去年9月，证监会发布《中国证监会关于发挥资本市场作用服务国家脱贫攻坚战略的意见》，对贫困地区企业IPO将享受“即报即审、审过即发”的绿色通道。一时间，新三板上满足条件的企业倍受追捧，公准股份便是其中之一。然而，时过境迁，公司如今却是问题不断，多名高管被立案调查，还出现了账上资金6个亿，实控人却靠质押股权度日的 “咄咄怪事”。 资料显示，公准股份成立于2004年12月，2014年8月7日挂牌新三板，是黑龙江省海伦市生猪屠宰企业，公司主营业务是生猪收购、屠宰、冷藏和销售。 作为新三板首批进入创新层的企业，公准股份连续三年年营收均超过10亿元，一时成为备受欢迎的明星股。 “主办券商提示经营风险；年报业绩亮眼，却被股转问询；因做市商不足，被迫变更为协议转让；近日，公司包括实控人在内的多名董监高人员因涉嫌信披违规被证监会立案调查......”一年多时间过去，昔日的“明星企业”，如今却是一地鸡毛，其中原因值得探究。 多名高管被立案调查 事起何因？ 近一个月来，公准肉食品股份有限公司（证券简称：公准股份，证券代码：830916.OC）已经披露多条公告称，包括公司控股股东、实控人在内的6名董监高人员因涉嫌存在信披违法违规行为，已被证监会立案调查。 2017年10月26日，公司控股股东、实控人韩义文最先收到立案调查通知，随后在11月3日公司董事兼副总经理晁烨、董事兼副总经理孙运国、监事会主席吴秋辉、监事艾晶也因相同原因被证监会立案调查，紧接着在11月17日，公司前董事会秘书兼副总经理宫传忠也成为被调查对象。 在公司多名董监高被立案调查之前，公准股份主办券商华安证券就曾对公司进行了多次风险提示，而券商的风险提示往往是一个非常重要的风险信号。 今年4月10日，华安证券对公准股份进行三项风险提示，其中，存在收购事项未经审计和评估、经营情况存不确定性等情况。 其中，风险提示涉及的存在收购事项未经审计和评估，事起公准股份2016年9月，宣布以7500万元收购黑龙江省七合畜牧集团有限公司（以下简称：“七合畜牧”），该项议案经过了董事会审议。华安证券披露该项收购事项风险，明确指出：公准股份计划收购的七合畜牧未经审计、评估，且公司将2015年募集到的1.5 亿元全部用于收购七合畜牧的股权及增资，但该收购公司目前尚不能达产，提示投资者注意投资风险。 同时，华安证券还提出该笔募集资金使用不规范问题。券商表示，从2016年9月至今，持续督导人员多次电话、邮件督促公准股份根据股转公司的要求，签署募集资金三方监管协议，公准股份不予配合，至今尚未签署协议。 “华安证券持续督导人员近日对公准股份进行了实地走访，通过现场核查发现公准股份的经营情况存在不确定性”，但公准股份在后期的回应中，并未对华安证券持续督导人员实地走访的情况表示认可，仅称是华安证券持续督导人员根据公司更换审计机构以及相关增资事项而提出的公司经营情况存在不确定性。 “切割车间里合计大约50人左右，十余人正围着一个直径2米左右的热水锅烫猪毛儿，而十余人围绕一条切割流水线则将已经杀死的猪切成两片儿，剩下10余人则负责将猪内脏和下水分拣。车间里充斥着猪内脏的臭味，地上流淌着血水，冷库在一旁锁死了大门。年营收10多亿的公司只有这一个工厂”这是一家新三板平台在9月份曝出公准股份的工厂现状。现在看来，公司经营存在不确定性被曝光或许是其逐渐失宠的一个导火索。 亮眼年报被问询 公司多项风险引质疑 经营不确定性被曝光，风险已示，市场上没有反应不太可能。随后的交易日即4月11日，公准股份遭遇股价腰斩跌幅高达51%，而相关影响在4月12日的盘面依旧未消除，开盘后公准股份股价的跌幅再次超过10%。 据相关媒体报道，短短近七个交易日中，公准股份股价跌幅近78%。实际上，虽然主办券商是在4月10日披露的风险。但是公准股份的股价早已开始下跌。今年以来该公司股价由4元跌至1.78元，跌幅达55.5%。