集合竞价实施四周时间,已有13起交易违规事项被监管层监管,8个新三板账户被限制交易,而2017年全年被限制交易账户数量也不过如此。 其中,2月9日,股转系统连发8条监管公告,就有6起涉及违规交易监管。 此日涉嫌违规交易监管的公司中,上海赤湾投资管理有限公司——鑫瑞一期证券投资基金(以下简称“鑫瑞一期”)被限制交易三个月——原因是其在交易静默期增持金朋健康(834953)1000股。 除鑫瑞一期外,上海洪鑫源实业有限公司、孙智明等五名投资者也因类似原因被股转系统警示。 被“第十三条”绊倒 值得注意的是,上述投资者被监管,主要因违反《非上市公众公司收购管理办法》第十三条(以下统称“第十三条”) 及《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》第1.4条的规定。 第十三条规定,通过全国股份转让系统的做市方式、竞价方式进行证券转让,投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到公众公司已发行股份的10%;通过协议方式,投资者及其一致行动人在公众公司中拥有权益的股份拟达到或者超过公众公司已发行股份10%的——上述投资者及其一致行动人应当在该事实发生之日起2日内编制并披露权益变动报告书,报送全国股份转让系统,同时通知该公众公司;且自该事实发生之日起至披露后2日内,不得再行买卖该公众公司的股票。 此外,投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到公众公司已发行股份的10%后,其拥有权益的股份占该公众公司已发行股份的比例每增加或者减少5%(即其拥有权益的股份每达到5%的整数倍时),应当依照前款规定进行披露。即自该事实发生之日起至披露后2日内,不得再行买卖该公众公司的股票。 鑫瑞一期之所以被限制交易三个月,正是因为1月22日该基金在交易静默期内再次增持金朋健康1000股。此前的1月19月,鑫瑞一期以集合竞价方式减持金朋健康股票后,其持有该股比例从16.25%变动为0.00%,在持股比例变动分别达到挂牌公司已发行股份的15%、10%时未暂停股票交易。而上海洪鑫源实业有限公司、孙智明等五名投资者也因类似原因被股转系统警示。 被这条规定 “绊倒”的企业并不在少数。 根据东方财富Choice数据及股转系统公开资料不完全统计,2017年共有61只股票存在违规交易,其中46只股票违规交易事项与违反上述第十三条相关规定有关。 统计数据显示,中科华联(838867)、晟烨股份(839232)、技冠智能(832457)以及美沃股份(837871)五家公司的相关责任人被监管。 其中,中科华联相关责任人于11月29日被青岛证监局出具警示函,晟烨股份、技冠智能、美沃股份3家挂牌公司被股转公司出具监管意见函。食同源被股转公司要求提交书面承诺。 而其他股票交易违反第十三条相关规定的公司更多的是被主办券商提示风险或在发布致歉公告等。据此分析,股转系统或正在重拳出击监管违反第十三条相关规定的违规交易事项。 异常交易成监管重点 回溯新三板交易制度改革,完善定价机制,满足大宗交易需求,是改革的一大初衷。但有市场人士认为,新三板合格投资者较少,集合竞价的价值可能并不能充分体现,仍可能出现投资者以较少账户操纵股价的情况。 数据显示,自1月15日集合竞价交易系统实施以来,已经有八个新三板账户因违规交易被股转系统限制交易。其中七个账户被限制交易与以异常价格申报或成交有关。 回溯2017年,新三板市场共有61家企业存在股东交易违规的行为,其中不乏一些“任性”违规的情况。 集合竞价实施后,因异常申报或成交,股转系统已经对七个账户进行限制交易,释放了强监管信号。 2月2日是百川锁业(831909)自2015年挂牌新三板以来的首个交易日。不过当晚公司两股东魏培宗和刘尚宁因在参与集合竞价过程中,存在以严重异常价格申报的行为,被实施限制交易三个月。其中,刘尚宁持有公司32.28%的股份,为百川锁业的第二大股东。 根据规定,集合竞价实施首日,以集合竞价方式转让的股票没有涨跌幅限制,这也引发了一些新三板违规“老油条”的投机心理。 1月15日,协议转让的基础层企业全部变更为竞价转让,竞价首日没有涨跌幅限制。当日收盘后,股转系统就对3个交易账户采取自律监管措施。 当日,“上海璞略企业管理中心(有限合伙)”、“张志萍”两个账户在参与集合竞价股票三禾科技(832835)交易的过程中,于收盘集合竞价时段以严重异常价格成交,严重影响股票收盘价格,被股转系统限制交易三个月。 值得注意的是,“上海璞略企业管理中心(有限合伙)”关联账户、“张志萍”账户已有“前科”,都曾在2017年被股转系统两度监管。 同日,“孙革”账户在参与集合竞价股票赛科星(834179)交易的过程中,也存在多次以严重异常价格申报的情况。虽然该公司股票当日并无交易,但“孙革”账户仍被股转系统采取限制证券账户交易的自律监管措施,限制证券账户交易三个月。 前述三个账户刚被监管,睿哲科技(839774)股东就“顶风作案”。 1月19日,睿哲科技实际控制人杨国良和其妻黎静辉在交易睿哲科技的过程中,于收盘集合竞价时段以异常价格成交,严重影响相关股票收盘价格,随后通过协议转让方式再次以异常价格进行交易。股转系统对上述两账户采取限制证券账户交易的自律监管措施并限制证券账户交易三个月。 1月24日,睿哲科技发布公告,杨国良于19日通过集合竞价与盘后协议转让方式向妻子黎静辉转让315.9万股,转让价格均为0.13元/股,这与2017年12月21日公司股票成交情况一致,即竞价前后交易价格没有变更或调整。公司实控人杨国良提出声明,本次交易是夫妻一致行动人之间的正常交易,并非出于股票减持意图。 