA鉅富金融受到来自柬埔寨军方及政府的大力支持...... GCG ASIA鉅富金融一步一脚印,勇敢地走下去,他不止是是当下的金融奇迹,更创造了一批又一批富豪,也让很多人过着幸福生活。”

  就在记者调查该平台期间,5月17日,柬埔寨国家总理洪森发布推文表示,“紧急国家安全新闻,最近GCG ASIA将我名字照片放到网上,称我是该公司的支持者......根据印尼驻柬埔寨大使馆的说法,GCG ASIA是一家假公司,并被列入黑名单。”

  随即,洪森下令要求调查GCG ASIA。根据柬埔寨媒体报道,执法人员扣留了钜富金融集团核心人物丘富豪(Darren Yaw)和妻子,并查封了涉事的金边公司。

  17日当天,整个群进入无人说话的沉寂之中,为了试探“GCG ASIA鉅富金融”的反应,记者将该消息转发到群中,没多久记者就被管理员移出了群聊。

  此外,还有朋友向我们爆料海汇国际,宣称外汇保险对冲交易,100%盈利,也是以拉人头为主,其亲戚开工作室做推广,很短时间内买下了一辆奔驰。

  地下外汇交易:一场游走在灰色地带的飞蛾扑火式冒险

  今年3月底,曾有网友在国家外汇局官网深圳分局咨询:我想咨询下,现在炒外汇的平台怎么验证其合法性呢?有没有什么网站查询呢?最近有朋友在PTFX平台上跟单,网址是https://member88.ptfxcapital.com/Index,外汇交易平台是“Meta Trader 4”,请问这个平台是否合法呢?

  对此,深圳外汇分局答复称:目前,境内网络炒汇(互联网外汇期货和外汇按金交易)属于非法经营活动,境内监管部门未批准任何机构经营网络炒汇业务,客户通过未经批准的机构参与网络炒汇,也属于违法行为,不受法律保护。

  需要明确的是,目前,监管部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务,擅自从事外汇期货和外汇按金交易的双方不受法律保护。这也意味着,当前我国境内的所有外汇平台都是非法的,如果你在外汇平台遭受损失,也得不到法律的保护,很可能面临维权无门的境地。

  根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》(证监发字〔1994〕165号,中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局、公安部联合发文),凡未经批准的机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易,属于违法行为;客户(单位和个人)委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易,无论以外币或人民币作保证金也属违法行为。

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