4月20日，证监会新闻发言人高莉通报了2017年专项执法行动第四批案件进展情况，此次执法行动严厉打击私募基金领域违法违规行为，自2017年12月8日专项行动启动以来，稽查部门集中力量，全力推进，10起案件均已查实，其中8起案件已进入行政处罚审理程序。 据高莉介绍，10起案件分别涉及违规经营、利益输送、操纵市场、老鼠仓四类违法行为，主要特点有：一是资金募集环节问题集中。集中表现为有的通过电话陌生拜访向不特定对象推介基金产品,不设投资门槛“只募钱不看人”，向不合格投资者募集资金,甚至提供保底承诺。 二是基金投资运作不规范。有的利用沪港通账户跨境操纵多只股票价格；有的借用多层嵌套通道业务和配资账户筹集巨量资金操纵多只股票；有的涉及多起操纵市场案件，非法获利巨大；有的将固有财产与基金财产混同从事投资，挪用近亿元基金财产用于其他业务支出。 三是利益输送手法新。有的通过大宗交易将所管理产品持有的股票低价转让给其他私募产品，进行利益输送；有的利用股指期货远期合约不活跃的特点，在其管理的产品之间以约定价格对倒交易，虚增自身产品业绩；个别私募基金实际控制人在担任投资顾问期间，利用他人账户高杠杆牟取“跟仓”收益，趋同交易金额近2亿元，非法获利上千万元。 四是登记备案不规范。部分机构没有在基金业协会登记为私募基金管理人，部分产品没有在基金业协会备案，个别私募基金管理人未备案产品的比例高达70%，违规开展私募业务。 高莉强调，合规经营、强化风控是私募基金行业持续健康发展的生命线，私募基金应当聚焦财富管理主业，回归理性价值投资，专业尽职对待受托资产，忠于投资者利益。下一步，证监会将按照依法全面从严监管的工作要求，继续加强对私募基金的监管执法力度，坚决打击私募基金领域违法乱象，切实维护市场秩序和投资者权益，有效防范化解金融风险。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

全面开放支付清算市场正在进行中。 “我国将大幅放宽金融业市场准入，欢迎和鼓励外资进入支付清算市场。我国将全面开放支付产业的交易、清算和结算环节，全面放开账户、支付工具和支付系统业务。”去年11月，央行副行长范一飞的讲话言犹在耳。 经过多年深耕，国内支付和银行卡清算机构发展壮大，支付机构以支付宝、微信支付为代表，银行卡清算机构则以银联为代表，且加速国际化业务。 支付清算市场开放趋势不可阻挡，也在稳步推进。去年6月，央行发布《银行卡清算机构准入服务指南》；今年3月，央行又发布了《中国人民银行公告〔2018〕第7号》（简称“7号文”）。 由此，外资银行卡清算机构和支付机构得以进入中国。不过，21世纪经济报道记者多方采访了解到，其进入中国，面临诸多挑战。 “挑战主要包括：一是申请牌照，二是运营业务。从递交申请材料，到拿到牌照，将是一个复杂且漫长的过程；在运营业务方面，外资机构容易‘水土不服’，新兵入场，很多东西需要适应。而且，本土机构实力强大，竞争也比较大。”中国支付网创始人刘刚告诉21世纪经济报道记者。 壮大与开放 银行卡清算机构比第三方支付更早登上历史舞台。 国泰君安银行业研究员王剑曾撰文通俗指出，如果两人开户在不同银行，转账时就涉及“清算”。存在那么一家清算机构，所有银行都在它那开户。银行卡客户之间称“结算”或“支付”，不同银行之间称“清算”。 在央行领导下，2002年3月26日，中国银联在上海开业。长期以来，中国银联是国内唯一的银行卡清算机构。2012年11月30日，银联在上海宣布成立全资子公司银联国际，专业运营国际业务。目前，银联卡全球受理网络已延伸到168个国家和地区，48个国家和地区发行了银联卡，将近一亿张银联卡。 多年后，第三方支付才登上舞台，最早是为了满足电商（如“淘宝网”）客户交易需求。2010年，央行建立支付业务许可制度。2011年5月26日，支付宝、财付通等首批27家机构获得支付牌照，其后，央行先后发放了200多张支付牌照。 银行卡清算市场开放也先行一步。早在2014年10月，国务院常务会议决定放开银行卡清算市场。 去年6月，基于《银行卡清算机构管理办法》，央行发布《银行卡清算机构准入服务指南》，适用于银行卡清算机构准入相关审批事项的申请和办理。受理和决定机构均为人民银行，明确“无数量限制”。 21世纪经济报道记者获悉，Visa、美国运通、万事达卡等外资银行卡清算机构均已递交了申请材料，但目前没有更多消息。 支付行业对外开放紧随其后。经国务院批准，3月21日，央行发布了“7号文”，明确外商投资支付机构准入和监管政策。下一步，央行将按程序受理外商投资支付机构的支付业务申请。 21世纪经济报道记者获悉，早在2013年，两家外资机构便获得支付牌照，业务类型均为预付卡发行与受理，分别是上海索迪斯万通服务有限公司和艾登瑞德（中国）有限公司。一位接近监管人士向21世纪经济报道记者透露：“这是特批的，这跟现在完全放开，还是不一样的。” 此举利好PayPal等外资机构。接近PayPal人士告诉21世纪经济报道记者，目前PayPal主要业务是帮助商户从海外收款。自2011年以来，PayPal表态希望在中国获牌，都未能实现。 而自央行发布《公告》后，多地央行分支机构官网发布《支付业务许可证》初审办事指南。一时间，业内认为支付牌照或重新开放申请。不过，上述接近监管人士表示，这只针对外商投资支付机构。 进入中国：独资or合资？ 由于“7号文”于3月底刚发布，目前尚无更多进展，而去年6月，《银行卡清算机构准入服务指南》便已发布，多家外资银行卡清算机构已有动作。 目前，外资银行卡清算机构在中国主要有两种形式，一是代表处；二是成立咨询公司或技术公司，提供咨询或技术服务。目前都不能开展人民币清算业务，主营业务是跨境清算。 “目前我们的业务主要包括：一是支持国内金融机构的发卡和外卡收单业务，支持跨境旅游和跨境电子商务，二是在创新业务方面，支持国内的银行、商户和Fintech公司的创业创新，也积极支持普惠金融和农村扶贫事业的发展。”4月20日，Visa中国相关人士告诉21世纪经济报道记者。 “Visa、美国运通、万事达卡等都在申请中，等待央行的受理。”一位外资银行卡清算机构人士向21世纪经济报道记者透露。 