睿哲科技2016年11月16日挂牌新三板,主营研发、销售和运营 IPv6 应用迁移平台及配套产品和服务。截至2017年6月30日,公司每股净资产为0.99元,0.13元的交易价格明显低于每股净资产。 实际上,对于新的交易方式,挂牌公司股东跃跃欲试,不过有企业股东却因不了解规则,“尝鲜”不成反而违规。 帝益肥(832467)实控人刘新领于2018年1月12日减持公司股票并于当天披露权益变动报告书。不过在1月15日,刘新领继续交易了1手。 1月16日,帝益肥发布股东致歉公告,刘新领表示其并非故意违反相关规定,而是由于想对新的交易方式进行尝试,同时也是因为对《非上市公众公司收购办法》第十三条规定不了解。 公开致歉的还有高衡力(430665)。2月2日,高衡力就公司股东违规交易公开致歉。公司股东高嘉健于2018年1月31日,以盘后协议转让方式增持364,163股,2018年2月1日,高嘉健继续买入公司股票1手。 高嘉健表示并非故意违反相关规定,而是由于2018年1月31日的盘后协议转让交易后系统未能及时显示成交状态,该股东想于次日确认系统而所作的尝试,同时由于对《非上市公众公司收购办法》第十三条规定的理解不够清楚导致。 资料显示,每个转让日的15:00—15:30为协议转让的成交确认时间,在此时间段内,只要转让双方正确提交交易委托,交易主机会资者即可看到自己的成交结果。 “任性”违规:颍元股份停牌整改 无心之过外,也有明知故犯者。 1月30日,颍元股份(831136)因违规回购公司股份被主办券商国融证券提示风险,公司股票自1月31日起停牌,对违规回购事项进行整改。 2017年11月27日,颍元股份董事会审议通过了回购公司股份对高管进行股权激励的议案。彼时,股转系统尚未颁布回购股份用作股权激励的具体实施制度安排,即回购方案尚不具有可操作性。 但是,颍元股份仍然“任性”并以高价实施了回购。2017年11月29日至2017年12月29日期间,颍元股份通过其在国元证券股份有限公司开立的027600001694账户,以11.8元/股至28.3元/股的价格,分18次耗资4326.15万元回购公司161万股股票。 新三板在线注意到,颍元股份回购前一日股票收盘价为6.33元,远低于回购价格,且回购后,公司连续三日收盘价跌幅近五成。1月31日,颍元股份股票因上述违规交易构成重大事项紧急停牌,并披露称将进行整改。停牌前的最后一个交易日公司收盘价仅1.8元/股。 除了颍元股份,2017年的新三板还有不少“一意孤行”的投资者。 万泰中联(831407)股东宗学伟于2017年12月26日向北京中农数源科技有限公司(以下简称“中农数源”)转让股份400万股,交易后宗学伟直接持股比例从33.14%减少至13.14%,中农数源直接持股比例从0%增加至20%。 公司主办券商兴业证券发现上述情形后在当日立即提醒万泰中联,并告知股东需在上述交易发生后两个转让日内披露公告且至公告后两日内不可以再进行交易。2017年12月27日公司披露《权益变动公告》。但12月29日,股东宗学伟、中农数源无视提醒,再次进行股票交易,其中股东宗学伟减持比例达10%。 而相比前者,九天云竹(837939)7名相关主体的违规交易行为更显“恶意”。 2017年6月21日至12月8日期间,九天云竹实控人罗明以及公司子公司“伊犁云竹汇信息技术有限公司”、“西藏九天云竹餐饮管理股份有限公司”及其关联账户存在多次以接近申报有效价格范围边界的价格进行反向交易,严重影响了股票当日收盘价,涉及的股票达6只。 此外,2017年1月24日至12月8日,罗明及九天云竹“北京火烧云投资管理有限公司”四名股东及其关联账户,在对公司的交易的过程中多次于盘中以较低价格向多个账户转让股票,尾盘时段关联账户又以较高价格进行反向交易,影响股票收盘价格。 除了挂牌企业、合格投资者,新三板在线注意到,做市商也曾存在“主动”违规交易的情况。 2017年东信智能(838680)、金大股份(831003)、天丰电源(832283)三只做市股票存在做市商异常报价申报并成交的情况,信达证券、中国中投证券及恒泰证券均被监管。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
眼看着还有一周就要过年了,某些网贷平台却在为备案整改而“心急火燎”。继2月1日发布了广东版网贷备案细则后,2月8日广东省金融办、广东银监局等多个监管部门受邀参加了由广东互联网金融协会举办的广东省网贷机构整改验收政策宣讲会。 在这个会上,除了围绕网贷管理办法的原则性规定、整改验收工作要求、验收指引表进行了进一步的详细讲解之外,女记还独家了解到,广东省监管部门在分析资金存管的合规问题时,当场点名浙商银行等多家银行存管因账户系统设置问题不符合规定,需要进行调整。 大家都知道,银行存管这个话题,一直争议颇多,并且牵动着整个网贷行业的敏感神经,从早期平台们用第三方存管,过渡到联合存管、纯银行存管,再到“属地化存管”,最后到“通过中国互联网金融协会的测评”的银行存管…… 随着监管的每一次吹哨,总有平台需要更换“存管姿势”其间经历的心酸波折,真是亲身演绎了一出出“存管虐我千百遍,我待存管如初恋”的佳话! 但谁让存管是备案的必选项呢! 那么当天浙商银行的存管系统因何被监管部门指出问题呢?上了浙商银行的平台怎么办呢? 女记从多个独立信源获悉,当天广东银监局相关人士在进行备案宣讲时,对资金存管系统的架构进行拆解,在谈及账户体系时,其举例目前浙商银行存管体系因把总账户与分账户并列,需要进行调整。 究竟浙商银行账户体系为何不符合当前的规定?对此女记采访了业内人士。 