其中，3月31日，该公司股价下跌1.84%，但是成交金额高达2118万元，超过平时日常交易额的100倍。4月6日，股价继续下跌，跌幅达到了14.17%，成交更是放出巨量，交易金额达到了3023万元。 有观点称，主办券商在发布风险提示公告日前，出现异常暴跌成交量放大，可能有内幕交易、提前泄露信息的嫌疑。 另外，值得注意的是，在年报披露关头，公准股份原聘请的审计机构不再对其2016年年度报告进行审计。虽然券商多次风险提示公司可能存在无法披露2016年年报的风险，但公准股份最终还是7月11日披露了更改后的年报，并且业绩依旧亮眼。 数据显示，公准股份2014年和2015年连续两年营业收入超过10亿元。2016年业绩更上一层楼，取得营业收入13.93亿元，净利润1.14亿元。今年上半年，业绩情况依旧不错，实现营收5.99亿元，净利润为5044万元。 然而这样亮眼的业绩，在今年8月份却被股转系统下发了2016年年报问询函，重点集中在公司主营业务构成、货币资金与财务费用、其他流动资产、分红政策与质押贷款四个方面。 资料显示，公准股份自2014年8月挂牌以来未进行现金分红，期末未分配利润达5.29亿元。针对这种情况，股转系统要求其说明是否制定分红政策，并解释在账面资金运用效率较低、控股股东对外质押股票借款的情况下不进行现金分红的原因。 账上资金6个亿，实控人借款6000万逾期未清还 数据显示，截至2016年年底，公准股份拥有货币资金余额6.68亿元，账面资金充沛。按理说公司应该是非常有钱，可是持有公司72.53%股份的实控人韩义文却靠着质押股票过日子。 据了解，2016年8月，韩义文向北京恒泰普惠信息服务有限公司（以下简称“恒泰普惠”）质押股票4211.81万股，占公司总股本的18.13%，用于6000万元借款。后来更是由于公司股价低于约定的补仓价每股2.27元，在2017年4月26日，韩义文的配偶晁烨又向恒泰普惠增加质押公准股份股票990.84万股，占公司总股本4.27%，夫妻二人合计质押的股数占公司总股本的22.40%。 该笔借款到期日为2017年8月15日，但截至2017年11月20日，该笔借款尚未还清，目前已逾期3个多月。 账上资金达6亿多，实控人却过着质押股份借款的生活，不太符合逻辑。对于该事项，市场有质疑之声发出。如果公准股份账上资金6.68亿元真的存在，为何不使用这笔资金却要实控人质押股份向外界借款6000万，并且还逾期未还。公司所披露的年报数据信息是否真实无误？就只能通过证监会立案调查后才能知分晓。 此外，财报显示，公司2016年共有333位员工，按照13.94亿的年收入来算，人均贡献收入达到418.6万元，人均实现净利润34.5万元。而该公司去年的职工薪酬费仅为818.10万元，按此计算，人均年工资总额24567.6元，月薪仅为2047.3元。人均400多万的贡献收入，员工月薪收入才2000多元，明显不匹配，公司或有夸大收入的可能性。高贡献，却是低收入，公准股份也因此被股转问询，要求公司结合当地的人均收入水平，说明如此薪酬的合理性。 而今年上半年以来，公准股份的做市商陆续退出，公司股票在9月20日不得已由做市交易转为协议交易。做市商的纷纷退出，从一定程度上也说明了公准股份已经渐渐失宠。 从昔日的备受宠爱，到如今的门前冷落，这家地处贫困县原本可以享受IPO上市绿色通道政策的新三板公司，虽然拥有亮眼的业绩，但公司如今的内部管理和经营业绩等均被质疑，日后能否回到正常轨道上，还要等待证监会的进一步调查。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