但是，外资银行卡清算机构入场，独资还是合资，市场消息不断。 去年11月，路透社曾报道，中国敦促想在国内经营业务的外资银行卡清算机构，必须与国内企业成立合资公司。 据媒体报道，美国运通的申请主体是连通（杭州）技术服务有限公司，美国运通和连连支付分别持股50％。 21世纪经济报道查询企查查，连通（杭州）技术服务有限公司成立于2017年10月17日，注册资本10亿元人民币，股东确实为美国运通和连连支付，但具体股份不详；法定代表人为李健伟，即美国运通中国区董事总经理。且《银行卡清算机构管理办法》要求，银行卡清算机构的注册资本不低于10亿元人民币。 报道还称，Visa一方面以独资形式申请牌照，另一方面也尝试与八家国内商业银行通过合资形式着手牌照突破。对此，Visa中国方面并未予以置评。 “央行并未明确提独资还是合资，也没有提内资外资的股权比例。所以，大家都在揣测怎么去做，在中国做事情，还是拉几个中国合作伙伴好点吧。”上述外资银行卡清算机构人士称。 上述外资银行卡清算机构人士坦言，从机构角度，当然希望获取更多控制权和话语权，也能享受更多收益。 “支付也面临相同的问题，合资可能性比较大。”多位支付行业人士告诉21世纪经济报道记者。 最大挑战：支付宝、微信支付、银联 中国市场毫无疑问颇具诱惑力。央行数据显示，截至2017年末,全国银行卡在用发卡数量66.93亿张,同比增长9.27%。2017年,全国共发生银行卡交易1494.31亿笔,金额761.65万亿元,同比分别增长29.41%和2.67%,日均4.09亿笔,金额2.09万亿元。 但外资支付和清算机构进入中国，可预见将面临诸多挑战。业内普遍认为，最大的挑战在于强大的本土机构。 经过多年发展，国内支付和清算机构实力强大，支付宝、微信支付已经成了人们日常生活的必需，众多支付机构都无法与之抗衡。 且支付宝和微信支付两大支付巨头不仅占了绝大部分的市场份额，也确如央行所言，一些大型支付机构已经“走出去”面向全球客户提供支付服务。 比如，根据安信证券研报，自2015年起，蚂蚁金服先后通过战略投资和与当地合作伙伴合资等方式推出了海外本地电子钱包。蚂蚁金服目前已进入印度、香港、韩国等8个国家和地区。 银联也是“一枝独秀”。在外资银行卡清算机构人士看来，最大的挑战在于强大的银联，这么多年布局，早已根深蒂固，市场优势显著。 今年两会期间，对于银行卡清算等市场的开放，中国银联董事长葛华勇表示：“我们持积极、欢迎的态度，开放带来的合作与竞争关系，能够促进银联转型发展，形成竞争的动力。” “我们更多吸引有跨境需求、高端一些的客户群体，以此差异竞争。”上述外资银行卡清算机构人士坦言。 此外，《银行卡清算机构管理办法》要求，为保障金融信息安全，境内发行的银行卡在境内使用时，其相关交易处理应当通过境内银行卡清算业务基础设施完成。 上述外资银行卡清算机构人士表示：“我们的清算业务基础设施都在美国，为了适应本土化要求，必须以中国标准在中国做清算业务基础设施，对我们来说，会增加一些成本。” 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

为获得取缔非法社会组织的有力证据，民政部表示，欢迎有关单位和个人通过以下渠道提供非法社会组织活动线索（包括组织名称、组织者、参加人、活动时间、活动地点、网站、电话、邮箱、微信群等）： 1、登录中国社会组织网首页的“投诉举报”专栏，在线发送相关证据材料（网址：www.chinanpo.gov.cn）； 2、举报邮箱：jbshzz@vip.163.com； 3、传真：010—58124144 ...

近日腾讯发布了一款重磅服务——腾讯文档，这是一款能够随时随地创建、编辑在线文档的免费工具，拥有一键翻译、函数功能和安全浏览设置等一系列功能，支持多人同时修改也是其成为了一个完美的团队协助工具。更有趣的是，在上线之后，腾讯 CEO 马化腾也在朋友圈直言，这款产品是团队给他的意外惊喜。 我们还是先来了解一下腾讯文档这款产品，腾讯其实一直都希望在办公领域做出成绩，所以最近几年在企业邮箱、TIM 上投入了不少心血。但是在在线办公上，有一个痛点却难以解决，那就是文档分享。据腾讯给出的数据，QQ 在线传输功能拥有2亿活跃用户，每日文件传输次数达到1.8亿，如果能把这个低效的过程省略，会给工作带来很多便利。 所以在腾讯文档上，我们能够在手机 App、网页端、小程序等渠道编辑在线文档和表格，然后将这些文档直接分享给同事，最方便的是，授权之后还能让对方共同编辑这个文件，据网友们测试，一个文档能够同时支持近百人同时编辑，再多就不行了，因为浏览器会崩溃。 同时我们还能够查看历史修订记录，防止修改之后遗失老版本的资料，支持本地文档转换成在线文档。对于 Excel，用户能够在腾讯文档中使用各种函数，包括实时股票函数，一键翻译等功能也适用于所有文档。只可惜现在腾讯文档只支持Word、Excel格式，PPT 等更多格式将会在未来上线。 TIM 这里我们就不用说了，这个办公类应用有了腾讯文档之后应该会有更优秀的表现，从中受益更多的应该是微信，此前不少人喜欢用微信办公、交流，但微信作为同事之间协作的工具实在是有些不太方便，现在腾讯文档支持了微信和微信小程序，应该能满足不少用户的需求。 不过在看到腾讯上线这款产品后，笔记类、办公类应用的开发者应该是欲哭无泪，最无奈的应该是石墨文档，现在杀出一个腾讯文档，功能上更是和石墨如出一辙甚至更好，不知道刚刚和阿里钉钉达成合作的石墨团队会如何应对呢？ 马化腾发表朋友圈称，这是 SNG QQ 团队给他的惊喜，其实八年前腾讯就想做这款产品，但是做成微信之后就放下了。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

