互联网金融风险专项整治工作领导小组“29号文”3月底下发之后,目前网贷(P2P)市场存在两大问题是:部分违规理财产品仍未下架;没有持牌的P2P面临无牌照可买局面。 事实上,无论是发行资产管理产品还是销售资产管理产品,必须持牌经营,即持有监管部门颁发的资产管理业务牌照或资产管理产品代销牌照。据业内人士透露,在“资管业务必须持牌”的监管要求之下,如今想要拿到基金代销牌照难上加难。 部分违规产品仍未清理 P2P平台如何整改,何时完成备案?至今尚无准确答案。自3月28日29号文下发后,“P2P平台需持牌经营”“未经许可不得以‘定向委托计划’、‘收益权转让’等方式公开募集资金”等问题备受关注。 记者注意到,仍有一些P2P平台与金交所合作销售理财产品,同时,“定向委投”“收益权转让”等违规理财产品尚未及时清理。据悉,一家名为投资派的网贷平台,“派派保”系列产品均在金融资产交易所挂牌发行。 此外,据不完全统计,截至4月4日,有4家平台发售定向委托产品,2家平台发售收益权转让产品,2家平台发售金交所产品。 想拿基金代销牌照 难上加难 业内人士表示,机构需要根据具体销售的产品分别去申请相应牌照或资质,比如基金销售资质、保险经纪/代理资质、私募资质等。而对大量的互联网平台、第三方财富管理公司以及地方金融交易中心,取得资管产品代销资格——例如基金销售业务资格的,可继续代销相关产品,但均没有资格发行资管产品。 中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼表示,29号文的核心要求就是“持牌经营”。无论是发行资产管理产品还是销售资产管理产品,必须持牌经营,即持有中央金融管理部门颁发资产管理业务牌照或资产管理产品代销牌照。值得注意的是,地方政府和地方金融管理部门发放的一些许可,并不算牌照。 据最新数据显示,截至目前,共有376家公司获得基金代销牌照,其中剔除银行、证券、保险、期货四类金融机构,共计116家第三方理财机构获得基金代销牌照。 据业内人士透露,基金代销牌照价格之前被炒到8000万元左右。在“资管业务必须持牌”的监管要求之下,对于非持牌金融机构来说,现在想要拿到基金代销牌照难上加难。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
近期,部分互金企业美股上市的消息再次传开。不过,相对于去年的追捧,今年市场对互金企业美股上市的态度更加理性。从已在美股上市的9家互金企业来看,5家互金企业股价较上市首日开盘价跌超两成,趣店股价更是大跌逾六成。从付出的成本来看,9家互金企业平均上市成本达到384万美元。分析人士表示,目前赴美上市,市场估值水平不高,经过去年中国互金股密集上市,品牌宣传价值也有所下降,时机并不理想。 超半数上市平台股价打折 在沉寂不到半年后,互联网金融企业赴美上市潮再次开启。4月8日,有市场消息称,中国P2P在线贷款平台微贷网计划赴美IPO,金额大约4亿美元。事实上,目前,已有9家互金企业在美上市,整体股价表现并不乐观,5家互金企业股价较上市首日开盘价跌超两成,其中趣店股价跌幅超六成。在分析人士看来,目前赴美上市,市场估值水平不高,品牌宣传价值也有所下降,时机并不理想。 对于上述赴美上市消息,微贷网相关负责人回应称,“内部尚未确认该消息”。据悉,微贷网主营业务是针对个人用户提供现金贷款与汽车贷款的金融服务。自2011年上线至去年底,微贷网累计完成超过1600亿元的交易额,资金存管银行为厦门银行。 回顾来看,2015年12月18日,宜人贷在纽交所上市,成为中国网贷IPO第一股,时隔一年4个月后,信而富登陆纽交所。随后,中国互金企业赴美上市集中爆发。2017年下半年,趣店、和信贷、拍拍贷、简普科技、乐信相继完成美股上市。今年以来,已有点牛金融和爱鸿森两家体量较小的企业登陆美国资本市场。 不过,值得关注的是,上市之后,互金企业股价表现并不乐观。在去年10月18日上市的趣店,上市后股价犹如坐过山车一般。趣店开盘价为34.35美元,较之前24美元的IPO价格大涨43.1%。不过好景不长,2017年10月20日,趣店下跌5.44%,随后开启连续暴跌模式。2017年10月23日,大跌19.42%;2017年10月26日,续跌13.6%,收盘价22.8美元跌破发行价。