在市场近期下调过程中，再现强行平仓。 在皇氏集团披露有股东的质押股权被强平后，23日又有多家公司披露，公司股东补充质押股权。实际上，为了不被强行平仓，近日来，公司股东补仓的情况急剧增多。 皇氏集团股东被强平 强平是大事！因为股票被强平了，不仅钱没了，还可能要引咎辞职。 皇氏集团23日公告，公司的董事股东徐蕾蕾被强行平仓近65万股，平仓金额约500万元。原因是近期公司股价跌破最低保障比例，虽然她与东方证券进行了质押物协商，但是由于在此过程中，公司股价继续下跌，导致她未能及时完成补充质押，被部分强行平仓。 随后，皇氏集团23日晚间又公告，公司董事徐蕾蕾辞职了。徐蕾蕾表示因其所持的公司股票遭平仓被动卖出事件对公司造成负面影响，特向公司引咎辞职，申请辞去公司董事职务，辞职自其辞职报告送达公司董事会时生效。徐蕾蕾女士辞去董事职务后，仍按公司的要求继续担任北京盛世骄阳文化传播有限公司董事长职务。 自2015年底开始，皇氏集团就一直处于下跌区间中，从2015年12月的高点30.14元算起，至今下跌幅度达到74%，如果从2016年8月24日20元附近的相对高点来算，下跌也达到62%。 皇氏集团的季报来看，徐蕾蕾是3季度新进股东，今年3季度，皇氏集团的股价均价是8.96元，假如徐蕾蕾的成本在三季度均价附近，那么她现在的应该是亏损20%左右。 值得一提的是，这一平仓还是发生在23日皇氏集团股价大跌之前，23日之后，徐蕾蕾可能 “更难受”。 一批上市公司控股股东急补仓 23日晚间，一批上市公司发布了股东股权补充质押公告。 长城动漫、华鹏飞、康斯特、澳洋科技、名牌珠宝、可立克等公司均发布了控股股东或其一致行动人补充质押的公告，雷曼股份则有持股5%以上股东进行了补充质押…… 而没有任何悬念的是，这些公司的股价均在近期出现了大幅度下跌。 实际上，从近期来看，本周以来上市公司补充质押的情况陡然增加，粗略统计，11月21日公告股东补充质押的上市公司有13家，22日，该数字上升到16家，23日为14家，远超此前家数。 补充质押不等于一定已经逼近“平仓线”或“警戒线”，但是，如果说要排除有平仓风险的股票，那肯定免不了在这些里面排查。 据巨潮数据统计，近期公告补充质押的公司名单大致如下： 据统计，这47家上市公司的最新市值超过了2300亿元。 部分公司连续补充质押 从上表中不难看出，部分公司近期连续补充质押。其中华鹏飞、天马科技连续补充质押两次。值得一提的是，九鼎投资的股权在近几日已经被控股股东连续补充了3次，不仅如此，本月以来，九鼎投资已经是第6次公告控股股东的股权补充质押。这6次质押占其所持股份的比例分别为0.86%、5.13%、5.74%、5.26%、3.15%和0.80%。 这些公告均强调，其控股股东中江集团资信状况良好，具备资金偿还能力，所持有的股份目前不存在平仓风险。后续如出现平仓风险，中江集团将采取包括但不限于补充质押、提前还款等措施应对上述风险。 来看下九鼎投资近期的股价表现： 实际上，前不久已出现上市公司股价跌破大股东质押平仓线的情况。 11月16日，大东南发布了停牌公告，停牌原因是控股股东浙江大东南集团有限公司部分质押的公司股票已触及平仓线，目前，大东南集团还在与质权方就补仓事宜协商。 公司至今尚未复牌。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
据彭博， 知情人士称，包括公安部门在内的监管部门正在调查趣店用户个人信息泄露事件。 针对网上有人非法出售声称来自趣店的高达百万学生用户个人信息，监管部门正在进行调查。 调查范围包括该信息是否来自趣店，趣店是否知情，趣店是否采取了必要措施，以确保其收集的个人信息安全等等。 初步调查结果显示，至少部分泄露信息与用户提供给趣店的信息相符。调查并不意味着趣店一定会被处罚。知情人士不愿具名，因信息未公开。 彭博新闻致电趣店投资者关系部门寻求置评，该部门请彭博新闻转而向趣店负责媒体公关的部门负责人查询；截至发稿时，趣店负责媒体公关的负责人尚未回复彭博新闻寻求置评的电子邮件。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！...