导读 据中国租赁联盟、天津滨海融资租赁研究院编写的《2017年中国融资租赁业发展报告》显示，截至2017年底，全国融资租赁企业（不含单一项目公司、分公司、SPV公司和收购海外的公司）总数约为9090家，其中金融租赁公司69家，试点内资融资租赁公司276家，外资租赁企业8745家。不过，目前69家金融租赁公司中，仅江苏金融租赁一家公司有外资股东。 2018年4月11日，央行行长易纲在博鳌亚洲论坛上提出，鼓励在信托、金融租赁、汽车金融、消费金融等领域引入外资，相关措施将在2018年底前落实。 “宜早不宜迟，宜快不宜慢”，中国正在以超预期的步伐进一步走向开放。2018年也因此被视为包括银行、证券、保险、资产管理、金融租赁等中国金融业对外开放的新起点。 这其中，金融租赁，是颇为“低调”的细分金融领域，外资鲜少涉足。但与其他金融行业不同的是，作为持牌金融机构的金融租赁业还有众多“兄妹”融资租赁（非持牌机构，此前由商务部管辖，金融租赁由银保监监管），后者容纳了大量的外资。 相关数据显示，截至2017年，中国超9000家租赁公司中，外资租赁企业高达8745家，但数量高企背后并非高质，壳公司泛滥，外资亦有“真假”。 在租赁业中，起步于2007年的金融租赁可以说是最赚钱的领域，2017年以0.9%的公司数量吃下了行业38%的业务量，金融租赁的进一步开放或能带来不同，吸引“真外资”更多进入。多位接受采访的租赁业人士告诉21世纪经济报道记者，开放外资进入金融租赁行业，可以帮助中国金租企业补充资本金，提升业务管理能力，推动行业发展。 喧嚣：从1到8745 实际上，租赁业可以说是中国最早进行对外开放的金融行业，其与外资渊源可以追溯到改革开放初期。当时为缓解外汇紧张状况，促进经济建设和企业发展，荣毅仁提出创办国际租赁业务，以更好的利用国外资金、设备和技术。1981年4月，中国东方租赁公司与日本东方租赁株式会社合资建立的中国东方国际租赁公司取得营业执照，中国第一家现代意义上的租赁公司正式诞生。 此后，多家国内银行、外贸公司、信托公司等与外商合资的融资租赁公司陆续成立，这些合资融资租赁公司为当时中国利用外资、引进先进的生产设备等立下汗马功劳。由此可以看出，中国现代租赁业的诞生始于利用外资，中国租赁业的发展也离不开外资的推动。 进入21世纪后，根据中国加入WTO时的承诺，2005年商务部颁布《外商投资租赁业管理办法》，允许外商独资的租赁公司进入中国，外资租赁公司在中国开始快速发展。 据中国租赁联盟、天津滨海融资租赁研究院编写的《2017年中国融资租赁业发展报告》（以下简称“报告”）显示，截至2017年底，全国融资租赁企业（不含单一项目公司、分公司、SPV公司和收购海外的公司）总数约为9090家，其中金融租赁公司69家，试点内资融资租赁公司276家，外资租赁企业8745家。 从数量上来看，外资租赁企业总数不仅远高于金融租赁、内资租赁企业，近9000家的数量也让其他金融行业如证券、保险、商业保理中的外资公司黯然失色。此外，其发展速度也十分惊人。根据商务部统计数据显示，自2013年起，每年新增外资融资租赁公司数量都以千为单位。而《报告》显示仅2017年就新增1862家，同比2016年增长27.1%。 为什么外资租赁公司数量如此之多？ 首先，租赁业是最早开放的金融产业，外资租赁在开放初期就大量的进入中国，希望在高速增长的中国市场中分一杯羹。 其次，与金融租赁公司和内资租赁公司相比，外资租赁公司注册门槛低、审批方便，如注册外资融资租赁公司注册资本仅需1000万美元以上，且为认缴制，外商占比高于25%即可；而内资试点融资租赁公司注册资本需1.7亿人民币以上，需要实缴验资，且审批手续十分繁琐。 第三，2005年以后，中国租赁业发展迅速，市场对其期待度较高，认为很赚钱，加上部分地区对外资租赁发放补贴，也刺激了外资租赁公司数量的增加。 寂寞：假外资横行，空壳公司数量大 虽然外资租赁公司数量众多，从业务规模来看，《报告》显示，截至2017年底，69家金融租赁合同余额约为22800亿元，276家内资租赁公司合同余额约为18800亿元，而发展最早、数量近9000家的外资租赁公司合同余额仅为19000亿元。 而从2017年实际新增业务量来看，数量近9000家的外资租赁公司年新增合同额仅2300亿元，不仅低于内资租赁公司的2600亿元，还低于金融租赁公司的2400亿元。 实际上，多位融资租赁行业人士告诉21世纪经济报道记者，很多租赁公司并没有实质性开展业务，也就是所谓的“空壳公司”，而这些空壳公司又大多以外资租赁公司为主。中国融资租赁联盟召集人、天津滨海融资租赁研究院院长杨海田曾公开表示，全国开业后一年内无业务做的租赁企业空置率，达到65%，有些地区达到85%。 “租赁业外资空壳公司较多与此前租赁行业粗放的发展方式和较为宽松的外资租赁审批、监管环境相关，”贵银金融租赁总裁罗晓春表示，“很多所谓的外资租赁公司都是假外资，即由中国人设立的离岸公司担任外资租赁公司股东，而这些假外资租赁公司中有很多并不真正从事业务，而是想借牌照套利甚至骗补贴。” 如果在网站上搜索外资租赁牌照转让或代办外资租赁公司，会跳出一大堆网站，21世纪经济报道记者联系其中一些从事牌照转让的中介发现，空壳租赁公司的牌照买卖业务已成产业。更有趣的是，不过一年时间，外资租赁壳公司的转让价格已经从去年年初的近百万元，下降到去年中的40万元，再下降到如今的几万元，最便宜的甚至1.5万元就可以拿下。 “地区不同、审批难易程度不同、获批业务不同的租赁公司价格都不一样，很难一概而论。目前比较贵的是天津，广州、深圳、珠海则比较便宜。”一位有接触租赁公司转让的人士对21世纪经济报道记者表示。 为什么会发生这样的变化？原外商投资协会租赁委员会副会长屈延凯认为，一是此前租赁由商务部监管，需要审批，因此产生牌照套利。但此后可能化为地方金融办监管，牌照优势减少，价格下跌；二是外资租赁公司实在太多，每年都有上千家公司成立，壳公司非常多，供大于求，自然价格下跌。 殊途：真租赁还是类信贷 虽然注册一个外资租赁公司并不难，但经营好一个租赁公司却不容易。自1981年第一家合资租赁公司中国东方国际租赁成立后，外资租赁公司在中国的发展都不是一帆风顺，折戟沉沙者甚众。 而审视市场，可以发现诸多世界级的外资巨头在中国租赁市场发展缓慢，有的甚至持续亏损。前有中国融资租赁的肇始者日本东方租赁在退出中国市场后，其创始人宫内义彦感慨中国市场发展融资租赁的各类条件均不成熟，今有在欧洲排名第三、美国最大的租赁公司拉赫兰顿于今年3月宣布退出中国市场。 