4月9日收盘,趣店股价跌至10.94美元。 北京商报记者统计发现,截至4月9日的收盘价来看,除了宜人贷、乐信、爱鸿森、点牛金融外,其余几家企业的股价相较上市首日的开盘价跌幅明显,其中,趣店跌幅最大,达到68.1%,信而富跌幅38.6%,简普科技跌幅37.2%,和信贷跌幅27.4%。对于在美上市互金企业的股价下跌,业内人士表示,在美上市互金企业的股价下跌,主要有两方面原因,一是近期美股特别是科技股的整体下跌,二是中国互金的监管政策不断出台,部分企业去年四季度业绩表现不好。 在业绩层面,信而富年报披露,去年四季度净亏损390万美元,较2016年四季度的1330万美元减少70%,2017全年净亏损3660万美元。从趣店财报来看,虽然业绩仍在增长,但增速已经放缓。去年上半年,趣店营收为18.333亿元,相比2016年同期的3.71亿元,增长了393.3%;净利润接近10亿元,为9.737亿元,同比增长695.2%。去年三季度,趣店营收同比增长308%,净利润同比增长321.8%。截至去年四季度,营收14.91亿元,同比增长108.24%,净利润21.65亿元,同比增长275%。 上市成本超百万美元 事实上,除了股价表现不佳外,国内互金企业赴美上市成本比国内上市成本相对较高,分析人士认为,控制上市成本也是企业选择赴美上市应重点关注的问题。 据了解,赴美上市成本一般包括承销费、发行人的律师费、承销商的律师费、审计费、顾问费、SEC申请费、纳斯达克/纽交所上市申请费、印刷费等费用。北京大成(深圳)律师事务所金融与资本市场部资深律师沈萍介绍,上市成本所占融资额的比例与融资额的大小相关,即融资额越低,上市成本所占融资额的比例就越高。根据2016-2017年度所有在美国上市的企业上市成本数据,融资额在2500万-1亿美元之间,其平均上市成本为730万美元。其中律师费140万美元,审计费80万美元,承销费430万美元,印刷费30万美元,其他费用50万美元。 “上述9家美股上市的中国互金公司,平均上市成本约为384万美元。其中上市成本最高者为趣店——696万美元,最低者为点牛金融——108万美元。(以上成本尚未包括承销商费用,一般为IPO融资额的7%)。”沈萍进一步表示。 以上市成本最低的点牛金融为例,北京商报记者计算发现,点牛金融108万美元的上市成本占募资规模的17%。今年3月,点牛金融以每股4美元的公开发行价共发行155万股普通股,在不扣除承销商折扣、佣金和发行费用的情况下募资规模约为620万美元。 在成本居高不下的背景下,为何互金企业仍扎推海外上市?沈萍分析称,中国互金企业选择赴美上市是理性选择的结果。一方面中国政府对互金行业政策监管趋严,并且中国证监会对企业国内上市要求较高、上市审核趋严,导致互金企业在国内直接上市无望;另一方面,企业在寻找境外上市途径时,美国简单、透明的上市申请程序及对企业上市要求相对较低的特点,凸显其优势。 “上述流程透明、简便带来的最大好处是节省时间。整个上市申请流程从开始到完成一般仅需6-9个月。上述9家在美股上市的中国互金公司中,IPO注册申请所需要时间最长的是信而富,为19个月,耗时最短的是乐信,为5个月。9家企业平均上市周期仅为9个月。”沈萍进一步补充道。 上市性价比打折 除了监管因素,分析人士还指出,中美贸易环境也将间接对互金美股企业股价造成影响。麻袋理财研究院研究总监路南指出,目前赴美上市,市场估值水平不高,经过去年中国互金股密集上市,品牌宣传价值也有所下降,时机并不理想。 “从去年至今,国内互金监管逐渐加强,一系列监管措施的出台和落地,使得互金企业的运营成本攀升,利润增长预期受到影响。”苏宁金融研究院高级研究员陈嘉宁表示,经过之前的高速增长期,互金行业日趋成熟,涌现出一批优质的互金企业,迫于资本市场的压力,企业之间对于市场份额的争夺更加激烈,进一步推升了运营成本,蚕食了利润的增长预期。最终,导致股价下跌。 此外,有分析认为,中美贸易环境恶化,将影响中概股的市场估值。在陈嘉宁看来,中美贸易战的影响,目前仅仅集中在相关商品的进出口领域,暂时没有延续到互金行业的趋势。而且,我国互金行业运营相对独立,与美国没有直接来往。 不过,陈嘉宁也指出,确实存在间接影响。他分析,中美贸易战如果一直延续,相关进出口企业的利润受到影响,而这些企业也是互金行业的服务对象,最终波及到互金行业的利润。 