浙江日报旗下涌金楼公众号 涌金君从今天召开的浙江全省金融工作会议上获悉，深化地方金融监督体制改革，浙江要做三件事： 一是建立省政府金融工作会议协调机制、县级以上人民政府同步建立金融工作议事协调制度； 二是省金融办加挂省地方金融监管局的牌子，主要承担地方金融业的监督管理和风险处置职能； 三是加快省级地方金融管理立法，研究制定《浙江省金融管理条例》。 同时，涌金君还从省金融办相关负责人处了解到，待时机成熟，未来市县金融办也有可能挂监管局的牌子。 据介绍，当前中央已经明确，地方金融由地方金融监管机构统一归口监管，中央监管部门进行统一监管指导。这只靴子落下来，浙江如何做到接得住、穿得上、迈得稳、走得好？涌金君为您解读。 从 “办” 到 “局” 有啥不一样 从政府金融办到地方金融监管局，到底有啥不一样。 地方政府的金融办一般是地方政府的直属事业单位，更多的是协调职能，包括协调地方部门和央行、银监会、证监会、保监会（以下简称“一行三会”）之间的衔接。 “一行三会” 金融监管体制 随着新金融、互联网金融等新业态的兴起，金融监管面临新形势，针对新问题也需要有心的变革。此外，类金融业态繁多，监管职能又分散在各处，金融监管空白与重复并存，一些风险事件的暴露更是凸显当前地方金融监管格局内在的短板。 金融办变局，筹建地方金融监管局成为趋势。不少地方已经开始探索。河北、山东、深圳金融办已加挂金融监管局牌子，还有一些地方也正在研究推进这一调整，更多的地方将陆续加入。 地方金融监管职能演进路径 公开信息显示，10月10日，深圳召开全市金融工作会议，决定在市金融办加挂地方金融监管局牌子，对当前相对分散的地方金融监管职能进行整合，进一步分离发展和监管职能，补齐监管短板，切实履行好中央交由地方负责的各类金融机构，如小额贷款公司、融资性担保公司、交易场所等监管和风险处置职责。 业内人士指出，金融办变“局”，监管职能将持续加强，与“一行三会”在地方的分支机构和监管局形成更强的互补，进一步筑牢监管的篱笆。 温州其实已经先行先试 其实，几年前为推进温州金改，已经在温州设立了地方金融管理局。 涌金君从温州市地方金融管理局网站查询得知：该机构定位为承担地方新型金融组织和各类资本运作市场主体的管理、监测和检查工作的全额拨款的事业单位。 在工作职责方面，温州市地方金融管理局负责： ◈ 对地方政府审核批准、发展设立的地方金融市场主体的现场检查、监督和管理；负责对地方政府金融部门审核批准、发展设立的地方、民间金融组织的现场检查、监督和管理； ◈ 负责对地方金融相关行业进行地方金融专项检查； ◈ 负责辖区境外上市公司的监管工作； ◈ 配合和协助证券监督管理部门对辖区境内上市公司和证券期货机构进行监管； ◈ 配合相关金融监管和其他管理部门开展对地方金融机构的管理；开展地方金融非现场监督检查； ◈ 聘请第三方组织对相关民间金融组织的业务活动及其风险状况进行现场检查；统计、分析地方金融组织的相关数据、信息； ◈ 负责协调地方金融风险的防范、排查和处置工作； ◈ 负责协调全市防范和打击非法集资犯罪的工作。 显然，和政府金融办相比，温州市地方金融管理局增加了很多检查、监管方面的职能，补上了政府金融办侧重协调难于监管的短板。尤其是在区域金融改革当中，温州会碰到很多新问题，所以赋予地方金融管理局一定的监管权，有利于更好推动改革的推进。 不过，涌金君也注意到，温州市金融办与温州市地方金融管理局合署办公，目前温州市金融办主任和温州市地方金融管理局局长两个职务均由80后的年轻人顾威担任。 温州的地方金融监管机构已经探索出不少经验，对温州金改的推动功不可没。温州设立地方金融管理局的探索，也将会对浙江全省金融监管改革提供经验。 有牌无牌，涉及钱的都要管起来 近几年，特别是互联网金融的快速发展，一些企业没有金融牌照却拥有了数额很大的资金池，对金融业发展而言是不确定的隐患。 