为什么外资租赁在中国进程较为缓慢？多位接受采访的租赁从业人士告诉21世纪经济报道记者，一是外资租赁公司不接地气，二则是中外对租赁的业务定位有所不同。 一位曾在外资租赁公司工作过的人士告诉21世纪经济报道记者，外资租赁公司多使用的是母国标准的风控体系，而那套风控体系往往要求比较严格且不适应中国企业。另外，管理层中的外籍员工对中国国情也缺乏了解，不接地气，加上外资企业汇报、反馈程序冗长，因此水土不服也并不意外。 另一方面，相比于中国租赁公司喜欢做售后回租等类信贷业务，纯外资公司更倾向于做某一专业领域的直接租赁，如西门子财务租赁公司、日立租赁公司、卡特彼勒租赁公司等专注于设备方面的融资租赁。 “中国这几年租赁业务的增长，很多其实是类信贷业务、通道业务推动的，售后回租业务模式简单，项目好找，管理方便。相比之下，一些外资公司坚持做的直接租赁业务发展速度则较慢，但这不代表他们发展方向是错误的，”罗晓春表示，“随着中国监管部门要求金融回归本源，服务实体经济以及在资金成本上升、会计准则要求租赁并表的情况下，直接租赁将会越来越受青睐。” “直接租赁的特点就是回报期限较长，”对外经济贸易大学租赁研究中心主任史燕平表示，“这不是说别人发展慢或者方向错误，只是选择的发展模式不一样而已。” 此外，目前我国租赁业还处于成长阶段，中国租赁业的法律环境、规章制度还不成熟，中国专业的租赁人才也十分缺乏，这些也都限制了外资租赁公司的成长。 同归：开放中的租赁业 金融租赁的进一步开放或许会带来新气息。2018年4月11日，央行行长易纲在博鳌亚洲论坛上提出，鼓励在金融租赁领域引入外资，相关措施将在2018年底前落实。而在目前我国69家金融租赁公司中，仅江苏金融租赁一家公司出现了外资股东的身影，但该股东法巴租赁集团股份有限公司的持股比例也仅为6.5%，而此前持中国建信金融租赁24.9%股份的美国银行已于2012年退出。 金融租赁起步于2007年，虽然与融资租赁相比晚，但其股东背景多较为强大，其中约70%的金融租赁公司有银行背景。凭借强大的资本实力和市场推广能力，2017年它们更是以0.9%的公司数量吃下了行业38%的业务量。21世纪经济报道记者根据2017年年报统计发现，金融租赁公司人均创利达到400多万元，其中交银租赁人均创利更是高达1300万元，远高于银行等金融机构。 不过由于此前外资银行并没有大规模进入我国的金融租赁领域，导致我国金融租赁市场的实际状况是，基本没有外资银行参与竞争的市场，因此外资在我国金融租赁领域影响力较小。但在如今租赁并表、资金成本上升、监管趋严、行业日趋规范的背景下，坚持直接租赁的外资租赁公司可能会迎来下一个春天。 多位接受21世纪经济报道记者采访的租赁业人士表示，虽然中国租赁业发展时间较长，但总体仍然处于成长阶段，普遍面临人才储备不足、融资渠道单一、专业管理能力较弱等问题，引进外资可以促进中国金融租赁业的发展。 对于外资进入金融租赁业的影响，罗晓春认为主要有四个方面，一是引入外国股东可以帮助金融租赁公司补充资本金，二是可以增强融资能力尤其是跨境融资能力，三则是引进国外先进的租赁管理技术，尤其是直接租赁业务管理方式，最后是可以借助外资股东进一步打开国际市场，推动企业的国际化。 “目前国内金融租赁公司面临资本充足率限制，即使是银行系金融租赁公司，母行在各项指标考核下也很难有余力给子公司注资，尤其是城商行旗下的金租公司，急需引入外界资金增大注册资本金发展业务。”罗晓春说。 但对于外资进入中国金融租赁的意愿，有不少业内人士猜测，外资进入的前提也许要看入股之后的话语权，如果仅是单纯的财务投资，也许意愿并不高。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

一、上市公司监管动态(2018年4月13日-4月19日) 本所共对10宗违规行为发出监管函，4宗涉及信息披露违规、3宗涉及股票买卖违规、2宗涉及规范运作违规、1宗其他违规。 4宗信息披露违规中，一是湖南千山制药机械股份有限公司副总经理王亚军因股票质押合约发生违约，其所持上市公司0.44%股份被证券公司以集中竞价方式强制减持，但未在首次卖出的15个交易日前预先披露减持计划；二是金龙机电股份有限公司的控股股东金龙控股集团有限公司存在多笔质押式回购业务逾期违约，但未及时通知上市公司对外披露；三是苏州胜利精密制造科技股份有限公司未在规定期限内对计提资产减值准备事项履行审议程序和信息披露义务；四是四川北方硝化棉股份有限公司未及时对超出预计金额的日常关联交易履行审议程序和信息披露义务。 3宗涉及股票买卖违规中，一是长江证券股份有限公司第一大股东新理益集团有限公司在年度报告预约公告日前30日内违规买卖上市公司股票，并违规进行短线交易；二是天马微电子股份有限公司监事会主席王宝瑛在一季报预约公告日前30日内违规买卖上市公司股票；三是广东汕头超声电子股份有限公司监事会主席黄泽斌的配偶在年度报告预约公告日前30日内违规买卖上市公司股票。 2宗涉及规范运作违规中，一是宁波润禾高新材料科技股份有限公司购买理财产品金额超过董事会的审批额度；二是安徽开润股份有限公司使用闲置募集资金购买理财产品金额超过董事会的审批额度。 1宗其他违规为，浙江康盛股份有限公司因发行股份购买资产并募集配套资金方案待证监会重组委审核申请公司股票停牌后，在披露终止方案公告后未及时申请上市公司股票复牌。 本所发出年报问询函26份、重组问询函2份、关注函25份、其他函件22份。 二、市场交易监管动态(2018年4月16日-4月20日) 本周，本所共对161起证券异常交易行为进行调查，涉及盘中拉抬股价、盘中打压股价、虚假申报、反向交易等异常交易情形，本所及时采取了监管措施。对参与“乐视网”股票炒作的8个账户采取了监管措施。共对18起上市公司重大事项进行核查，并上报证监会4起涉嫌违法违规案件线索。 三、会员监管动态(2018年4月16日-4月20日) 本周，针对一家会员因系统软件升级缺陷造成创业板市场投资者适当性管理权限控制失效，导致部分投资者违规参与创业板交易，本所对其采取了约见谈话的监管措施。 (原标题：深市监管动态) ...

