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踩雷方正债券!人保资产旗下基金深陷“多事之秋”
发布时间:2020-06-03 09:32 来源:用益信托网

  等待了三个月,迎来的是这只基金清算的消息。

  6月1日,人保资产发布公告称,人保添益6个月定期开放债券,终止《基金合同》并依法履行基金财产清算程序。由于踩雷方正债券,人保添益6个月定开债在单日大跌10%之后,未能进入下一个封闭运作期,并于今年3月6日暂停运作。

  本财经记者了解到,踩雷方正债并非仅人保添益6个月定开债一只,而是人保资产旗下多只债券基金集体“踩雷”。受此影响,人保资产旗下14只债券类基金中,就有7只今年来净值回报率亏损(份额合并计算),其中5只是纯债基金。

  踩雷基金进入清算程序

  公告显示,人保资产在人保添益6个月定开债的第一个封闭为2019年8月7日至 2020年2月6日,不过在3月6日人保资产披露了《关于人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金暂停下一封闭期运作的公告》,依据基金合同中相关约定决定本基金暂停进入下一封闭期。

  记者从3月6日披露的公告获悉,如果人保添益6个月定开债开放期最后一日日终(即2月6日),基金资产净值加上开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额,扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于 5000 万元或基金份额持有人数量不满 200 人的,则人保资产可决定继续进入下一封闭期或暂停下一封闭期运作。

  资料显示,人保添益6个月定开债成立于2019年8月7日,截至2019年末,该基金的份额为13.51亿份,持有人户数为3025户。这一数据远远超出暂停下一封闭运作的要求。那么,为何人保添益6个月定开债没能进入下一封闭期呢?

  据人保添益6个月定开债披露的2019年年报表明,报告期末该基金持有19方正SCP002 债券700000张,由于该债券的本金发生延期兑付,基金管理人对该债券进行估值调整并计提资产减值准备,截至2019年12月31日,其账面价值为3756.9万元。

  而规模和持有人户数大幅缩水,或与基金打开申赎遭遇投资者赎回有关。此外,在3月6日的公告中,人保资产对人保添益6个月定开债全部基金份额自动赎回,并暂停运作。

  2月25日,人保添益6个月定开债大跌超10%。Chocie数据显示,截至5月28日,人保添益6个月定开今年来的净值亏损超过10%,在同类基金产品中位居倒数第一。

  3月12日,人保资产发布旗下产品人事变更公告,离任基金经理为魏瑄。其于2010 年6月加入人保资产,2017年开始正式任职基金经理。此次离任涉及产品包括人保安惠三个月定开债、人保双利优选混合、人保添利9个月定开、人保货币,离任原因为工作调整。其原本管理的人保鑫泽纯债、人保鑫享短债、人保利璟纯债等多只基金的基金经理亦被更换。

  集体“踩雷”

  Choice数据显示,今年以来出现亏损的并不止人保添益6个月定开债。截至5月28日,人保鑫盛纯债、人保福睿18个月定开债、人保鑫裕增强、人保中高等级信用债、人保鑫泽纯债以及人保鑫利纯债等7只基金(份额合并计算),净值均出现了不同程度的下滑。

  尤其是人保鑫盛纯债,截至5月28日,该基金亏损率达4.79%,仅次于人保添益6个月定开债。上述基金中,有5只是纯债基金,而同期,全市场2255只纯债基金中(份额分开计算),只有34只纯债基金近半年收益为负。

  根据此前媒体的报道,人保资产旗下有8只公募基金产品中招方正旗下债券,人保鑫盛纯债赫然在列。而在上述净值下滑的基金中,亦有多只踩雷了方正旗下债券。

  从魏瑄离任的公告可以看出,人保资产的“一拖多”的情况十分明显。魏瑄离任前管理着8只基金。而在其离任后,压力就转移给了其他基金经理,天天基金网显示,梁婷、张玮两位基金经理管理基金的数量均超过7只。

  北京某基金研究人士认为,原本对于指数类产品、债券基金或货币基金来说,基金经理一个人管理多只基金的影响并不是很大。但如果管理的基金类型相似,很可能出现产品之间持仓重合度较高的现象,那么在配置的某一资产出现问题后,就会集体出现反应。

  公开资料显示,人保资产是由中国人保发起设立的境内第一家保险资产管理公司,于2017年初获得公募牌照。作为一家保险系的资产管理公司开展公募基金业务,人保资产也一直发挥自己的固收优势。从人保资产存续的基金类型来看,其以债券类基金为主。

  通过固收业务,人保资产在2018年较好的规避了二级市场波动造成的损失。人保资产时任总裁王颢曾表示:“去年我们在权益市场的结构性布局,为今年在较短时间内全面化解风险打下了较好的基础。”WIND显示,人保资产的资产规模在2018年年末规模一度近430亿。

  在方正旗下债券暴雷后,人保资产的规模急剧下滑。Wind统计显示,截至今年一季度末,人保资产规模为148.4亿元,相较于去年末的223.7亿元,已经大幅缩水了75.3亿元。而去年末的规模相较于2019年三季度的305.03亿元亦下滑了81.3亿元。其行业排名也从2019年三季末的63/137,快速倒退至今年一季度末的89/140。

  外界普遍分析认为,人保资产旗下债基集体“踩雷”方正债或是原总裁王颢调离的导火索。

  早在今年1月,有媒体报道称,中国人保集团内部对高层进行了人事调整。其中,人保资产原党委书记、总裁王颢调任人保资本,担任党委书记,拟任总裁;曾北川则从人保资本总裁职务上调至人保资产,担任党委书记,拟任总裁。不过,截至目前,人保资产对上述消息并没有进行公告确认。

  据截至2020年3月25日人保资产披露的2019年年报显示,曾北川的高管资格仍在办理过程中。

  此外,记者发现,在人保资产官网—公开信息披露—基本信息治理概要一栏中,对曾北川的介绍为公司党委书记、副董事长(拟任)、总裁(拟任)。该概要更新日期为2020年4月26日。

  该概要显示,曾北川曾在建设部中国村镇建设发展总公司、中国建设银行、国家开发银行任职,曾任华夏银行北京管理部副总经理(主持工作)、总行营业部副总经理、党组副书记(分行行长待遇)、稽核部总经理,中国人寿保险股份有限公司市场拓展部总经理,人保金控筹备组成员,中国华闻投资控股有限公司(上海新华闻投资有限公司)党委书记、董事、总裁,中泰信托有限责任公司董事长,人保投资控股有限公司党委委员、副总裁,广西柳州市委常委、副市长(挂职),人保资本投资管理有限公司党委书记、董事、总裁等职。

  踩雷方正、业绩倒数、资产缩水,如何带领“多事之秋”的人保资产走出泥泞,曾北川肩上的担子看起来并不轻松。

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