央行官员也在公开场合表示，目前许多科技公司开始提供金融产品，有些公司取得了牌照，但有些没有任何牌照却仍然提供信贷和支付服务、出售保险产品，这可能会带来竞争问题和金融稳定风险。 新金融、类金融等非持牌机构是主要的监管空白点。未来持牌机构或非持牌机构，涉及到钱的可能都要管起来，这方面地方金融监管局将发挥更大作用。地方金融监管局的成立，有助于补上传统监管的空白，增强监管的力度。 随着互联网深入大众生活，诸多行业与互联网融合后产生新型业态，金融行业亦不例外。然而，金融创新在便利企业与大众的同时，也诱发金融风险，给监管带来难题，现金贷、虚拟货币等不断涌现出新的风险。 近日，多位监管部门领导人再次表态互联网金融监管，强调落实“所有金融业务都要纳入监管，任何金融活动都要获取准入”的要求。 “守住不发生系统性金融风险的底线。” 在这一监管思路下，或许可以为地方成立金融监管局做一个注脚。 在今天的会议上，涌金君还获悉，浙江省金融办正在制定全省金融风险“天罗地网”监测防控系统（以下简称“天罗地网”），完善安全防线，提高早识别、早预警、早发现、早遏制的能力。 省金融办主任张雁云介绍说，浙江的“天罗地网”通过整合线上线下金融风险管理资源，与“一行三局”、公安、工商等部门现有的监管系统有效对接、有机配合，实现对所有持牌机构、非持牌机构和各类金融活动风险的全天候、全流程、全覆盖管控。浙江这个“天罗地网”争取明年上半年全面运行。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
23日，国家互联网金融安全技术委员会（以下简称 “专委会” ）发布 “全国互联网金融阳光计划” 第二十二周-关于我国 “游戏理财” 平台的巡查公告。 国家互联网金融风险分析技术平台（以下简称 “技术平台” ）发现大量的 “游戏理财” 平台。此类平台不同于通常的网络游戏平台，它具有复杂的游戏规则，要求用户深度参与后获得高额收益，使得参与者有 “劳动所得” 的错觉。 技术平台通过分析 “游戏理财” 平台业务形式，发现 “拆分盘” 是此类平台的常用模式，典型的 “游戏理财” 平台如下表所示。“拆分盘” 可以理解为不断 “高送转” 且价格只涨不跌的股票，拆分就是股票数量的增加，涨价就是单价越来越高。拆分速度与价格上涨速度是根据新入投资者的资金量来决定。因此，此类模式一旦没有足够的增量资金进入，就难以持续。请投资者注意相关风险。 技术平台统计的 “游戏理财” 平台如下： 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
11月23日上午，央行、银监会网络小额贷款清理整顿工作会议（下称"清理整顿会议"）如期召开。第一财经记者独家获悉，上午的会议12点多才结束，针对部分互联网小贷试点省份还进行了 “加强会议”。 一位参会人士对第一财经记者表示：“‘清理整顿会议’还处于内部讨论阶段，需要等有关政策出台。不过今日从一位接近银监会人士处获悉，目前银监会正在内部起草的‘互联网小贷管理办法’下发时间表已经确定，将于下周发布。” 随后，上述接近银监会内部人士对第一财经记者表示：“具体下周发布，并不是出台多少新的颠覆性的政策，相关政策其实一直都有，很多政策一直以来也都比较明确，包括今年以来相关政策也都在持续出台，原来的政策对这些都有要求。” 对于目前市场流传的银监会将 “一刀切” 清理整顿现金贷平台的消息，上述接近银监会内部人士对第一财经记者强调 “部分不属实”。 此外，一位接近参会金融办人士的小贷公司董事长对记者透露，今日召开的 “清理整顿会议”，可能允许批准筹建 “在路上” 的互联网小贷公司可以继续筹建完成。这与市场传闻监管将 “一刀切” 叫停互联网小贷牌照有所出入，不过各地监管政策或有不同情况。 第一财经记者获悉，“清理整顿会议” 进行到12点多才结束，针对部分互联网小贷试点省份还进行了“加强会议”，目前尚未有“加强会议”的内容传出。