　　资本市场对外开放再迎重磅消息，首家H股“全流通”试点企业来了！ 　　中国证监会新闻发言人高莉20日在回应H股“全流通”试点最新进展时表示，经过各方面的共同努力，目前试点各项准备工作基本就绪，现正式推出首家H股“全流通”试点——联想控股股份有限公司。 　　高莉强调，证监会下一步将始终与香港有关方面保持密切沟通，积极稳妥、循序渐进，“成熟一家、推出一家”，有序推进H股“全流通”试点。 　　同日，中国结算和深交所联合发布H股“全流通”试点业务实施细则，对H股“全流通”试点登记存管、交易结算业务等基础性规则作出明确。试点初期，先实现投资者减持卖出的功能。 　　市场人士分析，H股全流通类似A股股权分置改革，将对活跃港股市场起到积极作用。2005年4月的A股股权分置改革，在为上市公司拓宽融资渠道、盘活存量资产的同时，还为此前的非流通股引入了定价机制，并催生出A股市场2005年以来最大的一波牛市行情。 　　H股全流通 　　H股是指在香港上市和买卖的境内企业外资股。H 股全流通，是指采取H股架构上市的内地企业，将其尚未公开交易的国有股及法人股等内资股，转为外资股并在港股市场上公开交易（转化为H股交易流通）。 　　目前，最早也是唯一的H股全流通案例是2005年10月建设银行以H股全流通的方式在香港上市。其他H股的上市公司均属于部分流通。根据现行的规则，赴港上市的内地公司法人股和国有股（统称内资股）不参与上市流通。 　　为何选择联想控股？ 　　此前，中国证监会新闻发言人常德鹏就开展H股“全流通”试点相关事宜答记者问时表示，证监会将从四个方面择优选择试点企业： 　　一是符合外商投资准入、国有资产管理、国家安全及产业政策等有关法律规定和政策要求。 　　二是所属行业符合创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，符合国家产业政策发展方向，契合服务实体经济和支持“一带一路”建设等国家战略，且具有一定代表性的优质企业。 　　三是存量股份的股权结构相对简单，且存量股份市值不低于10亿港元。 　　四是公司治理规范，企业内部决策程序依法合规，具备可操作性，能够充分保障股东知情权、参与权和表决权。 　　2017年11月20日，联想控股曾建议修改公司章程，新增“内资股可转换为外资股”。彼时，市场普遍认为这项修改很大可能就是为H股全流通作准备。 　　2018年3月27日，联想控股高级副总裁兼首席执行官宁旻在该公司2017年业绩发布会上表示，希望联想控股能成为H股全流通试点企业，目前监管部门正在审批该公司的申请。“实现全流通将提升联想控股的市场价值，并推动公司员工股权激励的落地”。 　　H股全流通影响几何？ 　　中信证券认为，推进“沪港深”市场一体化，利好香港资本市场。时隔12年，“H股全流通”启动，为巨量内资非流通股引入市场定价机制，意义非凡。除了将大股东与其他股东的利益一致外，“H股全流通”解决困扰中国内地与香港两地资本市场的特有历史遗留问题，提升投资者信心。同时，“H股全流通”后，将提升H股公司在各项全球指数中的权重，流动性的增强亦会加大对于海外投资者的吸引力。更重要的是，长期来看也会增强公司治理和企业竞争力，并吸引更多的内地企业赴港上市，利好香港资本市场发展。 　　Wind数据显示，截至2007年年底，A股市场总股本为21910.70亿股，其中，非流通股本为11930.7亿股，占比54.5%，相较于2005年改革初期下降了10.6个百分点。截至2018年1月，非流通股本比例下降至13.8%。在此期间，内地企业的资本化率、A股交易率、A股换手率等主要指标均有明显提升。 　　平安信托认为，H股全流通，配合港交所近期一系列制度改革，如允许“同股不同权”公司、尚未盈利或者没有收入的生物科技公司也能上市等，有望吸引更多优质公司赴港上市，提升港股市场的吸引力。 　　1、全流通有望修复相关公司估值和提高流动性 　　截至2018年1月31日，超过80%的H股公司非流通股占其总股本比例大于60%，这导致了这些公司在恒生系列指数、MSCI系列指数等重要指数中的权重偏低，公司市值、权重和企业规模、市场占有率等并不相称。 　　2、全流通将增强大股东激励和中资在港股的话语权 　　短期H股全流通带来的内资股股东减持压力相对可控，长期将解决内资股股东与H股同股同权却不同利的问题，同时增强大股东激励和改善公司治理。 　　民生证券认为，H股全流通对已上市H股企业改革、国家金融战略实施、香港市场发展均有明显正面意义。通过全流通提升企业价值，增加股票流通性，促进公司内部治理和激励的完善。为了获得H股市场更好的价格评估，大股东将更有动力改善经营质量和业绩表现。随着全流通试点政策逐步推行，预计A+H上市公司将能够长期受益。 　　H股试点的名单还会有哪些？ 　　港交所数据显示，截至2017年底，共有252家H股上市公司，占港股总市值和2017年总交易金融的比例分别为19.9%和34.8%。收益与互联互通机制的开启，H股公司的市值和交易金额占比在2017年同比分别增长27.1%和39.9%，增速远大于2016年。 　　截至2018年1月31日，香港股市H股上市公司中，未上市流通的内资股股本合计5931.28亿股，等价市值约2.79万亿港元，为相应已流通市值的2.3倍，占香港市场已流通总市值的7.37%左右。 　　部分H股公司股本及市值 　　靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

摘要：有地方金融办人士表示，“接到电话通知，暂停备案工作”，消息一出，立即引起行业高度关注。多位不同信源人士向《华夏时报》记者证实，网贷备案暂停延期已是必然，但延期多久尚没有明确通知。 网贷备案再现波折。 有地方金融办人士表示，“接到电话通知，暂停备案工作”，消息一出，立即引起行业高度关注。多位不同信源人士向《华夏时报》记者证实，网贷备案暂停延期已是必然，但延期多久尚没有明确通知。 根据2017年底发布的《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》，原本各地最迟应在2018年6月底前全部完成辖内网贷平台的备案工作。现在，备案延期且未给出具体时间，加上政策不明，不少地方的网贷备案工作有些停滞，这再次给行业合规进展带来不确定性。 中国社会科学院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛向本报记者表示，网贷备案延期的原因有四点，一是备案细则与给出的操作时间短，操作难度大；二是银行存管白名单、互联网资管新政策出台，市场存量难以消化；三是资管业务资金量大，短时间清理较为困难；四是网贷机构在全国开展业务，但是备案是各地备案，存在不公平情形。 延期剑指监管套利 今年春节后，全国各地的网贷备案工作提速，北上广深等地开会、发文、验收等工作全面铺开。 