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暴雷原因太奇葩:基金管理人竟然擅自更换投资标的
发布时间:2020-05-09 13:11 来源:BT财经

近期,据媒体报出,称京东金融(18年已更名为"京东数科")旗下的高净值理财品牌为名"东家金服"代销机构所代售的"东方价值基金五号"私募基金产品出现了无法按时兑付的情况。

报道称,除去"东方价值基金五号"之外,东家金服所代销的"东方价值基金一号"和东方价值基金十四号"均发生了与"东方价值基金五号"类似无法按期兑付的问题。

京东金融(京东数科)旗下的子公司代售的私募产品多次出现无法兑付的现象,作为大头的"京东金融"恐怕也难辞其咎。

01."东方价值基金五号",到底是个啥?

据资料显示,"东方价值基金五号"成立于2017年的12月5日。存续期为2年,募集规模约为8亿。基金管理人是"基岩资本",基金托管人是国泰君安证券。而合同内明确显示,该私募产品基金,将通过QDII(合格境内机构投资者)的资管计划,投放于"哔哩哔哩"赴美IPO的份额。

这个"基岩资本"成立于2015年8月的私募机构。而"东方价值"系列的基金均为"基岩资本"旗下的旗舰产品,其产品的投资标的主要是美国市场中Pre-A阶段的中概股。

而这个"东方价值基金五号"所投标的"哔哩哔哩"则在2018年3月成功登陆美国纳斯达克。上市之时发行价为11.5美元/股,截至今年5月7日,BILI收于28.65美元/股。若只按发行价估算,如今股价已是当初的2.6倍之多。

一切都看似那么美好可人。可事实,并非如此。因为基金的存续期是两年,那么到期日则应是2019年的12月5日之前。

暴雷原因太奇葩:基金管理人竟然擅自更换投资标的

所以在2019年12月3日时,基岩资本便发布了一则结算公告,表示基金所持的仓位已在基金到期日前完成减持,并会在2019年12月3日正式启动清算流程。预计在接下来60个工作日内完成。

根据当时的《资产净值报告》数据可知,在基岩资本终止"东方价值基金五号"时,该基金的累计净值已达到1.31。

按照之前的《到期清算公告》给出信息推算,"东方价值基金五号"的投资者们理应在今年3月以前,拿到该基金的投资收益和本金。

可在3月3日,又一份该基金的清算说明发到了投资者们的手上。公告声称,由于疫情原因,基金结算推延到4月初才能完成。

02.漫长的等待,并没有等来最好的结果

投资者们无奈的等,换来的只是产品收益和投资本金无法兑付的尴尬。

直到2020年的4月10日,另一名为"东方价值基金一号"的产品,基金净值仅仅只剩0.315了。要知道原本的"东方价值基金五号"与"东方价值基金一号"的投资标的均为"BILI"赴美IPO的份额。

可BILI在纳斯达克的市值,不是一直在上涨吗?投资B站的基金,怎么会亏损得如此严重?

该基金的代售方"东家金服"给到的回答却是"基金管理人'基岩资本'违规操作,擅自更换了投资标的。"

这么"随性"的基金管理人,还真是让人摸不着头脑。投资标的,说换就能换?而更让匪夷所思的是,在投资人购买"东方价值基金五号"时,"基岩资本"还出具了明确的承诺书,提出了8%收益保底。

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监管部门早有明文规定,私募基金不得向客户承诺保底。"基岩资本"也是心知肚明,才玩起来了"补充条款"的小聪明。

还真是"买的没有卖的精。"

在私募基金产品存续期间出了任何因违规操作导致的逾期和无法兑付的情形,基金经理人、代销商和托管机构三方,均有难以推卸的责任。而京东金融,也同样无法毫不粘身地全身而退。

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