在中国互联网金融协会出台的《互联网金融个体网络借贷资金存管业务规范》和《系统规范》中,对银行存管姿势是进行了详细规定的。根据融360网贷测评小组的分析,其中有三点要求具有杀伤力: 一,要求网贷资金存管必须是汇总账户+子账户的模式。这就说明一些只有大账户、而没有为每个客户开立子账户的存管银行是不合规的; 二,要求网贷平台在银行为客户开设的子账户,应为仅具备记账功能的虚拟账户。这又说明市场中一些存管银行给客户开立的子账户为II类账户的将不合规; 三,明确规定禁止委托人及第三方代理客户开户。这就意味着批量开户、委托开户行为都被禁止,切断了与第三方支付机构联合存管的模式以及与助贷机构的合作通道。 浙商银行的存管系统正是违反了上述第二点要求,给客户开立的子账户是II类账户。事实上,多家平台负责人对女记表示,目前有多数银行采取这个模式。 一位接近监管的人士给女记指点了这个问题,“合格的资金存管体系必须是总分账户结构,实现两层委托关系:第一层是出借人和借款人委托网贷平台管理资金,第二层关系是平台委托银行管理资金,每层委托都意味着资金管理权利的一次转移”。 此外,平台汇总账户下分设仅具备记账功能的虚拟账户,包括投资人账户(对应投资人银行实体账户)、融资人账户(对应融资人银行实体账户)、担保公司账户(对应担保公司银行实体账户)、网贷平台子账户(用于红利发放、管理费收取等)。 不过上线了浙商银行资金存管的各家平台不要慌张。据一位与浙商银行合作的平台对女记表示,监管指出问题后,浙商银行主动和平台沟通,并称 “大的框架没问题,年后会再提交整改”。也就是说,浙商银行已经着手在调整了。 会议其它关键信息点 昨天的会议,除了上述重磅炸弹之外,还释放了不少对于备案至关重要的信息,女记也为大家划了重点,主要是对于此前传闻的广东监管口头要求禁止债权,会上给出了明确规定,并没有“一刀切”,允许出借人之间低频次的债权转让。对于类资产证券化或打包资产等形式、超级放款人的模式、以出借人活期或定期理财产品形式,所持债权作为抵(质)押提供贷款这些形式,认定为违规。 “关于自动投标产品给出了广东认可尺度,给出了明确的标准。”一位参会人士对女记表示。在自动投标上,广东监管也并没有完全“一刀切”,而是强调了不允许平台代替出借人做出投资决策,但平台可以在投资人授权的情况下按照投资人事先制定的投资规则代为投标。他还指出,事实上,广东监管允许回款复投的自动投标产品,不允许通过“自动投标+债权转让”实现实质的期限拆分。 此外,据自媒体投友帮推文表示,在当天的宣讲会上,监管层在会上再次对个别平台发出了警告:“一些平台不应该抱有侥幸心理,做大规模(比如说100亿)后挟客户倒逼政府的行为是非常愚蠢的”。 其实女记早就体会到我们广东金融监管层的务实和智慧,在(关于广东网贷整改验收解读详见《深扒 | 广东版网贷备案细则差点难产,原因竟然是……》)文中女记就深扒过,广东版备案细则极大提现了监管层的智慧,对57号文不明确之处打补丁,更重要的是围堵监管套利同时务实为行业整改留下适当的时间。 最后,再次祝各平台们,为备案加油吧~ 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
制假工厂在河南,外包装印刷在广东,储存在上海。 2月11日,上海市食安委副主任张准民透露,上海市食药监局、上海市公安局联合,历时一年余,破获一起重大东阿阿胶制假造假案。 张准民告诉澎湃新闻记者,2016年6月,相关执法部门经群众举报,掌握此线索,此后进行调查处罚,中间惊动制假嫌疑人。因为阿胶销售季节性强,直到2017年8月8日,正式立案调查。 专案组通过阿里巴巴公司平台提供的大数据进行分析,抽样检测可疑样品。 经上海市食品药品检验所按照中国药典2015年版、2010年版一部和国家食品药品监管局药品检验补充检验方法检验,30批未检出驴皮源成分,其中29批检出牛皮源成分。依据《药品管理法》相关规定研判,上述涉案产品为假药。市食药监局及时提供认定意见,为本案行刑衔接提供了有力依据。 2017年12月7日,上海市食药监部门和公安机关联合侦破该起使用食用明胶、牛皮等原料跨省制售假冒“山东东阿阿胶股份有限公司”生产的国药准字号药品“东阿阿胶”的团伙犯罪案件。 经专案组查明,自2017年8月起,犯罪嫌疑人石某等人为非法牟利,租借河南省一民房为制假工厂,从广东省大量购进假冒商标标识及外包装,使用食用明胶、牛皮等原料生产假冒“东阿阿胶”对外销售。 经多地联合收网行动,专案组共抓获犯罪嫌疑人36人,捣毁位于河南省的制假工厂、位于广东省的商标包装的印刷工厂以及位于上海市的销售(仓储)窝点,现场缴获假冒“东阿阿胶”成品8000余盒、假冒包装盒和商标标识10万余件及制假工具若干。 经审理,石某等33人因涉嫌生产、销售假药罪、非法制造注册商标标识罪被刑事拘留,另取保候审3人。目前,检察机关已批准逮捕12人。案值4000万元左右。 上海市食品药品监管部门提醒广大消费者,在购买阿胶类产品时,应注意以下几点: 1、正规渠道购买。阿胶类产品可分为药品(取得药品批准文号)、保健食品(取得保健食品批准文号)和普通食品(生产企业取得食品生产许可)三大类,消费者应通过具有合法经营证照的单位购买。经营者在网上销售药品应取得药品经营许可,在网上销售食品应取得食品经营许可。 2、保存购买票据。购买阿胶类产品时应索要销售发票,并妥善保存,以备发生消费纠纷时维护自身合法权益。 3、安全合理用药。不应盲目或过量服用药品,注意科学合理用药。 4、投诉举报维权。消费者在购买、使用阿胶类产品时,如发现食品药品安全问题,可拨打“12331”热线电话投诉举报。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航!...