以广州为例，其网贷备案工作相对进展较快。3月21日，广州市金融局正式下发《广州市网络借贷中介机构整改验收工作方案》，要求网贷平台在3月10日—4月25日期间提交验收申请，方案是以9亿元为限，根据网贷机构业务规模分级开展整改验收工作，待收余额大于9亿元的，则由省市联合验收工作组验收。 广州互联网金融协会会长方颂向《华夏时报》记者表示，“目前我们没有收到正式的文件，我们也向上询问了，得到的回答是在未收到正式文件之前仍按原定时间表推进。” 目前，不少地方的网贷备案工作有些停滞，“都在等待区金融办的指示。” “我们前期都是按3月时间节点来做的备案工作，现在延期我们只能痴痴等待了。”上海一家大型平台负责人向本报记者表示，现在辖区内的律所相关工作也停止了，也只能等细则出来后再提交法律意见书。在他看来，由于行业合规备案迟迟不落地，对投资人心理产生影响，而互金平台的获客难度增加，不少投资者出现流失。 由于网贷备案可谓现阶段所有平台的工作重点，本报记者注意到，行业大大小小的会议现在都围绕着备案。“原本我们组织的会是关于业务模式创新等话题，但会场一大半时间大家都在谈整改谈备案，不谈业务不谈模式不谈创新了。”一会议组织方的负责人士透露。 一直风风火火的网贷备案工作为何突然延期？除了给平台清理“违规存量业务”外，不少分析均指向监管套利的问题。 目前，不同地方政府对P2P网贷态度不一，在北上广等沿海经济发达地区，金融资源丰富，且P2P平台较为集中，对网贷备案更严格；在中西部地区，出于招商引资等方面考虑，对P2P平台持欢迎态度，于是一大波平台赶去中西部地区。 作为网贷备案纲领性文件的“57号文”，具体的备案相关细则的制定和执行权限由各地方金融监管部门掌握，各地又出台下发了验收和备案细则，对网贷平台备案的标准也不一致。 比如，深圳、上海等地对银行存管有属地化要求，山西则要求债转次数不超过3次，重庆部分区县要求“双清”才能备案，而湖南攸县等地则对网贷行业表现出了极大的宽容和热情。 政策的差异，直接导致了突击异地注册、买壳卖壳、多地备案等套利现象的涌现，这些套利背后，甚至部分地方金融监管部门也参与其中，这扰乱了整个网贷行业。 早在备案开始时，本报就曾报道，P2P行业内买壳的生意风生水起，各类优质的壳标的水涨船高，几千万甚至几亿的壳都有，各路中介人士尤其是看好获得整改通知书的平台资源，交易双方签订对赌协议等，一些大型平台期望通过曲线获得备案。 “网贷是全国性的业务，理应颁布并执行全国统一的备案标准。”有业内资深人士分析称，P2P网贷备案或统一标准，“所以，统一标准、统一备案，可以预见是个趋势。” 让小平台知难而退 目前，对整个网贷行业而言，除了原有的整改规定动作，新的监管办法也在出台。 近日，互联网金融风险专项整治工作领导小组下发《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知》（简称“29号文”），明确网贷拆分的资管业务不清零不予备案。 在此之前，一些网贷平台走集团化道路，拆分P2P，将互联网资产管理业务剥离或新建资管类平台，以寻求存在一定监管真空的资管业务范围寻找套利真空，而29号文无疑直接卡住了一些大平台的喉咙。 尹振涛接受本报记者采访时说，一些存在互金集团化的公司，其网贷平台的备案非常困难，留给整改的时间也非常紧张，而资管业务资金量大，短时间清理较为困难。“通知核心要点就是坚持‘持牌经营’的监管理念，通知彻底将没有相应业务牌照的平台与资管业务绝缘。” 未来网贷备案有何变化？目前监管方面尚无进一步通知。 有媒体援引接近监管部门权威人士的话称，对于现阶段P2P网贷平台的监管思路，主要集中在三个方面，即一是验而不收（不断让机构补充资料，加大各种合规成本）；二是实施不发牌照的穿透式日常监管（不急于发牌照，但日常监管完全按管理办法执行）；三是不再提“双降”，允许合规资产增量。 中部省份某平台负责人向《华夏时报》记者表示，现在虽然备案延期了，但是各类的整改要求办法还是平台执行的，像他们这边金融办就一直在督促平台整改，“监管方面的意思，其实就是不断提高门槛，让有些平台知难而退。” “担心平台最终会被拖死。”成为了不具备很强实力背景中小平台的担忧。 在持续整改整治之下，网贷行业的洗牌正在进行中。 据不完全统计，3月问题平台就达到41家，28家停业或转型，7家提现困难，6家跑路，无新增平台，而今年前三个月各类问题平台已多达近200家。据网贷之家数据统计显示，截至2018年3月底，累计平台6081家，正常运营平台1883家，累计问题平台达4198家。 值得一提的是，近日中国互联网金融协会网络借贷专业委员会召开2018年第一次工作会议，中国互联网金融协会会长李东荣指出，2018年是互联网金融风险专项整治转向常态化监管的关键一年，而网络借贷平台的备案将是2018年的重点。 业内人士向本报记者表示，持续监管意味着网贷平台后续会有退出政策。因其过程是一个进行时，所以是常态化监管。“网贷备案作为2018年的重点，是互金风控专项整治转向常态化监管的关键一年。这表明监管层透露出整个互金监管是一个持续性的过程，也就是说网贷平台并不是取得备案就完了。在今后会出台一系列的监管政策，包括‘退出机制’，即便是平台拿到备案，如果‘触碰红线’也会退出。” 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

摘要：即使只是一片荒地，旌逸集团也会树起硕大的招牌。旌逸集团高管曾向警方承认，这样做的目的就是包装出集团“资产雄厚”的假象，以吸纳更多的资金。 图片来源：旌逸集团官网 8.4%至16.2%的年化利率，诱人的同时少了过去“跑路平台”畸高的疑虑，还有“实业投资”的“集团公司”兜底保障；多个“投资项目”上竖起了公司的巨大标志，有着“看得见摸得着”的保障；更有“上交所”和澳大利亚股票上市的IPO信用背书……当号称“百亿线下理财平台”的上海旌逸集团有限公司忽然传出资金链断裂的消息时，不少投资者第一反应是愕然和不可置信。 3月19日，上海市普陀区人民检察院批准逮捕旌逸集团实际掌控人孔某及相关的谢某、钱某等9名犯罪嫌疑人，因其“涉嫌非法吸收公众存款罪”。 在这家号称“高新科技+汽车贸易+酒店餐饮+食品制造+文化娱乐+金融投资”，官方网站上宣称“不同领域，同样精彩”的“全方位发展”的资产投资管理公司，背后究竟如何运转，又是否真如一些人所幻想那样，真的具有投资盈利的可能？ 记者多方走访获悉，剥开各种虚假的“荣誉”和包装，旌逸集团“主营业务”其实就是“借新还旧”的庞氏骗局——以高利率吸纳公众存款，再用后来者的钱款支付此前投资人的本息；寥寥无几的所谓“投资项目”则几无盈利可能，主要作用就是“包装”给投资者看以吸纳更多存款——这样的恶性循环，唯一的结果就是资金窟窿越搅越大——就连公司实际控制人孔某自己也承认“是要出问题的。” “家大业大” 投资公司还在乎几个养老钱？ 