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那些被终身禁业的信托人:7月已有4人 前董事长在逃被通缉
发布时间:2022-07-26 08:56 来源:21世纪经济报道 作者:朱英子 张莹莹

“从近三年的数据来看,被监管处以终身禁业的信托从业人员2021年有1人,2022年至今有5人;从相关的罚单来看,都是对违规行为负有直接责任或主要责任的人员。”7月25日,用益信托研究员喻智向21世纪经济报道记者说道。

近年来,在信托行业风险事件增多的背景下,监管对信托公司违法违规行为开出的罚单数量与日俱增,同时还伴随着对大批相关责任人的处罚。

在这些处罚中,最严重的莫过于对相关责任人处以“禁止终身从事银行业工作 ”。21世纪经济报道记者梳理发现,该项处罚较为少见,除2021年、2022年外,上次出现还是在2006年,此外,近年被终身禁业的信托从业人员还有多人涉刑事犯罪。

7月份有4人被终身禁业 

今年7月份,监管公告已有4名信托从业者被终身禁业,具体包括:中信信托原资本运营二部总经理李革、原中江信托董事长裘强、新华信托王爱红、新华信托杨桐。

对李革的罚单是北京银保监局7月22日披露,因“贷后管理不到位、未履行谨慎勤勉义务、信托项目资金投向不合规、内控制度建设存在不足”三大原因,中信信托收130万元的罚单,李革因此被禁止终身从事银行业工作。

据公开资料显示,李革于1972年出生,2009年9月开始负责筹建中信信托小额贷款部,后担任该部副总经理(主持工作);2013年5月,任中信信托资本运营二部总经理;2016年9月,任中信信托资产运营保全二部总经理;2019年6月,被免去资产运营保全二部总经理职务。

事实上,早在2020年7月29日,中信集团官网就对李革涉嫌严重违纪违法一事进行过披露。

2021年初,中信集团官网消息称,李革构成严重职务违法并涉嫌职务犯罪,经中信集团党委研究决定,给予李革开除党籍处分,中信信托给予其开除处分,收缴其违纪违法所得,将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉,所涉财物一并移送。

在李革罚单被公示的同日,江西银保监局对裘强的正式处罚也如期而至。

罚单显示,裘强要对原中江信托违规投资设立非金融子公司并开展关联交易、未有效履行管理职责、违规发放自有资金贷款且关联交易未报告的违法行为负直接责任。早在今年4月,监管便公示了对裘强的行政处罚事先告知书送达公告,称其在担任中江信托董事长、副董事长期间,应对该公司存在上述违法行为负有直接责任。

值得一提的是,裘强在江西银保监局下达处罚前,便已是一名逃犯。2021年7月16日,长沙市公安局官网发布了一则来源于公安部通缉令信息系统的B级通缉令(公缉[2021]14号),通缉对象为裘强。通缉令指出,2018年12月13日,江西省公安厅开始侦办裘强涉嫌洗钱、赌博犯罪案。该案主要犯罪嫌疑人裘强涉嫌洗钱罪和赌博罪,目前在逃。

据公开资料显示,裘强,1958年出生,于1974年开始参加工作,最初任江西省清江县昌付公社知青办主任,后其于2000年一路擢升至江西省民政厅党组副书记、副厅长。

2004年6月至2019年4月,裘强任中江信托党委书记、董事长、董事。同时,在2009年-2016年10月期间,裘强任国盛证券董事长。

外界对新华信托被终身禁业的两名从业人员履历知之甚少。记者在新华信托官网查询发现,王爱红和杨桐都曾于2010年担任过新华信托的信托(执行)经理一职。

罚单显示,王爱红和杨桐均需要对新华信托“三查”严重不尽职问题负责,杨桐还需要对新华信托未按规定进行信息披露负直接责任。

7月份除上述已被下达处罚决定的信托人外,还有一名在路上。重庆银保监局于7月6日披露了针对新华信托詹春光的行政处罚事先告知书,拟对其作出禁止终身从事银行业工作和警告的行政处罚,预计后期将有相关罚单公布。