对于此时上市性价比如何的问题,陈嘉宁直言,从上市时机来讲,目前,赴美上市的性价比受到一定影响。受到国内互金监管加强、行业日趋成熟、竞争激烈的影响,当前互金企业的盈利增长预期降低;3月以来,受到美元加息以及中美贸易战的影响,美股大盘出现了大幅波动和一定的跌幅,打消了一部分投资者的投资热情,最终影响到此时赴美上市融资的性价比。 对于合适的上市时机,于百程认为,从整个市场环境看,虽然美股近期下跌,但整体还处于高位,估值比较理想。互金企业上市时机更多是和国内的监管环境和自身的盈利情况相关,从时机看,在备案政策落地之后可能更理想。 沈萍指出,鉴于中国金融行业发展特点,国内互金行业仍有很大的市场发展空间。经过备案登记监管政策之后,过半数以上不合规的P2P平台将被淘汰,而合规运营且成功上市的互金企业将迎来并购及扩大市场份额的良好发展时机。这也应该是政府监管互金行业的初衷。“对于拟上市企业来说,为了此刻的上市,已经经历了经年累月的准备与积累,以及前期大量投入,属于‘箭在弦上,不得不发’的状态,预计在不发生大的市场波动的情况下,互金企业仍然会选择上市。”陈嘉宁进一步补充道。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
4月10日,记者获悉,已有省级金融办接到通知,P2P网贷验收备案将延期,备案核心是“严控标准、把握节奏、步调一致”。 接近金融监管人士告诉记者,监管部门于4月9日采用电话吹风的方式通知各地金融办,由于P2P整改验收工作量大、难度大、进度滞后,将向后调整网贷备案最终期限,目前最后期限还没有确定,需要等下一步通知。 “主要精神是严控标准、把握节奏、步调一致,”上述接近人士表示。 另一位西部经济发达省会城市金融办相关负责人对记者表示,目前工作还是以清理整顿、防范系统性金融风险为主,加强监管是趋势。 去年12月,P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室向各地P2P整治联合工作办公室下发了《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(57号文),要求各地在2018年4月底之前完成辖内主要P2P机构的备案登记工作、6月底之前全部完成。 但一直到目前,各地备案出现了迟滞,也尚未出现备案完毕的公司。除了厦门、合肥、聊城等地开始接受备案申请之外,大多数省市还是按兵不动。 一位东部沿海省市的规模较大的P2P网贷公司创始人告诉记者,之前该省金融办给过一份包括专项审计报告、律师尽职调查、申请报告三项资料在内的申请材料的样本参照,但是截止到目前还没有给出最终申请材料的格式。考虑到之前监管部门要求4月底之前基本完成主要P2P机构备案,这位创始人表示,网贷备案应该是要延期了。 “目前听到的说法是,全国近2000家P2P最终能备案的只有几百家,所以大家都人心惶惶。那些做现金贷的,现在都开始降费率,改变粗放的催收模式,但也有‘破罐子破摔’的,想要在监管把它们筛出去之前狠狠赚最后一笔钱,因此费率还有年化200%,”上述创始人表示。 目前来看,备案的确存在难度。记者获悉,一些交易量大的知名平台反而备案难,原因是没有按照监管要求,在整改期业务规模不能增长、存量违规业务必须压降、不再新增不合规业务。 而在3月底,“互金资管新规”出炉,更是加码了对P2P代销资管产品业务的监管。互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室于3月末下发了《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知》(下文简称《通知》),要求依托互联网公开发售资产管理产品,须取得中央金融管理部门颁发的资产管理业务牌照或资产管理产品代销牌照,否则视作非法金融活动。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