2016年底，64岁的市民罗阿姨路过浦东新区永泰路上的“旌逸财富”门店时，被一名西装笔挺的年轻男子叫住，问她有没有兴趣免费参加“武夷山旅游”、听“养生讲座”。罗阿姨知道“天下没有白吃的午餐”，业务员倒也不隐瞒，向她推荐了公司的理财产品：“我们是正规公司，有很多自己的产业，都可以组织客户实地考察，您就当免费旅游。” 尽管没有购买任何产品，罗阿姨当天还是带回了一叠理财产品资料和一份免费赠送的小礼品。此后经过门店，业务员都会跟罗阿姨聊聊天、赠送小礼品，邀请她参加讲座。罗阿姨有朋友禁不住劝，买了理财产品，当场就拿到300元的“返现”红包。这位朋友曾向罗阿姨介绍这家公司在酒店举办的“客户答谢会”规模之盛大：“人家这么大公司，骗你那点钱？”后来，这位朋友还免费去武夷山旅游了一次，回来跟罗阿姨说：“人家大客户是免费包邮轮出国的！” 门店经营的两大类“产品”，罗阿姨着实看不懂——“债权受让”、“融资租赁”，而基于这两项业务开发的“月月盈”、“单季盈”、“四季盈”、“年年盈”等不同套餐，年化收益率从8.4%至16.2%不等，比银行理财产品高不少，业务员介绍称：“我们的产品都是由集团公司保本的，没有风险。” 事情果然如此吗？罗阿姨从事金融行业工作的女婿余先生听说这一消息后，立即查询了相关信息，意外发现所谓提供 “融资租赁” 产品的万悦融资租赁公司和 “保底” 的旌逸集团不仅办公地点、电话号码相同，就连法人也互为董事：“这不是左手倒右手的关系吗？” 而其推介的多个投资项目也与这些公司有着联系：“根据国家有关法规，理财、担保类公司禁止与其推介的项目有关联或利害关系，否则就涉嫌自融。” 案发后警方查证，旌逸集团共有三个融资平台——旌逸集团、上海人宇资产管理有限公司、上海万悦融资租赁公司，实际控制人都是孔某。一些曾供职旌逸集团门店的业务员坦言，他们也不知道“债权受让”、“融资租赁”究竟是什么意思：“我们只要把产品卖出去，尽可能收取多的资金，这样才能有高额的提成奖金。公司为吸引投资，根据投资额度配备不同的礼品，从现场刷卡返还现金红包到金条、银条都有。春节前我们还有客户答谢会，现场抽奖最小的现金红包都有188元，最大的红包有18888元，还有苹果手机之类。” 羊毛出在羊身上。余先生曾特地去几家门店观察过：“业务员对我这样的中青年根本不搭理，对过往老人特别亲切积极。这不是骗人养老钱吗？” “百亿线下理财平台”的资金去了哪儿？ 梳理旌逸集团的资金流向，公安部门发现被吸纳的资金主要流向四个方面：支付投资人还本付息，维持公司的日常运营，对外投资及孔某个人的高消费。 尽管在接受记者采访时，旌逸集团的多名高管对资金额度具体分配说法并不一致，但他们都表示吸纳来的资金“大头”用于支付客户的本金和利息，总计金额达数十亿元。一些业内人士分析，如果按照平均年化利率12%左右计算，加上旌逸公司各种旅游、红包和礼品等活动，仅客户这一方面的成本就远高于正常公司：“一旦出现资金断裂，窟窿会几何式扩大，非常危险。” 要维系这样的运转，公司日常经营成本也相当惊人。据旌逸集团员工介绍，该公司“业务团队”一般分为四级：业务员——团队经理——总监——区域经理，业务员每拉进一笔投资，四个层级都能相应获取一定提成。以业务员为例，提成比例按照时间长短有所不同：“十二个月2.5%，六个月是1.5%，资金量大还可以另计。”曾管理过旌逸集团财务的总裁助理陆某表示，每个月光是用于业务团队提成就是一笔庞大的开销。 为了维持“投资公司”应有的“体面”形象，旌逸集团租下了中山北路3000号长城大厦两层半的楼面和环球港的一层楼面，截至目前仍能查到的分店就达43家。旌逸集团一次年会曾因席开800桌和重奖在网上名噪一时，今年2月8日旌逸集团的网站上更新了16场“客户答谢会”的信息，这还只是今年春节前“客户答谢”活动的一部分。据公司内部人员透露，每年春节前公司会开多次规模盛大的客户答谢会：“一次年会至少用掉1000万以上。” 今年2月，旌逸集团网站一次性更新多个营业网点 “客户答谢” 的 “盛况”。 而孔某的个人开销同样惊人。他并未在上海购置房产，而是在公司附近的五星级酒店里包租了一间行政套房，时间以年为计。步入孔某的“家”中，更衣室里挂满了各式各样的名牌衣物、包袋和鞋子，在他的办公室里，有满满一墙壁的名贵红酒。被公司高管透露“喜欢奢侈品”的孔某买过一块市场售价高达420余万元的名贵手表。而他的“代步工具”包括一辆限量版的劳斯莱斯幻影加长版豪车，据他自称：“连购置税差不多1400万左右”。平时他接待朋友出入都是高档场所，娱乐则是与公司高管一起前往澳门等地赌博，一掷千金。 钱某从2016年下半年开始担任旌逸集团财务总监，她表示孔某一般要求保险柜里保持200万左右的现金，他会随时派人来支取：“一般每个月大概会领取400万左右，直至案发时已领取了约7000-8000万元。” 领取这些现金时，孔某本人从不签字。旌逸集团财务管理之混乱由此可见一斑：大量的资金并未进入公司账户正常支取，而是直接进入孔某私人账户，其在一家银行的个人账户就多达60余个。采访中多名高管一再自称“只领取固定薪水”，但远超他们年薪的资金却在私人账户之间流转：以号称月薪仅1.2万元的副总裁沈某为例，3年内孔某私人账户转给她私人账户的资金高达200余万元。 与这三项开销相比，所谓的“对外投资”比重微乎其微，而陆某、钱某两任财务总监均证实，对外投资的项目都是由孔某自行联系，资金也是从公司至其私人账户后再进行分配。 “每个月公司都要付巨额的利息和员工工资，这些钱也是不断的继续吸存客户得来的。”旌逸集团总裁谢某坦诚：“一旦没有了后续的资金投入，公司的资金就会断裂，也就无法继续支付投资人的利息及本金，还有员工工资。” “上市公司” “实业投资”真实价值几何？ 旌逸集团的墙上，醒目地贴着上海股交所挂牌代码和澳大利亚股票代码。在面对投资者时，“公司上市”也是业务员推介理财项目的“信用背书”。 甚至通过国内网络搜索，还能找到不少真假难辨的关于旌逸集团在澳大利亚“签约上市”、“正式上市”的消息。 一些业务员称，公司内部有培训如果有投资者问起股票的具体事宜，他们就会以“公司是借壳上市要走流程”为由搪塞。然而经过警方核实，旌逸集团及关联公司并未在国内及澳大利亚上市并发行股票。 但对罗阿姨的朋友而言，旌逸集团旗下诸多“资产”是她和诸多投资者共同“见证”过的，难道这些“看得见、摸得着”的资产也是假的？ 在旌逸集团的网站上“产业展示”一栏中，罗列出包括旌逸光明食品有限公司、缤纷五洲集团有限公司、马屿阿友汽车商贸有限公司等多家企业和项目。然而经警方初步查证，这些项目虽然并非完全虚构，但经营困难重重，几无“造血”盈利的能力。 以罗阿姨的朋友曾参观过的“旌逸光明食品有限公司”为例，旌逸集团网站上曾图文记录这一次参观活动。