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债基再现暂停运作 新基金发行折戟!人保资产公募业务接连失利
发布时间:2020-08-18 09:05 来源:投资时报

时隔五个月,中国人保资产管理有限公司(下称人保资产)旗下债券型基金再现暂停运作。

日前,人保资产发布公告称,旗下人保添利9个月定期开放债券型证券投资基金(下称人保添利9个月定开债)第一个封闭期到期后决定暂停运作。该基金最终的命运是否走向清盘尚不得而知。

作为保险系公募基金公司,人保资产在公募基金领域却接连失利。数据显示,7月25日,该公司旗下两只被动指数型债券基金——人保中债1-3年国开债和人保中债1-3年农发债在募集期满之后宣告未能如期成立。

同时,该公司还面临公募管理规模不振的尴尬。截至今年二季度末,人保资产公募管理规模为125.36亿元,同比下滑幅度超过50%。

就基金暂停运作、管理规模下滑等问题,《投资时报》向人保资产发送沟通函,不过截至发稿未收到回复。

债基暂停运作

旗下债券型基金接连出现暂停运作、新基金发行失利,人保资产到底怎么了?

公开资料显示,人保添利9个月定开债A/C第一个封闭期为2019年11月6日至2020年8月5日。根据基金合同约定,基金管理人决定本基金第一个封闭期到期后暂停运作,暂停进入下一开放期,暂不开放申购及转换转入等相关业务。基金将在该封闭期最后一日(即2020年8月5日),将全部基金份额自动赎回,以当日该类基金份额的基金资产净值向相应类别基金份额持有人进行分配。

人保资产表示,该基金暂停运作后,基金管理人将根据届时的市场情况决定后续运作安排。如基金管理人决定恢复本基金运作,将依法进行信息披露。

根据暂停运作公告,基金暂停运作期间,基金管理人可以与基金托管人协商一致,决定终止基金合同,报中国证监会备案并公告,无须召开基金份额持有人大会。

《投资时报》研究员还注意到,该基金业绩表现不甚理想。数据显示,截至8月5日,该基金A、C类份额今年以来的净值增长率分别为2.11%、1.84%,成立以来收益率分别为2.3%、1.96%。

基金合同显示,人保添利9个月定开债A/C成立于去年11月6日,首募规模刚刚达到2亿元成立门槛,为2.06亿元,募集有效认购总户数为4082户。

值得一提的是,这已不是人保资产今年以来暂停运作的首只债券型基金。早在今年3月,该公司旗下人保添益6个月定开在第一个封闭期满之后也被宣告暂停运作。随后在6月1日,该基金终止基金合同并依法履行基金财产清算程序。

公告显示,清算原因在于至2020年3月5日日终,该基金基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除有效赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于5000万元,基金份额持有人数不满200人。

人保添利9个月定开债A业绩表现


陷入多事之秋

人保资产成立于2003年7月,是我国境内首家保险资产管理公司,并于2017年获得公募基金业务牌照。

然而,在今年基金市场火热的情况下,人保资产的管理规模却急剧下滑,且以连续第四个季度下降。

统计显示,截至今年二季度末,人保资产公募管理规模为125.36亿元,相较于去年同期的256.98亿元大幅缩水131.62亿元,下滑幅度超过50%,该公司行业排名也倒退至92/141。该公司管理规模缩水的主要原因在于旗下固收类基金规模的大幅减少。

除了存量基金暂停运作以及被赎回,新基金发行不利也是规模不振的原因之一。7月25日,该公司旗下两只被动指数型债券基金——人保中债1-3年国开债和人保中债1-3年农发债在募集期限届满,基金未能满足基金备案条件,基金《基金合同》不能生效。

据悉,上述两只基金于2019年10月24日获得中国证监会准予注册的批复,募集期均为2020年4月23日至2020年7月22日。

在债券型基金发行问题浮出水面的同时,人保资产的权益类基金发行之路同样不太顺利。

自2019年以来,人保资产仅发行了一只主动权益类基金——人保行业轮动,该产品成立于去年4月24日,首募规模3.11亿元,但截至今年二季度末,该基金规模已不足1亿元,为0.72亿元。

值得注意的是,成立于2018年12月25日的人保鑫盛纯债A/C各阶段净值增长率均表现欠佳。数据显示,截至8月13日,该基金A、C类份额今年以来、近一年的净值增长率分别为-4.06%/-4.18%、-6.72%、-6.95%,同类排名均是垫底;成立以来收益率分别为-3.99%、-4.47%。

除此之外,今年以来,人保资产已有四位基金经理离任,分别是梁婷、李道滢、魏瑄、刘笑明。其中,梁婷于2017年11月加入该公司,任固定收益投资总监。而李道滢则是权益阵营的主力,先后管理过人保双利优选、人保研究精选、人保转型新动力等5只基金(各类份额合并计算)。

目前,人保资产旗下有8位基金经理,平均从业年限为1.73年。张玮基金经理从业年限时间最长,超过4年,不过石晓冉、朱睿、田阳、高喆等6位基金经理从业年限不足2年。可见,该公司基金经理趋于年轻化。

人保资产公募管理规模(单位:亿元)


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