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光大信托宁夏文旅项目逾期!迈科期货又要“背锅”?
发布时间:2019-08-17 08:40 来源:新浪

  迈科期货的资管计划又逾期了,这一次投的仍然是光大信托的信托计划。这一次,光大信托是不是又要“全身而退”?

  8月16日,迈科期货股份有限公司(以下简称“迈科期货”)近日发布公告,称其管理的迈科宁夏文投产业基金资产管理计划(下称“迈科期货-宁夏文投”) 因实际融资方出现利息逾期支付情况,预计在2019年8月到期时无法按时兑付。

  资料显示,迈科期货-宁夏文投资管计划起投金额为100万,产品期限为24个月,付息方式为按半年付息, 预期年化收益率为8.4%,于2017年8月17日发行,预计于2019年8月16日结束。

  据相关人士向新浪财经透露,2019年1月迈科期货-宁夏文投资管计划只向投资人支付了一半的利息,而2019年7月的利息分文未付。随后2019年7月19日迈科期货就发布了下述延期兑付的公告。截至发稿当日,迈科期货-宁夏文投资管计划正式逾期。

 公告截图公告截图

  资料显示,迈科期货-宁夏文投资管计划主要投资于光大兴陇信托有限责任公司(下称“光大信托”)发行的“光大一迈科3号集合资金信托计划”(以下简称“迈科3号信托计划”),该信托计划投资于宁夏煤城记忆文旅产业基金(有限合伙)的优先级LP份额,资金最终用于宁夏煤城记忆文化旅游景区项目建设(以下简称宁夏“煤城·记忆”项目),总金额不超过1.6亿。

  (新浪信托注:股权基金中优先级LP份额的利益由劣后级LP份额100%保障。普通合伙人(GP)对合伙企业债务承担无限连带责任,有限合伙人(LP)以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。优先级和劣后级份额是指在一个基金组合中,存在两级或多级风险与收益的份额。无论基金盈亏,优先级份额的收益由劣后级份额100%保障。优先级份额一般适合偏向固定收益、风险承受能力较低的投资者。) 

  资料显示,宁夏“煤城·记忆”项目的主要还款来源为宁夏“煤城·记忆”项目的销售收入以及省级平台宁夏文化产业投融资有限公司的回购款。

  煤城·记忆是个什么项目?

  经了解,宁夏“煤城·记忆”项目是宁夏石嘴山市人民政府、宁夏旅游集团有限公司、宁夏文化产业投融资有限公司、宁夏汉唐旅游文化发展有限公司四方联合打造的以“煤”为主题的特色城市文化旅游项目,坐落于石嘴山市大武口区,总占地面积约10万平方米。宁夏石嘴山市过去以出产煤炭著称,因此被称作“煤城”,为宁夏的经济建设做出了巨大贡献。

  该项目由石嘴山市人民政府提供从土地、财税、金融等方面的全方位政策扶持,宁夏文化产业投融资有限公司在本项目的开发建设和运营管理过程中搭建和提供全方位的投融资平台,宁夏旅游集团有限公司携同汉唐旅游文化公司则负责打造特色旅游项目。

  值得注意的是,宁夏文化产业投融资有限公司为宁夏回族自治区财政厅100%控股企业。宁夏旅游集团有限公司后更名为宁夏旅游发展有限公司,经股权穿透后的实控人为宁夏回族自治区人民政府国有资产监督管理委员会。

  汉唐旅游文化公司的第一大股东为宁夏煤城记忆文旅产业基金合伙企业(有限合伙),而后者的第一大股东正是光大信托。

  此外,本项目增信措施中认购劣后级LP份额的石嘴山产业基金管理公司的实控人为石嘴山市财政局。

  另外,宁夏“煤城·记忆”项目项目的增信措施包括:

  1)石嘴山市产业基金管理有限公司出资2000万元认购劣后级LP份额,宁夏文化产业投融资有限公司出资3000万认购劣后级LP份额。

  2)宁夏文化产业投融资有限公司对优先级LP份额的回购:项目到期后,如产业基金所有项目未能顺利推出,宁夏文化产业投融资有限公司溢价回购信托计划持有的优先级LP份额。

  迈科期货资管计划多次逾期 光大信托充当通道

  迈科期货的资管业务问题由来已久,并且已经引起了监管层的注意。2019年7月11日,陕西证监局发布处罚通知,披露了迈科期货股份有限公司在资管业务方面存在的多项问题,并宣布对其采取责令改正措施的决定。在完成整改并被验收前,迈科期货不得新增资管业务。(关联阅读: 陕西证监局:迈科期货资管违规责令整改 禁新增业务)

  值得一提的是,迈科期货资管产品屡屡中招光大信托踩雷事件,而且光大信托往往都能全身而退。

  2018年7月5日,迈科期货公告称,迈科锦弘资产管理计划投资于光大信托的光大-迈科2号集合资金信托计划份额,该信托计划资金用于向中弘股份发放信托贷款。首笔贷款到期后融资人中弘控股未能偿还本息。

  离奇的是,光大信托没有直接向中弘控股追偿,而是向迈科期货送达《权利义务转移通知书》,将光大一迈科2号信托计划持有的对中弘控股的信托贷款债权原状分配给迈科锦弘资产管理计划。换句话说,光大信托虽然踩了中弘控股这颗雷,但通过将债权转让给迈科期货成功脱身。

  相同的戏码在2018年10月再次上演。2018年10月,上市公司万家乐公告称,子公司浙江翰晟因与涉嫌非法吸收公众存款的案件有关被公安部门查封,其从光大信托取得的信托贷款也构成违约,而这些信托贷款正是由万家乐提供连带责任担保。

  同样的,踩雷万家乐的光大信托并没有向万家乐追偿,而向万家乐发放了《债权转让通知书》,将该信贷合同项下所有权利、义务、权益和利益转让给迈科期货。也即是说,光大信托虽然踩了万家乐这颗雷,但通过将债权转让给迈科期货成功全身而退。

  迈科期货为何屡屡“见义勇为”,接下光大信托的雷呢?

  对此,迈科期货曾向《中国经营报》记者回应,在万家乐子公司违约的信托贷款中,光大信托只是通道,资金实际上是由迈科期货向合格投资者募集的。

  然而在这样的“通道业务”中,信托公司是否真的毫无责任?

  企查查数据显示,光大信托是2014年经中国银监会批准成立,注册资本64.18亿元,由中国光大集团股份公司出资32.73亿元持股51%为第一大股东,此外,甘肃省国有资产投资集团有限公司出资28.23亿元持股43.98%为第二大股东。

  值得一提的是,光大信托是近年来业绩增长最快的信托公司之一。在2018年全行业68家信托公司超六成净利润下滑的大背景下,光大信托逆势高增长,全年净利润增长超过100%。靓丽业绩的背后,是不是有多次这样的全身而退?

  光大信托2018年年报显示,2018年实现营业收入21.29亿元,同比增速为87.43%;实现净利润11.17亿元, 同比增速为112.04%,按净利润计跃升至行业第16位。

  此前据上海信托圈统计,2019年上半年光大信托上半年实现净利润8.61亿元,同比增长71.17%,按净利润计已经跃进至行业第10。

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