各地金融办对于此次“清理整顿会议”格外重视，互联网小贷、现金贷等市场参与主体更是高度关注。 一位未参会的网络小贷试点省份金融局副局长对第一财经记者表示，目前该省金融局正在研究如何响应配合此次会议，对于一些无法甄别的市场行为，例如有些行为踩线，有些越线，如何实施穿透监管，正在研究并将形成监管意见。此外，对于互联网小贷跨区域经营等市场关注的问题，还有待立法、监管规定出台。 根据公开信息，截至2017年11月6日，市场上有网络小贷牌照242张，其中完成工商注册的215张，获得地方金融办批复但尚未注册的有6张，已经过了金融办公示期的有21张，还有不少于60家企业拟发起设立网络小贷公司。 在互联网金融强监管的背景下，《关于立即暂停批设网络小额贷款公司的通知》下发前，由于门槛低，且网络小贷牌照在展业时不受地域限制，为享受牌照优势，不少想从事消费金融业务、现金贷业务的平台，借道互联网小贷牌照获得放款资质，互联网小贷牌照受到现金贷的青睐。 对于异地经营问题，上述小贷公司董事长表示，此前其所在省份曾召开会议对互联网小贷异地经营问题做出要求，例如，公司注册地及经营场所必须在其所在省份，但业务范围可以适当放宽至全国。 早在今年2月，银监会普惠金融部主任李均峰在中国小额贷款公司协会第一届会员代表大会第二次会议时就曾表示，要慎重对待跨区域经营的互联网小贷，防止形成新的监管套利或风险。 对此，李均峰在会上表示，银监会今年正在研究网络小额贷款的相关指导意见，希望给各地批设相关机构时予以指导。因为这已经超出了地方金融监管机构的职责。 李均峰还称，小贷公司交给地方管，以自有资金经营，不会有很多外界风险；在一定区域内，不会形成区域性风险。但是互联网小贷不同。有些所谓互联网小贷根本没有实质的客户群体，没有实质的互联网技术，也没有实质的大数据，只是挂了个名，就盲目地进行这样的工作。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
11月23日上午，央行、银监会联合召开了网络小额贷款清理整顿工作会议， 17个批准小贷公司开展网贷业务的省市金融办将参会，汇报辖内网络小贷机构批设情况以及监管安排的其他素材。 广州某小贷公司负责人对第一财经记者透露，23日的紧急会议上，地方金融办将上报属地网络小贷的具体业务数据，其中对于金额在3000元以上及以下的借款标准与业务操作区别，监管特别关注。 除此，业内人士预期监管将会对存量小贷进行全面整顿，下一步可能会出台具体监管政策；同时，网络小贷增量业务全部叫停；对于小贷利率，严格执行36%上限；监管还对20多家公司点名，担心网络小贷突破属地监管，地方无力监管部门难以监控风险。 华南某地互金行业协会人士亦向第一财经记者透露，由于新增网络小贷公司的批设己被叫停，存量的网络小贷公司及其业务，将会进行清理整顿，并出台监管规定，统一行业准入、业务等标准。 多名行业人士均表示，作为传统线下小贷公司的“衍生品”，网络小贷公司发起、成立由各地方监管部门审批，存在准入门槛低、审核宽松、标准不统一等问题。在此背景下，统一网络小贷准入、业务、监管标准，必然是清理整顿之后的首要任务。 “网络小贷行业里从事现金贷的公司，除了注册资本，主要资金来源是银行、信托以及各种资产证券化，其中存在的风险也引起了监管担忧。” 该人士称，涉及现金贷的网络小贷公司，下一步与金融机构的合作、资金来源可能也会受到监管限制。 第一财经记者昨日独家获悉，23日上午9点，央行、银监会联合召集紧急会议，通知所有批准开展互联网小贷业务的省市金融办汇报工作。央行副行长潘功胜和银监会副主席祝树民将共同主持召开网络小额贷款清理整顿工作会议，17个批准小贷公司开展网贷业务的省区市，分别是北京、内蒙古、辽宁、黑龙江、上海、江苏、浙江、安徽、江西、湖南、广东、海南、重庆、四川、贵州、西藏、宁夏。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