“我被人骗了,不知道该怎么办,请你们帮帮我。”一个月前,即将毕业的大三学生小方,找到学校的法律援助中心工作站,向值班律师寻求法律帮助。 小方的遭遇要从去年12月底说起。 “我学的计算机多媒体专业,马上就毕业了,学校的课也停了,剩下的时间就是让我们去实习。”为了找到实习的单位,小方把自己的简历上传到了某求职网站上。 没几天,就有公司给小方发来面试的通知。简单问了几个问题后,小方就被录用了,不过对方提出正式上岗前要进行培训。“他们说给我安排的工作专业要求比较高,要先参加培训课程并通过考核后才可以上岗。” 迷迷糊糊的小方就与对方签订了一份《实训及就业服务协议书》,约定实训周期4个月,实训费25000元。 这么一大笔钱,小方肯定拿不出来,对方贴心地给她想了个“办法”。“他们向我推荐了一个网络借贷平台,说可以在上面借钱,每个月只要还一点利息就行了。” 就这样,小方在对方的“指导”下,通过网络借贷平台借款27000余元,分24个月还清,借款年利率10%。“我都没看到钱,借款下来后就直接打到他们公司的账户里了。” 钱都交了,那就好好上课吧,结果去了两次,小方就觉得不对劲了。“课上教的都是很常见的计算机知识,都没我们学校老师教得好,对我来说根本就没什么用。”更让小方焦虑的是,网贷首期还款期限将至,她实在是无力偿还。“每个月要还1500元左右,我还没工作,哪有钱来还。” 于是,小方联系上对方公司,表示不想参加培训了,想把钱要回来。此时,对方拿出当时签订的协议,称钱可以退给小方,但根据协议她要承担实训费30%的违约金。“他们说由于我提前终止协议,要付7000多元违约金,当时我签协议的时候,也没仔细看过,根本都不知道还有这条。” 不知如何是好的小方,最终找到了学校的法律援助工作站寻求帮助。 听完小方的诉说后,值班律师姜吾梅详细向她解释了涉及到的相关法律问题,安慰她不用担心。“他们这个就是借实习之名,行收取费用之实,再结合变相强迫大学生网络借贷还款,符合合同法上以合法形式掩盖非法目的、恶意串通损害第三人利益的情形,属于无效合同。即使你签了字,也没有什么约束力。” 另外,根据教育部等五部委制定的《职业学校学生实习管理规定》,明确规定高职学生顶岗实习,实习单位不得向学生收取实习押金、顶岗实习报酬提成、管理费或者其他形式的实习费用。“因此从协议的内容约定上来说,也是无效的,你不用担心。” 在姜吾梅律师的建议下,小方选择了报警,民警介入调查后,该公司主动退还了已收取的网络贷款27000元,解除了小方的网络借贷平台借款,双方协议也随之终止。 小方的困扰圆满解决了,姜吾梅律师还是要提醒即将毕业的大学生,在实习过程中如果有单位收取任何形式的实习押金或实习费用,要坚决地拒绝。碰到类似侵权案件,不要惊慌妥协,而是要勇敢地拿起法律武器来维权,及时向老师、家长反映,寻求帮助。同时,不要轻易碰触网贷、校园贷等网络借贷平台,保管好自己的个人资料,不要轻易将身份证、照片、视频资料等个人隐私透露给中介平台。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
上海市普陀公安分局昨天晚上发布信息称,上海旌逸集团有限公司实际控制人孔某因涉嫌违法犯罪,于2018年2月10日向上海普陀警方投案自首,相关案情正在进一步调查中。 据旌逸集团有限公司官方网站显示,旌逸集团有限公司(简称“旌逸集团”),是一家以实业投资、投资管理、资产管理为主的集团。企业主要从事金融投资、汽车贸易、房产开发、光电高科、国际贸易等,公司成立于2011年1月,注册资本实收5000万。 ...
“华宇系”网贷平台正在遭遇一场国资“罗生门”。 根据公开信息可查,自2015年以来,中国华宇经济发展有限公司(以下简称“中国华宇”)及其旗下子公司以中核工业集团有限公司(以下简称“中核集团”)下属公司身份参股控制大量网贷平台,而业内将其统称为国资“华宇系”。 2月6日,中核集团有限公司官网发布《关于中国华宇经济发展有限公司有关事项的声明》称,中国华宇非中核集团出资设立的公司或企业。中国华宇设立的各种冠以“中核”字号和号称中核下属公司的企业或机构,均未经过中核集团批准。中国华宇及其子公司各类行为均不能代表中核集团及所属成员单位,后者不承担中国华宇及其子公司任何行为所造成的一切法律后果。同时,中核集团要求中国华宇及其子公司立即停止以中核集团下属公司名义进行宣传和开展商业活动。 2月7日,《中国经营报》记者致电中核集团新闻中心核实双方关系,接线人员称“是工商那边的问题,一直没变更过来。”对于其他,该人士不愿多谈。记者通过邮件提及的何时发现中国华宇问题及后续追诉等情况,对方亦未回复。 当日,记者发现,中国华宇官网已经处于“待续费”状态,拨打中国华宇预留电话采访时,确认对方身份后,记者自报家门,对方随即匆匆挂断。 截至记者发稿,一位自称来自中国华宇的查(音)姓人士致电本报记者称,近期市场的一些负面信息都是“旗下子公司中核恒通搞出来的。” 到底发生了什么? 国资之谜 对于上述异变,市场关注的焦点在于,中国华宇以前凭仗的国资背景是否为真? 工商资料显示,中国华宇成立于1988年,注册资本347万元,企业类型为全民所有制企业,核准日期为2017年6月26日。中国华宇公司曾于正式核准之日,进行了一次住所变更,办公地由翠微路12号3层2单元301室,搬迁到北京市海淀区彰化路138号院1号楼2层202-8室,这是工商资料中的唯一一次变更。 所谓核准日期,是指营业执照的登记事项变更之后,工商部门核准颁发新的营业执照的日期。