2018年4月9日,国务院办公厅发布《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》,全面部署金融业综合统计工作。 由央行统筹,牵头成立统筹金融业综合统计管理工作小组。掌握金融家底,最终要建立国家金融基础数据库。 要点如下: 以金融机构资产管理产品统计为突破口,建立交叉性金融产品统计 建立系统重要性金融机构统计 建立金融控股公司等金融集团统计 编制金融业资产负债表 建立并完善债券市场统计等金融基础设施统计 启动国家金融基础数据库建设 本文附专业解读 《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》内容划重点: 《意见》提出,全面推进金融业综合统计工作要建立“统一标准、同步采集、集中校验、汇总共享”的工作机制,重点落实以下任务。 一是建立交叉性金融产品统计,有效统计监测跨行业、跨市场、跨部门金融活动。 二是建立系统重要性金融机构统计,全面掌握系统重要性金融机构对金融体系的影响程度,及时发现风险传导节点和重大风险隐患。 三是建立金融控股公司等金融集团统计,支持内部关联交易判断和外部风险传染识别。 四是编制金融业资产负债表,完善金融资金流量、存量统计,摸清金融业家底,强化宏观杠杆率监测基础。 五是开展普惠金融、绿色金融等统计,反映金融体系对国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度。 六是建立并完善债券市场统计等金融基础设施统计,有效识别市场风险及其传染渠道。 七是建立地方金融管理部门监管的地方金融组织统计,以及互联网金融统计,加强对风险防控薄弱环节的统计监测。 上述任务与现行金融统计内容相互衔接,相互配合,实现金融统计全覆盖。 《意见》强调,各部门、各地区要立足大局,深化认识,加强组织领导,强化统筹协调,落实工作责任,强化关键支撑,齐心协力做好金融业综合统计工作。 一是制定完善金融业综合统计基础标准,明确定义、分类和编码等规则。 二是建设安全、先进、完备的国家金融基础数据库,强化大国金融数据治理手段。 三是充分调动组织、资金、人员等多方资源,保障金融业综合统计建设。四是贯彻依法统计理念,建立高效信息共享机制。 从金融统计看监管趋势—评《国务院办公厅关于全面推进金融业综合统计工作的意见》 来源:gfbanking(ID:gfbanking)倪军,屈俊 核心观点 事件:2018年4月9日,国务院办公厅发布《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》,我们点评如下,并在文末附上政策原文的重点批注解读。 ● 统一金融数据统计口径,助力金融监管协同 监管套利主要出现在 “监管非对称”和“监管真空”两个方面,随着本轮国家机构改革的推进,以及金融监管部门间协调性加强,“监管非对称”问题已经相对有效解决。本次《意见》出台,有助于解决金融数据缺失和失真带来的“监管真空”问题,短期直接呼应即将出台的资管新规,服务于本轮金融监管协同,长期利好我国金融体系的透明度和稳定性。 ● 宏观杠杆率已被高度重视,影子银行业务将进一步收缩 《意见》表示相关部门“2017年开始测算宏观杠杆率”,本次统计改革有助于我们打开影子银行黑箱,提高相关业务数据透明度,逐渐压缩政策套利空间,降低宏观金融风险。未来,预计同业扩张的空间急剧缩小。 ● 完善大国金融数据治理,提高货币政策有效性 从历史看,由于影子银行的对冲,货币政策对经济增长的影响中长期效果偏弱。本次改革将“完善货币政策传导和流动性创造过程的统计监测”,有助于提高货币当局对经济调控的掌控力,增加货币政策的中长期有效性。 ● 从统计变革看监管新趋势 本次《意见》坚持了本轮监管“实质重于形式”的政策取向。从业务来看,未来不同金融部门同类型业务的监管标准会趋同。从机构来看,系统重要性金融控股集团可能会面临额外的监管,在统计体系落地前,部分创新业务领域相关监管可能会非常严格。从区域来看,未来地方监管机构审批的金融类公司(如互联网金融机构、小贷公司等)的跨区域经营行为可能会受到限制。从市场来看,未来债券市场不同监管主体和交易场所的监管非对称现象将减少,发债主体的融资监管套利空间将收缩。从法规来看,《意见》表示未来人民银行法、银行业监督管理法、证券法、保险法等相关法律将进行修订,为后续新出台的一系列监管政策及条例提供上位法支持。 ● 流动性数据监测的进一步完善,提升投资参考价值 广发银行研究团队一直致力于构建并跟踪全口径融资体系和多层次金融流动性结构。随着更加丰富、统一和透明的金融数据出炉,我们将进一步完善流动性监测体系,提升投资参考价值,欢迎投资者交流指正。 风险提示: 1、流动性冲击超预期;2、利率波动超预期;3、经济增长超预期下滑;4、资产质量大幅恶化;5、政策调控力度超预期。 事件:2018年4月9日,国务院办公厅发布《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》,后文简称《意见》,我们点评如下,并在文末附上政策原文的重点批注解读,供投资者参考。 1 统一金融数据统计口径,助力金融监管协同 金融机构监管套利一般出现在两个方面,一方面“监管非对称”,另一个是“监管真空”。 监管非对称:如果多个监管部门的目标或手段不一致时,在监管重叠的金融业务领域,可能出现不同部门力度不一致的“监管非对称”现象,导致金融机构的监管套利。这一问题的解决需要金融监管机构目标和手段上进行协调,随着本轮国家机构改革的推进,以及金融监管部门的协调性加强,这一问题已经相对有效解决。 监管真空:由于金融创新,金融机构产生新的业务类型,或者跨部门监管的障碍,新的业务类型无法进行有效数据统计,导致金融监管真空的出现。这一问题的解决需要更高层次金融监管部门进行数据统计和监测的统筹,增加数据透明度和可信度。 本次意见出台,正是为了解决金融创新带来的数据缺失和失真问题,短期直接呼应即将出台的资管新规,服务于本轮金融监管协同,长期利好我国金融体系的透明度和稳定性。 2 宏观杠杆率已被高度重视,影子银行业务将进一步收缩 当前,由于跨部门信息统计困难,数据重叠性、交叉性、不可穿透性导致宏观金融数据统计失真,典型如游离于信贷统计之外的同业和表外等影子银行业务,会导金融杠杆率的高估或低估,使得我们对金融系统结构性和脆弱性把握不足。 《意见》表示“2017年开始测算宏观杠杆率”,并明确提出,“当前,我国金融领域仍处于风险易发高发期”,这表明监管部门已经认识到了局部高杠杆和信用漏出现象的存在。《意见》明确表示要“建立机构对机构交易对手统计模板”,这个统计模板将是核心抓手,帮助我们打开影子银行黑箱,提高相关业务数据透明度,逐渐压缩政策套利空间,降低宏观金融风险。未来,预计同业扩张的空间急剧缩小。 3 大国金融数据治理,提高货币政策有效性 《意见》明确表示要“完善大国金融数据治理,有效支持货币政策决策、宏观审慎管理和金融监管协调,守住不发生系统性金融风险的底线,不断提升金融服务实体经济的能力和水平”。 从国际经验来看,美国的Flow of funds统计体系比较成熟。这套金融报表体系能及时反应金融部门、企业部门、居民部门的具体资产负债结构和各项资金的来源与投向,实现对各类主体资金流的全面统计,能更全面和清晰的展示各部门杠杆率和风险结构。 从历史看,由于影子银行的对冲,货币政策对经济增长的影响中长期效果偏弱。本次改革将“完善货币政策传导和流动性创造过程的统计监测”,这有助于提高货币当局对经济调控的掌控力,增加货币政策的中长期有效性。 4 从统计变革看监管新趋势 本次《意见》坚持了本轮金融监管“实质重于形式”的政策取向。 从业务来看,未来不同金融部门同类型业务的监管标准会趋同,如债权类业务会趋近于银行风险资产管理,资管类业务会趋近于基金监管,货币基金会趋近于银行负债管理。 从机构来看,在防范系统性风险重要原则下,系统重要性金融控股集团可能会面临额外的监管。“大而不倒”的政府隐形背书将面临更高的监管要求,下一步需要关注系统重要性金融集团实际控制的金融持牌机构,是否也会面临更高的监管要求。就部分创新业务领域而言,如互联网金融,由于统计时间点退后,在对应统计体系完善之前,相关监管可能会非常趋严。 从区域来看,未来地方监管机构审批的金融类公司(如互联网金融机构、小贷公司等)的跨区域经营行为可能会受到限制。 从市场来看,当前我国债券市场分割现象相对严重,《意见》明确提出开始阶段“以债券市场统计为主要推进领域“,预计未来债券市场监管分割、基础设施机构协调性不足、数据透明度不高的现象将弱化,意味着不同监管主体和交易场所的监管非对称现象将减少,发债主体的融资监管套利空间将收缩。 