然而在百度“旌逸集团”贴吧里却被一名自称星级饭店从业者的网友“打脸”：“食品车间规模还没小区菜场里面一个面包房大”，并贴出其他食品糕点厂的自动化加工车间对比图表示，自己工作的饭店西点坊与旌逸集团展示的车间规模相似，但产量供自家酒店使用都不够，还必须另行采购。记者以这些图片向部分业内人士获悉，该网友的观点基本符合实际，这样的规模根本不足以形成市场化的销售规模，更不谈盈利：“而且从图片上看，参观者没有任何防护措施直接进入食品加工车间，这本身就说明这个‘食品公司’是极不规范的。” “缤纷五洲集团有限公司”是旌逸集团对外宣称收购的一家地产开发公司，并在多地都有在建地产项目。然而警方实地调查核实后发现，孔某曾以个人名义与缤纷五洲公司达成10亿元的收购合同，但资金一直未实际到位，缤纷五洲集团有限公司原先经营不善已积欠大量的债务。曾实地调查这些项目的普陀公安分局经侦支队金融犯罪侦查队民警告诉记者，大量所谓的“在建项目”只是一片荒地，仅有两处动工项目也因欠下供应商资金早已停工。旌逸集团所持有的绝大部分资产都是业内人士眼中的“不良资产”：“想要在一定时间内恢复经营几无可能。” 但令民警印象深刻的是，即使只是一片荒地，旌逸集团也会树起硕大的招牌。旌逸集团高管曾向警方承认，这样做的目的就是包装出集团“资产雄厚”的假象，以吸纳更多的资金。 孔某其人：无任何金融从业背景和金融从业资格 旌逸集团的“高管”团队介绍中这样写到——“产业发展的背后是人才，旌逸集团网罗业界专业人士，打造国际一流企业”。 然而旌逸集团的“团队”真的“专业”和“国际”吗？ 记者从警方处证实：孔某，小学文化，无任何金融从业背景和金融从业资格。2009年8月因盗窃电缆被浙江省瑞安市人民法院判处有期徒刑4年6个月。刑满释放后，孔某在当地经营一家二手汽车商铺，因经营不当导致资金困难。在朋友介绍下，他接手同样陷入困境的上海旌逸资产管理有限公司，等于“没有花一分钱就收购了这家公司”，并逐步通过大肆吹嘘、精心包装形成如今的局面。 旌逸集团的“高管”中，同样没人有任何金融领域教育和从业背景。旌逸集团总裁谢某，高中文化，任职“总裁”前从事汽车修理工作；副总裁沈某，2015年刚到旌逸集团时从事的工作是前台，在不到3年时间里成为这个“百亿平台”的高管之一。 公司网站上宣称集团高管“国际化”“专业”，但事实上没人拥有金融专业背景。 在案发前夕，公司财务曾向孔某反映：公司已无力发放员工工资。对此，孔某的决定是进一步抬高利息以吸引更多资金。但孔某心里比谁都清楚，这是一个永远无法填补的黑洞。孔某向警方供述道：“我公司并不具备任何政府金融机构发放的可向个人融资的执照，但我知道这样做违反政策及国家规定，是要出问题的，也知道是违法行为。” 警方也提醒市民群众，投资理财需谨慎，切莫贪图眼前的“高收益”而抱有侥幸心理冒险投资，以免因小失大、得不偿失。警方将依法最大限度保护投资人合法权益，提示x相关投资受损人尽快向警方报案，合理、合法表达诉求，配合警方开展侦查取证工作。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

4月18日，继4月17日注销华夏恒业和德赋资产两家私募的私募基金管理人登记资格后，基金业协会再次出手，注销了福建东方银商投资、郑州百盛投资、上海国渭资产的私募基金管理人资格。《每日经济新闻》记者注意到，被注销的三家私募中有一家私募的实控人因涉嫌违法犯罪在越南被警方抓回。 又有3家私募被注销资格 4月17日，基金业协会注销了华夏恒业和德赋资产两家私募的私募基金管理人登记资格，相关责任人被取消基金从业资格，加入黑名单。4月18日，又有3家私募机构被注销私募管理人资格。 据上海证监局的通报，基金业协会决定注销上海国渭资产的私募基金管理人资格。上海国渭资产在协会备案有“国渭1期证券投资基金”1只产品，登记的高级管理人员有4人，其中法定代表人周娟无基金从业资格。而目前上海国渭资产高管吴韻堃和马栋已经离职，公司法定代表人周娟反映，公司目前已无员工办公，公章等由公司董事长谢彦华保管，但周娟也无法联系上谢彦华。 《每日经济新闻》记者注意到，上海国渭资产备案的“国渭1期证券投资基金”目前由该产品投资者运作管理。由于国渭资产目前已无法正常运转，按照相关规定，协会决定注销国渭资产的私募基金管理人登记。同时将周娟加入黑名单，期限为1年。同时取消谢彦华、吴韻堃、马栋的基金从业资格，并加入黑名单，期限为1年。 此外据河南证监局的通报，郑州百盛投资在2015年1月22日登记为私募基金管理人，公司登记的高管6人中只有私人银行部高级经理王白羽通过资格认定方式取得基金从业资格，其余人员均无基金从业资格。郑州百盛投资在协会备案有“喜之颉股权投资基金”1只产品，该基金实缴出资额615万元。 河南证监局通报的情况显示，早在2016年，郑州百盛投资就因为存在违规问题被河南证监局采取了行政监管措施并要求进行整改，但是郑州百盛投资未进行整改，且长期无具体经营场所。按照相关规定，协会决定注销郑州百盛投资的私募基金管理人登记，同时协会将公司高管张文杰、吴殿朝加入黑名单，期限1年。取消王白羽的基金从业资格，并加入黑名单，期限为1年。 对此格上理财研究员雷蕾告诉《每日经济新闻》记者，近期协会接连对存在合规问题的私募机构进行注销，体现了目前监管层对整个私募行业从严监管的决心。对这些不合规的私募进行从严监管和打击有助于整个私募行业的稳定健康发展。 东方银商实控人涉嫌犯罪 据福建证监局通报显示，福建东方银商投资管理有限公司在2015年1月22日登记为私募基金管理人，登记的高级管理人员有2人，陈元招登记为公司法定代表人、总经理、合规风控负责人；许雪芳登记为公司副总。两人均具有基金从业资格。公司在基金业协会备案有“东方银商价值精选一期证券投资基金”1只产品，基金份额477.30496万份。 据东方银商向福建证监局提交的报告显示，东方银商实际控制人曾国强投资的某公司因涉嫌违法违规被公安部门调查。经东方银商法定代表人确认，曾国强已被公安机关逮捕，目前公司已停止经营活动。由于公司目前停止经营，不再符合登记规定，基金业协会决定注销东方银商的私募基金管理人登记。 《每日经济新闻》记者查阅天眼查资料发现，福建东方银商投资的实控人曾国强持有五洲国创控股的股份，占比88%，杨明华持股占比12%。五洲国创控股下辖财佰通集团(财佰通科技、泉州财佰通金融服务、财佰通股权投资)、东方银商(福建)投资等多家全资子公司。泉州公安局鲤城分局在2018年1月31日发布了一则通缉令，对财佰通科技涉嫌违法犯罪立案侦查，经调查发现公司实际控制人曾国强、杨明华夫妇有重大犯罪嫌疑。不过在2018年2月6日，泉州公安局鲤城分局官方微信公告显示，涉嫌非法吸收公众存款3.9亿元的重大经济犯罪嫌疑人曾国强、杨明华在越南落网，公安机关在2月6日晚成功将其押解回泉州。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...