其中,登记事项包裹营业执照上看到的由经营者决定的所有内容,主要包括“字号名称、经营场所、经营范围,法定代表人,经营期限,注册资本”等。 这意味着,中国华宇确曾是全民所有制企业。 记者注意到,中国裁判文书网的两份判决书或可对中国华宇的身份有所解释。北京市第一中级人民法院民事案件(2011)一中民初第116号裁定书显示,1993年2月5日,中国华宇曾出资3000万元设立新疆华新房地产开发有限公司(以下简称“新疆华新”)。彼时,新疆华新为全民所有制企业,注册资金来源采取主管部门(总公司)拨付、自筹和社会集资相结合的办法,新疆华新的总经理亦由中国华宇任命。 北京市海淀区人民法院民事案件(2015)海民初字第25887号判决书显示,曾有中国华宇员工侯某就人事档案损毁起诉中国华宇,当时,中核集团作为中国华宇的上级主管单位亦被列为被告出席。颇值一提的是,在该案件中,法院提及(2012)海民初字第11558号民事判决书中认定的事实:中国华宇尽管划归中国核工业总公司管理,但是其人员不列入总公司正式编制。该公司实行自主经营,自负盈亏,自担风险。核工业集团在该案例中,未承担连带责任。 对于中国华宇是否国资,前述查(音)姓人员在电话中告诉记者:“我只能告诉你,我们(中国华宇)成立于1988年,中核集团成立于1999年。”当获悉记者曾向中核集团方面核实后,该人士回应“哦”,再无下文。截至发稿,记者尚不能确认该人士是否为中国华宇内部人士。 曾遭子公司“打脸” 《中国经营报》记者梳理发现,此前曾有多家问题网贷平台被曝与中国华宇旗下子公司有关联。 2017年3月26日,中国华宇在官网发布公告称,对于近期网络上出现的关于“中国华宇参与P2P网贷平台”等的不实新闻报道,特作出公开声明:中国华宇从未介入任何P2P网贷平台的投融资业务,且从未授权下属公司进行任何P2P网贷平台的投融资。 而在上述声明之后不久,2017年3月30日,《周末金证券》的报道称,有中介宣称可以用央企子公司来操作(国资背景买卖),如果持股比例49%以下,报价200万元/年,如果持股比例51%以上,报价320万元/年。 报道显示,该中介口中的“央企子公司”名为中贵国控,具体操作模式是:中贵国控和某公司成立合资公司A(该公司由中贵国控占股90%),A和买壳公司B合资成立C公司,C公司可以去操控所需要的背书的平台。而工商资料显示,中贵国控为华宇公司全资子公司。 除此之外,2017年9月,中国华宇旗下全资子公司中核恒通(北京)物资有限责任公司(以下简称“中核恒通”)发布《对股权重大变更事项的声明》称,“鉴于中核恒通现股东——中国华宇经济发展有限公司内部经营状况异常,且中国华宇经济发展有限公司现任部分高管涉嫌违规违纪问题正在被相关部门调查所导致的不利影响,经上级集团统一安排和部署,近期,中核恒通(北京)物资有限责任公司将在中核集团系统内进行股权关系调整,相关工作计划于2017年9月底前完成。因股东调整事项属于重大事项,故在相关工作完成前,中核恒通对涉及此事的相关信息依照相关保密规定进行静默处理。” 上述自称中国华宇的查(音)姓人士则称,中核恒通涉嫌利用中国华宇诈骗,已经被中国华宇起诉。“所有的事情都是他们在搞鬼,他们不是中国华宇设立的全资子公司。” 但根据中核恒通的工商资料显示,其股东为中国华宇,持股比例为100%。当记者反问查(音)姓人士,工商资料上显示两者的关系时,该人士仅回复称“哦”。 曾控股多家网贷平台 根据工商信息显示,中国华宇目前对外投资78家公司,子公司涉猎了资管、地产、实业、融资租赁、能源、高新技术、国际贸易、广告创意等多个行业。此外中国华宇还涉及8起法律诉讼案件,并在2016年、2017年连续被列入失信信息。 本报记者梳理的信息发现,2016年6月,中国华宇出资1.02亿元,持有凯洛斯融资租赁(上海)有限公司(以下简称“凯洛斯”)51%股份。而凯洛斯的法人代表闵界栋,是好友邦永利金融信息服务(上海)有限公司(以下简称“好友邦”)的董事长。根据好友邦官网介绍,旗下互联网金融服务平台名为中航生意贷。此外,好友邦旗下金融科技平台好友邦金服现代物权众筹平台(以下简称“好友邦金服”)受凯洛斯融资租赁(上海)有限公司和上海凯洛斯航空股权投资基金管理有限公司等委托,为其提供物权众筹项目发布、信息展示和基金预约等中介和信息服务。 2016年7月,中国华宇旗下子公司中核恒通(北京)物资有限责任公司入股互融宝,持有50%股份;同月26日,中国华宇子公司中贵国控实业发展有限公司认缴出资400万元入股OK贷,持有股份20%。 此后,2016年8月,中国华宇旗下子公司福建创盟实业有限公司入股互联网金融平台中铁钱庄,并持有后者100%股份;9月,中国华宇旗下二级子公司国政金服信息(北京)有限公司入股一起理财;10月,中国华宇子公司中核汇能(天津)有限公司出资额1000万元100%入股财团网。 本报记者统计(不完全统计)的信息显示,有互融宝、新新贷、中铁钱庄、财团网、象宝宝金融、金苏在线、三信贷、新联在线、分秒金融、有融网、巨财网、OK贷、诚汇通、卓金理财、金汇微金、金统贷、星月创投、一起理财、中航生意贷、景腾金融、邦邦理财等21家平台与中国华宇有关联。目前,这些平台中部分已经清盘倒闭。其中,景腾金融更是在2017年2月8日上线仅2个月,就发布公告宣布清盘。 采访中,有部分关联平台负责人曾询问记者“能不能不出现我们的名字,目前很敏感。” 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
