10名被定罪的个人在十多家公司拥有资金

银行家正在接受培训，以便更好地发现客户的危险信号

据知情人士透露，花旗集团、星展集团控股有限公司和其他卷入新加坡最大洗钱丑闻的银行正在加强对富有客户和潜在客户的审查，以避免受到非法资金流动的影响。

这位不愿透露姓名的知情人士表示，多家机构的私人银行家也在接受额外培训，以帮助他们发现犯罪分子用来掩盖其背景和资金来源的手段。

这些举措是自愿的，表明银行正试图填补漏洞，这些漏洞使一群来自中国的犯罪分子能够通过至少 16 家新加坡金融机构洗钱，洗钱金额超过 30 亿新元（合 22.3 亿美元）。这起丑闻损害了新加坡的形象，暴露了本地和外国银行及经纪公司在筛选客户方面存在的缺陷。

新加坡金融管理局最近完成了对涉案部分银行的现场检查。部分知情人士表示，与犯罪分子有最多交易的银行（通过存款账户、贷款和其他金融服务）预计将在金融监管机构审查结束后面临罚款和其他惩罚措施。

新加坡创纪录洗钱案波及顶级银行

与 10 名被定罪者有关的账户持有超过 3.7 亿新元的资产

来源：彭博社看到的法庭文件 

注：图表并未反映银行的全部风险敞口，可能会发生变化。由于查封时间和汇率变化导致账户金额的变化，实际金额可能与最终查封金额有所不同。华侨银行的统计包括其私人银行子公司新加坡银行(Bank of Singapore)持有的资产。

新加坡金融管理局发言人在回答彭博新闻社的问题时表示，新加坡金融管理局将评估金融机构是否实施了充分且适当的反洗钱和反恐怖主义融资控制措施，如果它们未达到要求，新加坡金融管理局将采取行动，就像过去所做的那样。该发言人表示，监管工作正在进行中。

2023年8月洗钱案曝光后，新加坡政府成立了跨部委委员会，审查其反洗钱制度，并加强金融机构、房地产经纪和贵金属交易商等领域的防御能力。

当局查获的资产包括现金、金条、珠宝、汽车以及住宅和商业地产。所有10 名被告均已认罪，并被判处 13 至 17 个月监禁。另有 17 人正在接受调查，目前仍在逃。

新加坡金融管理局检查了几家银行的办公场所，并采访了员工，以找出合规检查中可能存在的薄弱环节。法庭文件显示，与此案有关的银行不仅吸收存款，还向犯罪分子在当地注册的企业放贷、安排抵押贷款或帮助他们进行投资。

一些知情人士称，金融监管机构还要求与此案无关的银行接受外部顾问对其了解客户措施的审查。

这 10 名被定罪的个人与新加坡 16 家金融机构的账户有关，这些账户持有超过 3.7 亿新元的存款和投资。持有最多资产的银行包括瑞士信贷、花旗集团的本地子公司和大华银行有限公司。

据其中一位知情人士透露，花旗的财富银行家们有一个月的时间完成涵盖洗钱危险信号的培训。

据花旗培训材料显示，彭博新闻看到的花旗培训中提到的警示信号 包括来自中国福建和广东的客户或潜在客户，他们不会说英语，却持有土耳其、圣基茨和尼维斯或瓦努阿图等国的“黄金”护照。其他可疑交易包括来自没有互联网业务的香港公司的大量转账，这些转账被标记为“贷款偿还”，转账对象是这家美国银行的客户。

“花旗银行定期为所有员工提供各种主题的培训，包括反洗钱，”银行发言人表示。“我们致力于确保我们的员工了解新出现的风险和潜在问题，以便更好地为客户服务。”

据知情人士透露，星展银行也是收紧客户大额交易审查流程的银行之一。星展银行是新加坡最大的银行，其风险敞口约为 1 亿新元，主要来自房地产购买融资。

星展银行发言人表示，反洗钱流程正在与时俱进，以适应犯罪分子行为的变化以及监管和行业的发展。

该发言人补充道：“既然犯罪分子的作案手法已经被发现，他们就会调整自己的行为，所以我们需要继续思考如何保持领先一步。”

福建帮

多名花旗银行前客户被控洗钱罪。他们属于所谓的“福建帮”，因为所有被告都来自中国南方的福建省。

法庭文件显示，持有圣基茨和尼维斯护照的中国公民张瑞金在这家总部位于纽约的银行拥有 6 个账户，另外还在华侨银行、星展银行和中国工商银行有限公司拥有 6 个账户。

据警方报告，张某的资产约 1.31 亿新元被扣押，他将资金从中国大陆经香港转移到新加坡，并伪造文件欺骗马来西亚联昌国际集团控股有限公司的银行家。他认罪并被判处 15 个月监禁。

警方在其中一名洗钱案嫌疑人的住所查获了一辆劳斯莱斯汽车。摄影师：Ore Huiying/Bloomberg

知情人士称，去年收购瑞士信贷的瑞银集团 (UBS Group AG)也是提供额外员工培训的银行之一。在此次逮捕中被扣押资产最多的是王水明，他在瑞士信贷的个人账户、妻子账户和相关公司的账户中存有 7600 万新元。

额外检查

华侨银行集团法律及合规主管Loretta Yuen表示，华侨银行已实施多项措施，包括加强风险评级方法和财富来源审查流程。

她说：“作为我们持续监控客户活动的一部分，我们已经与客户接洽，以澄清任何可疑行为，并在采取进一步行动之前考虑他们的解释。”

一些银行家对额外的审查感到愤怒。一些人表示，这些保障措施只是例行公事，可能无助于遏制新加坡的洗钱风险。他们表示，未涉及此案的银行只有几个月的时间来聘请外部审查人员。

据部分知情人士透露，银行家们还抱怨称，对新客户资金来源进行额外检查，以及监控账户带来额外挑战。

新加坡金融管理局去年表示，金融机构提交的可疑交易报告中的情报和信息有助于警方警惕最近洗钱案中的非法活动。