韶关市公安局经侦支队11月22日通报，该局近日成功侦破一宗特大地下钱庄案件，涉案金额高达200多亿元。 根据中国人民银行韶关中心支行移送的一条可疑交易线索，韶关市公安局经侦支队在今年8月16日组成专案组对该起非法经营案开展侦查。经查证，该账户开户至今专用接收一名叫彭某的男子前往澳门涉赌资金转账。自2016年起，彭某每次携人民币前往澳门赌博，先将赌资转入钟某某为其开立的转账账户，再由犯罪团伙多名成员通过多次转账将彭某的赌资（人民币）兑换成港币，在澳门交付给彭某，共计近5000万元。 该地下钱庄规模庞大，涉案人数高达1万余名，该犯罪团伙控制了非法虚假账户148个，遍及全国20多个省份，涉案金额200多亿元。他们通过调动港币和人民币的汇率变化，从中获取暴利，其私自进行资金结算的行为涉嫌非法经营罪。 11月9日，专案组在韶关、珠海、茂名统一收网，共捣毁地下钱庄2个，抓获犯罪嫌疑人7名。目前，7名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在进一步深挖中。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
近日，央行下发了《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》(银办发[2017]217号文)，将加大对无证支付机构的整治和处罚力度。 根据《通知》内容显示，将坚决切断无证机构的支付业务渠道，遏制支付服务市场乱象，整肃支付服务市场的违规行为。也将从严惩处违规为无证机构提供支付服务的市场主体，坚决整治严重干扰支付服务市场秩序的行为，规范支付业务活动，从根源上净化支付服务市场环境。此次整治行动将以持证机构为切入点，全面检查持证机构为无证机构提供支付清算服务的违规行为。 《通知》还明确规定，此次的检查对象除了非银行支付机构，还有银行业金融机构以及中国银联、农信银资金清算中心等等。在此次整治行动中，如发现有无证机构从事了支付业务，则将责令中止支付业务，情节严重造成较大损失的，将面临取缔和处罚。 值得一提的是，人民银行同步下发了持证机构自查内容。自查内容包括特约商户资质审核、受理终端主密钥与网络支付接口管理、交易处理、资金结算、客户备付金管理与账户开立、账户开立与使用合规性、内部过渡账户开立情况、收单外包业务管理、代收付业务开展情况、防范电信网络新型违法犯罪的各项责任履行情况、风险事件处置情况等多个内容。 对此，中国支付网也采访到了业内专业人士，多位业内人士均表示该《通知》将对当前的聚合支付产生深远的影响。 部分业内人士认为，当前聚合支付直连银行的模式将难以继续，同时，还有支付机构通过银行转接的现状也将被改变。 此外，专业人士分析，未来的合规聚合主要将表现在三个方面，一是不审商户；二是不碰资金；三是不做系统对接。前两者是无条件的，第三个可以适当放宽。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
近年来，一些保险机构激进投资，导致业务快进快出、流动性岌岌可危，不断积累流动性风险。11月22日，保监会副主席黄洪在“金麒麟暨2017保险高峰论坛”上指出保险业现阶段主要矛盾的同时，也批评了监管存在的一些问题，保险监管资源配置必须有大的变化，要“长牙齿”，拒绝监管上的“父爱主义”。 强化严监管 在重塑保险监管方面，黄洪强调，守住不发生系统性金融风险的底线。“监管的首要任务是制定科学的游戏规则，营造公平的竞争环境，让市场主体都在这个公平的竞争环境里面来经营，防止“市场失灵”和重大风险积累，最终推动整个行业的发展。 在谈及监管资源配置上，黄洪认为，要把监管资源向发现风险、防范风险、处置风险倾斜。据介绍，现在大量的监管资源配置在日常行为监管上，对法人机构风险监管的投入严重不足，对风险不够敏感，一些重大风险不能及时发现。