要抵押车办理贷款,还有被家访、考察、赔付违约金、担保金等一系列“操作”,当发现情况不对时,自己已损失了巨款。市民刘女士和马先生,就遭遇到这种贷一笔钱却要支付各种款项的 “套路贷”。昨日,重庆晨报记者从渝北区检察院获悉,日前,该院办理了我市首例 “套路贷” 案,17名犯罪嫌疑人均已落入法网,涉案金额近百万元。 贷款遭 “套” “家访” 名义考察资质 2017年2月,市民马先生需要贷款,找到位于两江新区的某汽车抵押贷款公司。该公司声称“低利息、无抵押、不扣车”,这让马先生尤为心动。他以自己名下的奔驰汽车向对方约定借款90万元。随后双方签订了一系列的借款合同,该公司分两次向马先生支付款项,同时收取风险担保金、GPS安装费、利息、手续费等共计20余万元。随后,该公司违反“不扣车”的承诺,拒绝返还车辆。马先生要求解除合同、返还已得的贷款并取回车辆,遭到该公司拒绝,并以马先生违约为由要求返还90万元。马先生被迫返还贷款,在短短四天内损失20余万元。 刘女士的遭遇与马先生相似。2017年9月,刘女士因手头资金不足,想借钱周转,找到该汽车抵押贷款公司,以其名下一辆宝马汽车向该公司抵押贷了19万。之后,该公司先以考察刘女士贷款资质为由,对刘女士进行“家访”,并在“家访”过程中借口刘女士贷款资质不合格、帮助处理后续贷款事项等,收取刘女士“考察费”11600元。然后,该公司又蓄意制造刘女士违约,要求刘女士赔付违约金2万元。此时,刘女士意识到,自己陷入了“套路贷”。在刘女士想从中抽身时,该公司又要挟刘女士支付贷款“本息”20万元方可解除合同。迫于无奈,刘女士不得不支付20万元。至此,刘女士共损失41600元。 报案不断 “套路贷”团伙浮出水面 2017年,公安机关不断接到报警,称两江新区一汽车抵押贷款公司存在不法行为。经过认真、细致、缜密的侦查,以犯罪嫌疑人王某某、景某某为首的犯罪团伙浮出水面。 据了解,犯罪嫌疑人以“汽车抵押贷款”公司作为伪装,对外宣称“低利息、无抵押、不扣车”,以此来吸引人办理贷款。在受害人办理汽车抵押贷款业务时,该团伙采取隐瞒真相的手段,欺骗受害人签订一系列“陷阱”合同,并以收取贷款资质考察费、风险担保金、后期管理费、GPS安装费、资料管理费等名义扣减贷款,最后受害人只能领取到约定贷款金额的约70%。同时,该团伙以给受害人汽车安装GPS方便公司定位的名义,借机控制受害人汽车,然后对受害人进行敲诈勒索。短短数月内,就以同样的手法,骗了近30人,涉案资金近百万元。 陷阱多多 检察官揭秘“套路贷” “近来,‘套路贷’一词渐渐出现在大众视野,市民要注意提防,要尽量通过合法平台借贷,正确评估自身还款能力,提升防范意识,让犯罪分子无机可乘。” 承办检察官说。他同时叮嘱市民,如果遭受不法侵害要及时向司法机关举报,并披露了“套路贷”犯罪的5个主要特征: 一是制造民间借贷假象。不法分子通过购买公民个人信息或通过中介,寻找急需用钱或征信存在问题的受害人,以无需抵押即可提供贷款为名,降低贷款门槛。 二是诱骗受害人签订借款合同,制造民间借贷假象,之后再以“考察红包”“违约金”“保证金”等各种名目,与受害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”等明显不利于受害人的合同。 三是制造银行流水痕迹,向受害人发放一部分贷款,以分期支付借款的形式,要求受害人反复签订合同,而并不告知受害人还款方式、时间等,以此制造受害人违约。 四是单方面肆意认定受害人违约,并要求受害人立即偿还“虚高借款”。然后层层“平账”“再借款”使债务“滚雪球”。 五是软硬兼施“索债”,或提起虚假诉讼,以实现侵占受害人财产的目的。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
(原标题:科学家研制出可100%回收的电子皮肤:不仅环保 还能自愈) 为了打造更加环保的电子设备,研究人员们设想了一种可以完全回收的“电子皮肤”。而且即便被撕裂,e-skin也能够自我修复。据今日发表在《科学进展》(Science Advances)的研究所述,该设备本质上是一片装有传感器的薄膜,能够测量压力、温度、湿度、以及气流。该薄膜由是三种现已商用的化合物、以及纳米银颗粒混合而成。 如果给“电子皮肤”划了一刀,两侧流出的化学物质即可自行“恢复如初”。即便表面破损,也可以将薄膜丢进溶液中,让材料重新“液化植皮”。有朝一日,这项技术或被用于假体、机器人、或智能织物上。 实际上,全球有许多实验室都在开发电子皮肤。比如一支欧洲研究团队就开发出了一种允许用户通过磁铁来操纵(而不接触物体)的方案。此外,日本也有一项将智能衬衫变为电子游戏运动控制器的技术。 研究配图 - 1:完全可回收的可塑性电子皮肤。 不过最新研究成果的特殊之处,就是它可以回收再利用: 以美国为例,仅在2014年,该国就创造了160亿磅(近726万吨)的电子废弃物,而所有这些电路板、晶体管、硬盘,都含有必须妥善处理的有毒化学物质。 研究配图 - 2:薄膜纯度和导电特性。 研究合著者、科罗拉多大学波德分校机械工程助理教授肖建良(音译)表示: 这种特殊的设备不会产生任何废弃物,我们想让钉子产品变得更加环保。 研究配图 - 3:左上为循环回收过程示意图。 即便“电子皮肤”严重受损,也可以通过“循环解决方案”来回收利用: ● 溶液可以将基质分解为小分子,让纳米银离子沉入底部,然后所有材料都可以被重新利用来制造另一片功能性电子皮肤。 ● 在140℉(60℃)的情况下,完整回收耗时30分钟左右;如果在室温下,则需要10小时。 ● 相比之下,材料“自愈”的速度要快很多 —— 室温下不到半小时,60℃ 下只需几分钟。 研究配图 - 4:上部为电子皮肤设计示意图。 这种电子皮肤并非十全十美,它虽然柔软,但不像人类皮肤那样富有弹性。教授表示,他和同事们正在努力提升设备的可扩展性,以便更轻松地运用到假肢或机器人的制造嵌入。 不过最让他们激动的,还是这项研究的环保特性:“我们面临着日益严重的污染问题,环保的重要性也与日俱增。为了自己和下一代,都必须确保自然安全”。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