上述告知书称,詹春光在新华信托工作期间,对该公司“三查”严重不尽职和违规为银行提供通道业务负主要责任,造成重大损失。

公开资料显示,詹春光于南开大学金融系风险管理专业毕业,曾任新华信托天津业务总部信托经理。记者在新华信托官网查询发现,詹春光获得过新华信托2015年度优秀员工称号并作为代表上台领奖,2016年上半年获“先进个人”称号。

多人涉刑事犯罪

“终身禁业本质上是监管部门对违法违规人员的一种处罚手段。如果信托公司出现了重大违法违规行为,相关责任人被终身禁业,这是合理的。”华北某信托公司战略研发部负责人向记者指出,现在信托行业面临的风险压力较大,但这要具体分析,有的风险是市场风险和信用风险,属于正常的经营风险;有的是由于违法违规引起的风险,比如违法违规挪用信托财产、向关联方不正当输送利益等,应该受到监管处罚。从目前被终身禁业的信托从业人员来看,基本上都是因为违法违规经营被监管进行严重处罚。

金融从业者的违法违规行为往往也伴随着经济犯罪。可以看到,7月份被处以终身禁业的信托业人士中,已有2人涉嫌刑事犯罪,以往亦是如此。

今年4月份,北京银保监局开出的一张罚单中,对外贸信托原高级信托经理林威给予终身禁业的行政处罚,案由涉及应收账款融资业务。

而早在2020年12月,裁判文书网上发布的一则“林威、苏舒合同诈骗一审刑事判决书”中便指出,“林威明知谢文海等人虚构对协和医院应收账款债权,仍推动、促进融资项目的完成,骗取中原信托融资款,数额特别巨大,其行为已构成合同诈骗罪。”

该判决书显示,林威于2017年6月从外贸信托离职,案发前系海上丝绸之路医疗控股集团有限公司总裁助理、金融中心副总裁。

2021年5月份被处罚人员亦与刑事案件挂钩,彼时上海银保监局披露的罚单显示,2008年-2016年,魏志刚对中海信托员工行为管理严重违反审慎经营规则负直接责任,被禁止从事银行业工作终身。

据裁判文书网2020年1月份披露的“魏志刚受贿罪二审刑事裁定书”显示,“魏志刚身为国家工作人员,利用职务上的便利,为他人谋取利益,非法收受他人财物,或者利用本人职权、地位形成的便利条件,通过其他国家工作人员职务上的行为,为请托人谋取不正当利益,收受请托人财物,其行为构成受贿罪。”

判决书还显示,魏志刚于2008年至2013年间,担任中海信托信托业务总部总经理、信托业务一部经理、营销总监、总裁助理,2016年被逮捕前为副总裁。

再往前算,被终身禁业的信托人士还有伊斯兰国际信托投资有限公司董事长杨汝臣和总经理孙卫,杨汝臣对该公司严重违反审慎经营规则,内部管理与控制制度长期不健全,造成公司重大资产损失负有主要领导责任,孙卫对该公司违规办理理财业务、改变所筹集资金用途并用于证券投资以及违规拆借资金负有直接领导责任。原宁夏银监局做出处罚决定日期为2006年6月19日。

此外,伊斯兰国际信托投资有限公司因违法开展信托业务,已于2009年2月20日被监管吊销《金融许可证》。

记者观察到,今年金融监管力度加大,并仍在持续加强。数据显示,2022年上半年(以处罚公布日期为准)银保监会银行机构及银行业务罚单合计2656张,罚没金额累计9.419亿元,处罚机构1299家,处罚人员1990人。而在2021年上半年(以处罚公布日期为准)银保监会银行机构及银行业务罚单合计1822张,罚没金额累计11.69亿元,处罚机构925家,处罚人员1252人。与同期对比,2022年上半年在罚单数量、处罚机构、处罚人员方面均有所上升,罚没金额方面有所下降。

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