特别是在资本、资金运用等方面缺乏有效的管理和手段，这也是导致一些保险机构产生严重风险隐患的根源。 在风险监管方面，黄洪也坦言，技术、人才、能力也都有较大差距。要履行好监管职责，监管资源配置必须有大的变化，向风险监管、法人机构监管、重大风险处置等领域倾斜。 不过，面对大数据、云计算、人工智能、区块链等新技术在保险业的运用日新月异，金融科技的发展已经成为世界性潮流，这对保险监管是个很大的挑战。在此背景下，黄洪表示，要大力加强保险监管科技建设，以更加积极主动的姿态应对和把握新技术给金融保险业带来的新变化。从监管的实践看，保险监管要“长牙齿”，不能只说不做，要敢于做出不同于市场的独立判断，而不是被市场的意志所左右。要敢于质疑，能够说“不”，拒绝监管上的“父爱主义”，提高依法监管的能力。 惩处力度加大 事实上，今年以来，保险业监管风暴不断袭来，市场乱象暴露无疑。今年上半年，保险业通过企业自查和专项检查整治市场乱象，其中自查发现问题超过1000个，涉及金额近千亿元，同时加大惩处力度，有超过300家保险机构收到了罚单。 4月以来，保监会连续发布“1+4”等多份文件。保监会稽查局副局长杨玉山在9月保监会举办的“1+4”系列文件落实效果新闻发布会上曾表示，治乱象工作开展以来，保监会针对保险市场主体在偿付能力、产品开发、业务经营、资金运用等方面存在的乱象问题，部署保险机构开展了偿付能力数据真实性自查、车险市场专项整治、自查产品销售宣传、保险资金运用风险排查等8项自查工作。 而治乱象工作仍将继续，针对个别影响恶劣、屡犯不改的机构，保监会表态采取顶格处罚。10月26日，保监会连发10份监管函，收到监管函的10家险企包括华汇人寿、中华联合保险集团、利安人寿、信泰人寿、弘康人寿、长江财产保险、华安财保资产管理、鼎和财产保险、安心财产保险、长安责任保险。另外，百年人寿于10月18日收到监管函。据了解，被下发监管函的公司均为在评估中监管评分较低的公司，主要问题集中在公司章程与“三会一层”运作、内控与合规管理、关联交易管理以及股东股权等方面。其中，董事会运作不规范、关联交易管理不合规、内控审计管理弱化、薪酬考核机制不到位四个方面问题较为突出。一位不愿具名的保险公司人士指出，保监会此次发布的监管函是监管首次对涉及关联交易的市场行为直接采取监管措施，体现出关联交易监管从以制度建设为主转变到制度建设与市场行为监管并重的阶段。 近日，农银人寿、交银康联人寿和长城人寿又分别因三款备案的保险产品现金价值计算不合理，现金价值曲线不平滑，不符合一般精算原理，变相突破监管规定等问题被下发监管函，并被要求违规产品退出市场，6个月内禁止申报新产品等。 重塑行业形象 保险行业在方向理念等方面出现的偏差也让黄洪反思，这几年，保险市场乱象和一些问题极大地破坏了市场对保险业的信任。 从我国的保险供给就可以看出，不平衡不充分的问题仍然十分突出。在区域结构上，2017年1-10月，东部16省市原保险保费收入1.85万亿元，占全国的57.1％；中部8省市原保险保费收入7809.9亿元，占全国的24.1％；西部12省市原保险保费收入6045.1亿元，占全国的18.7％。在业务结构上，人身险中，健康、养老等长期寿险业务发展不足；财产险中，车险占比过高，超过70％，企财险、责任险等专业险种的份额不高。这些现象充分体现了我国保险业供给不平衡的特点。同时，在养老、医疗、农业、巨灾、责任保险等领域，仍然存在巨大的保障缺口。 “病来如山倒，病去如抽丝。”保险业和保险监管要消除这些负面影响，要发挥好保险的经济“减震器”和社会“稳定器”功能，就需要在服务国家战略和人民福祉方面做出实实在在的业绩。黄洪指出，“首先就是要为社会和人民提供安全感，是保险服务的基本内涵”。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...