摘要:3月1日至6月15日将进入现场检查阶段。 在私募基金整体规模突破11万亿的同时,行业强监管也在持续推进。 据了解,近期证监会已向各地证监局下发《关于开展2018年私募基金专项检查的通知》,正式启动新一年的行业检查与整治行动。目前,宁夏、广东证监局已先后要求辖区内私募基金管理机构开展2018年自查,山西证监局也于2月6日开展了辖区私募基金现场检查对象随机抽取工作,而包括江苏、浙江等地的监管机构也都在准备中。 根据《通知》,各证监局需要于2月10日前将辖区检查对象名单报送证监会私募部,3月1日至6月15日将进入现场检查阶段。今年的专项检查将按照差异化检查原则,以问题风险导向为主,确定重点检查领域,辅之以分层随机抽查,对各类私募机构进行常规检查,持续保持对全行业的监管压力。而对近3年内被检查过的私募机构,如不存在违规问题或经营风险,原则上不纳入检查范围。 其中,重点检查对象主要选取标准为: 1.涉及集团化、跨辖区和兼营类金融业务的私募机构,即被同一实际控制人控制5家及以上且合计管理规模在50亿元及以上的情况。将此类机构纳入检查,检查抽取比例不低于1/3。 2.管理非标准化债权资产的私募机构。管理非标准化债权资产规模在50亿元及以上的私募机构纳入检查;管理规模在10亿元至50亿元的私募机构由证监局自主确定抽查数量和抽查对象。 3.其他存在问题风险线索的私募机构。将日常监管发现问题风险线索的私募机构、证券投资基金业协会提供问题线索的私募机构纳入检查、存在证券异常交易被证券交易所采取自律措施的私募机构,由证监局自主确定抽查数量和抽查对象。 除了登记备案和定期报告、合格投资者、资金募集、 投资运作及风险控制、合规管理、利益冲突防范、信息披露等常规事项外,《通知》还要求各地监管根据不同私募机构和产品类型,确定差异化的重点检查内容,主要包括 1.涉及集团化、跨辖区和兼营类金融业务的私募机构。主要从合规和风险防控两方面,检查同一实际控制人控制的不同私募机构之间,以及私募机构与其他机构之间控制关系、业务往来、资金往来、产品嵌套情况,核查关联交易是否存在利益输送,业务隔离和风险隔离是否有效,信息披露是否充分及时完整,是否存在“自融自担”以及是否建立防范利益冲突机制等情况,摸清跨辖区和跨领域等方面的风险隐患。 2.投资非标准化债权资产的私募机构。主要从风险防控角度,重点检查可能存在的“资金池”业务、保本保收益、影子银行风险、杠杆运用、流动性问题、信息披露等问题。 3.存在问题风险线索的私募机构。结合日常监管和自律管理已发现的线索,主要从资金募集、投资运作、信息披露等方面检查是否存在违反《基金法》、《私募办法》、新“八条底线”的行为, 以及从风险防控的角度核查是否存在非法集资风险等。 从已经启动自查的地区来看,检查重点包括资金募集、投资管理、信息披露、风险控制等方面。 “主要是查出资,目前对我们的业务还没有什么影响,”深圳某知名私募机构人士向界面记者透露,“之前很多私募募资都是通过银行理财信托和券商的资管计划,资管新规落地之后,因为穿透核查,所以可能在募资方面会遇到一些问题。” 基金业协会备案数据显示,截至2017年底,私募机构管理规模已破11万亿大关,达到11.1万亿,较2016年增长40.68%,接近公募基金规模。其中,管理规模在百亿及以上的私募管理人达到187家,规模在50-100亿的有238家,20-50亿的有599家,10-20亿的734家。 飞跃式发展的同时,行业鱼龙混杂的问题也日益显现,基金业协会副会长张小艾日前表示,当下,在私募基金应当符合“非公开募集”“向合格投资者募集”“组合投资”“卖者尽责、买者自负”和“收益自享、风险自担”五项基本特征的问题上,部分行业机构还有认识不到位之处,出现大量信贷业务与投资业务混同、违背委托人根本利益的现象,“刚性兑付”“资金池”“明基实贷”等违背资产管理本质的产品大量存在。这些问题根本原因是基金管理人对基金本质认识模糊、对信托义务的理解不充分、职责担当不到位。 2017年以来,多项私募监管的重磅文件陆续发布,包括被称为“史上最严私募基金管理条例”的《私募投资基金管理暂行条例(征求意见稿)》,对私募基金信息披露、准入门槛、登记备案管理等方方面面都作了更加严格和细致的规定。 另一方面,针对私募的检查工作也在如火如荼地展开。2017年9月8日,证监会通报了上半年对328家私募机构专项检查情况。检查发现,12家私募机构涉嫌非法集资、挪用基金财产等严重违法违规行为;83家私募机构存在公开宣传推介、未对投资者进行风险评估、承诺保本保收益等违规问题;190家私募机构存在登记备案信息不准确、更新不及时,公司管理制度和合规风控制度不健全或未有效执行,公司人员、财务、制度等缺乏独立性等不规范问题。 除此以外,基金业协会还对私募基金管理人异常机构名单和失联私募机构名单进行持续公布。