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多地警方打击跨境赌博犯罪,“亮剑”非法结算支付机构
发布时间:2020-05-07 08:44 来源:北京商报

第三方支付机构“接黑活”乱象引发多地警方高度关注。5月6日,公安部发布消息称,近一年来,共侦破网络赌博刑事案件7200余起,连续侦破一大批重大跨国赌博专案。此外,北京商报记者注意到,近日,包括陕西、云南、廊坊、长治等多地纷纷加码打击跨境赌博犯罪活动,并均强调将重点整治为非法业务提供结算服务的支付机构。

5月5日,廊坊警方指出,疫情发生以来,境外赌场、赌博网站加大对公民招赌力度,必须坚决严惩。从4月25日起至12月31日,廊坊市公安机关开展打击治理跨境赌博犯罪专项行动,重点整治领域主要包括:提供资金结算的金融单位、支付机构和“地下钱庄”等;提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输、广告推广等支持的黑产链条;研发、推广、出租赌博网站或APP等黑产链条。

此外,长治警方也明确,公安机关将加大非法资金管控力度,严肃查处一批违法违规为跨境赌资提供结算服务的支付机构,最大限度阻断资金非法流通。对相关违法犯罪人员,将在出入境管理、个人征信等方面加大管控惩戒力度,建立参赌及从业人员“黑名单”等制度。

据了解,非法网络支付活动服务对象范围广泛,为网络赌博、网络传销、非法期货等各类上游违法犯罪提供非法资金通道,帮助其转移资金,极大助推了违法犯罪活动发展蔓延。此外,非法网络支付在合法资金通道与违法犯罪活动之间搭建“地下通道”,形成“资金池”,帮助违法犯罪资金逃避监管,严重扰乱金融市场秩序,危害支付安全。

北京商报记者注意到,针对非法网络支付活动,监管方面早有部署。2019年,公安部、央行全面排查案件线索,严厉打击整治非法网络支付活动,相关地方公安机关破获重大非法网络支付案件15起,涉案资金540亿余元;此外,央行也依托互联网金融风险整治工作机制,强化监测,主动排查,严惩非法经营支付业务的违法违规行为。

此次警方提到的支付机构为跨境赌资提供结算服务,正是央行近年来加码打击的反洗钱违规情形之一。一接近监管人士告诉北京商报记者,“目前,我们主要通过后台监测、现场调研、约谈等现场检查及非现场检查的日常监管方式,加强支付机构的监管和服务,目前总体情况还算稳定。对于明知是非法业务,仍提供支付服务的第三方支付公司,监管将依法查处、严厉打击,采取的惩治措施包括处以罚金、暂停业务、退出市场等。”

从处罚情况来看,央行对违规支付机构毫不手软。据北京商报记者不完全统计,2020年以来,第三方支付行业已收到23张监管罚单,被罚没金额合计约1.94亿元,其中涉反洗钱问题罚单金额超1.92亿,对于支付机构反洗钱惩治,无论是从金额还是处罚频次来看,都呈现加码趋势。

支付机构违规通道业务已遭监管多次严打,为何明令禁止下仍有机构顶风作案?多位业内资深人士向北京商报记者表示,目前顶风作案为非法业务提供支付通道的主要是一些小型支付机构及“第四方支付”、“聚合支付”等无牌机构。近年来,随着断直连完成、备付金缴存,中小支付机构利润空间进一步被收窄。为牟取暴利,部分小型支付机构不惜铤而走险,甚至参与到犯罪活动的业务链条中。

正如易观智库支付行业资深分析师王蓬博所言,近几年来,整个支付行业监管逐渐趋严。很多支付机构在行业内的话语权和盈利能力都受到影响,加上支付机构进行转型和新业务拓展,在短期内同样也面临不小的成本和风险。为了继续获得收入和利润,有些支付机构才会在监管日渐趋严的大背景下依旧选择顶风作案。

麻袋研究院高级研究员苏筱芮进一步称,除了非法支付业务利润高,机构铤而走险外,目前也不乏部分案例是由于支付机构风控水平低下、合规意识薄弱,导致支付通道被外部不法分子利用而无法有效识别。

当前,阻断资金非法流通已成为打击跨境违法犯罪的关键一环,整治关键期,支付机构应注意哪些红线?苏筱芮称,接下来,支付机构关键还需加强商户管理,尤其是用户身份识别和实名制管理,对于黑名单用户坚决抵制;此外还需完善事中监测,对可疑交易应当及时采取措施,对有犯罪嫌疑的交易,应当立即向公安部门报告。

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