在2017年,共有2000余家私募被列入异常机构。按照要求,对于被公示的异常机构,在私募基金管理人完成相应整改要求之前,协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请,即使整改完毕,至少6个月后才能恢复正常机构公示状态。而列入失联名录的私募基金管理人,满三个月未主动联系协会并提供有效证明材料的,协会将注销该私募基金管理人登记。截至2018年2月8日,已有326家机构列入失联公告名单,其中92家已被注销登记;有9家已自行申请注销登记。 “私募基金的监管处罚已经常态化,监管是一把利剑,时时刻刻悬在私募基金管理人的头上。”万商天勤律师事务所合伙人张东表示。 格上研究中心认为,随着监管的不断升级,对行业行政处罚范围和力度的不断加大,私募行业整体的规范意识和水平将会产生质的飞跃。且私募行业通过洗牌,也会加剧分化,强者恒强,弱者及违法违规者终将被淘汰。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
周四,美股再度崩盘,道指暴跌逾1000点。受此影响,今天上证指数下跌2.82%,深证指数下跌1.98%,中小板指下跌1.58%,创业板指下跌1.39%。 1月29日,A股闪崩,有消息称大跌的元凶是,国家颁布了信托资金降杠杆的政策,由原来的1:2配资降到只有1:1,所以满格配资的信托必须在规定时间内降低杠杆,持有股票的信托必须要卖股票,归还配置的资金。 2月8日,长江润发公告表示,接到控股股东长江润发集团的通知,长江润发集团认购“东吴证券—南京银行—东吴长江润发1号集合资产管理计划”至今已有两年时间,因资管计划到期且无法展期,因此被动减持。本次减持股份占公司总股本的0.57%。 8天4起“强平事件” 这一事件是今年2月以来的第4起信托强行平仓的事件。被动减持的几家上市公司分别是,和佳股份、欧浦智网、誉衡药业和长江润发。 和佳股份与长江润发的情形类似,在2月1日的时候发布公告称,实控人通过钜鑫3号资管计划累计持有的公司1465.62万股,因该资管计划即将到期且无法展期,将被动减持该部分占公司总股本的1.86%的股份。 如果说因为资管计划到期无法展期导致的被动减持,似乎还“情有可原”,那么欧浦智网和誉衡药业的情况,似乎就有些无奈了。 2月6日,欧浦智网公告称,公司股东吕小奇接到信托公司关于一致行动人鸿轩3号、奇益7号、奇益8号三个产品的补仓要求后,于当日及次日回复多份说明函多次沟通表达补仓积极性,表示有充分能力补仓和后续补仓时间安排,但信托方未予以采纳并不给予补仓时间。次日2月2日开盘后,直接进行欧浦智网股票卖出操作,造成持股5%以上股东被动减持欧浦智网股份,减持比例为总股本的0.2452%。 同样的情况也发生在了誉衡药业身上,致使公司实控人朱吉满被动减持,减持的股份占总股本的0.64%。 信托与股东各执一词 在这4起被动减持事件,欧浦智网和誉衡药业的公告中,言辞明显指向意味很浓,尤其是欧浦智网的公告。 在公告中,两家上市公司都表达了“在接到信托公司补仓通知之后,进行积极沟通以及表示有充分能力补仓”的意愿,但是信托公司未予以采纳也为给予足够的补仓的时间。 但是信托公司却又自己的看法。 根据券商中国的报道,以欧浦智网的事件为例,光大鸿轩3号的信托、和渤海信托奇益7号均是吕小奇的一致行动人。 对于两家信托公司同时平仓的举动,光大信托渤海信托一致表示,只是按照合同的约定履行了受托人的职责。同时,渤海信托强调,在向吕小奇发送补仓通知后,吕小奇收到通知函后并未按要求进行补仓,已经是发生违约的情况。 不仅如此,光大信托和渤海信托都表示,吕小奇一直没有完成补仓的动作,渤海信托更是表示,如果其一直不进行补仓,且不知会补仓意愿,渤海信托将根据信托合同提前终止信托。 在这两起事件中,信托公司与上市公司股东由于立足点的不同,产生了不同的看法和意见。近期在股价波动较大的情况下,一旦发生了跌破平仓的情况,为股东预留过多时间可能会导致信托计划出现亏损或加剧亏损。 或与信托资金降杠杆相关 事实上,这一点与2017年5月证监会修订发布的《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》有些许不同。根据减持新规,大股东和董监高的减持行为要进行详细的事前、事中、事后的信息披露。 但是信托计划如果成为上市公司的大股东,在市场瞬息万变,一旦大幅下跌的情况下,极有可能没有办法进行详细的披露。在上述的两起事件中,信托公司为了保护优先级受益人利益,选择按照信托合同文件来操作,并没有错。 不过,此前有消息称,闪崩是由集合资金信托引起的。据消息人士透露,国家颁布了信托资金降杠杆的政策,由原来的1:2配资降到只有1:1,所以满格配资的信托必须在规定时间内降低杠杆,持有股票的信托必须要卖股票,归还配置的资金。 虽然随后多家券商信托集体表示,未收到信托资金降杠杆的相关文件,但是一位信托公司人士表示,现在有些2:1结构化产品续不了,因为目前监管趋势已经很明确,就是要去杠杆。实际上,从2016年开始银监会发布的《进一步加强信托公司风险监管工作的意见》,即业内所称的58号文,就已经要求了信托公司合理控制结构化股票信托产品的的杠杆比例。而随着资本市场逐渐转暖,对信托公司去杠杆的要求趋严也是不可否认的。此次被强平或许与信托资金降杠杆的政策相关。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...