从法规来看,《意见》表示未来人民银行法、银行业监督管理法、证券法、保险法等相关法律将进行修订,为后续新出台的一系列监管政策及条例提供上位法支持。 5 流动性数据监测进一步完善,提升投资参考价值 之前的金融数据统计体系下,我们看到的更多是大类别的金融总量数据,但对各类别数据之间的重叠,交叉和嵌套难以识别,所以导致市场研究者对影子银行的口径、总规模认识不一,对其中的风险也众说纷纭,要么忽视对影子银行的研究,要么产生相对极端的观点。 统一的统计标准和全面的数据展示是金融研究者的福音,将有助于市场各参与者提高对宏观风险认知和把握。我们广发银行研究团队一直致力于打开影子银行的黑箱,构建并持续跟踪全口径融资体系和多层次金融流动性结构。随着更加丰富、统一和透明的金融数据出炉,我们将进一步完善流动性监测体系,提升投资参考价值,欢迎投资者交流指正。 风险提示 1、流动性冲击超预期;2、利率波动超预期;3、经济增长超预期下滑;4、资产质量大幅恶化;5、政策调控力度超预期。 附录:《国务院办公厅关于全面推进金融业综合统计工作的意见》批注解读 国办发〔2018〕18号 各省、自治区、直辖市人民政府,国务院各部委、各直属机构: 为增强金融服务实体经济能力,健全货币政策和宏观审慎双支柱调控框架,完善金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线,按照党中央、国务院关于统筹推进金融业综合统计工作的决策部署,经国务院同意,现提出以下意见。 一、深化认识 (一)推进金融业综合统计具有重要意义。 金融业综合统计是国家金融基础设施现代化的重要组成部分。加快推进金融业综合统计,是有效监测金融服务实体经济成效、提高服务效率的关键信息基础,是前瞻性防范化解系统性金融风险、维护金融稳定的迫切需要,是全面深化金融体制改革、建立现代金融体系的重要举措。 (二)金融业综合统计取得的成绩和面临的问题。 党中央、国务院高度重视金融业综合统计工作。2008年国际金融危机爆发后,金融系统开展了一系列基础理论研究和应用探索,金融业综合统计试点工作取得阶段性成果,统计和公布社会融资规模,2017年开始测算宏观杠杆率,对评估经济运行的风险状况提供了支持,金融机构资产管理产品统计制度建设取得突破性进展。同时,金融业综合统计工作仍然面临一些突出问题:统计制度存在割裂,数据标准不统一,统计技术手段单一,数据组织分散,信息归集和使用难,共享机制不完善;交叉性金融活动、系统重要性金融机构、金融控股公司等关键领域统计监测不足,风险预警数据不敏感;宏观风险统计基础较为薄弱,政策效果评估数据不充分;部分金融活动游离于金融统计体系之外,基础数据不健全等。上述问题亟需从制度上加以完善。 广发银行组点评:宏观杠杆率已被高度重视。当前,由于跨部门信息统计困难,数据重叠性、交叉性、不可穿透性导致宏观金融数据统计失真,典型如游离于信贷统计之外的同业和表外等影子银行业务,会导金融杠杆率的高估或低估,使得我们对金融系统结构性和脆弱性把握不足。 (三)新时代要求加快推进金融业综合统计。 当前,我国金融领域仍处于风险易发高发期。科学研判系统性金融风险,守住不发生系统性金融风险的底线,要求质量更高、更及时有效的预警监测数据。党的十九大明确了新时代金融业综合统计的方向和总体要求,有关部门在金融业综合统计的目标、内涵和框架等方面已形成广泛共识。加快推进金融业综合统计具有较好的工作基础,要适应新时代对金融业综合统计工作的更高要求,实现金融业综合统计量的提升和质的飞跃。 广发银行组点评:这一判断表明监管部门已经认识到了局部高杠杆和信用漏出现象的存在。 二、总体要求 (四)指导思想。 (五)工作目标。 总体目标。建立科学统一的金融业综合统计管理和运行机制,制定完善标准和制度体系,建设运行国家金融基础数据库,建成覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动的金融业综合统计,完善大国金融数据治理,有效支持货币政策决策、宏观审慎管理和金融监管协调,守住不发生系统性金融风险的底线,不断提升金融服务实体经济的能力和水平。 广发银行组点评:从国际经验来看,美国的Flow of funds统计体系比较成熟。这套金融报表体系能及时反应金融部门、企业部门、居民部门的具体资产负债结构和各项资金的来源与投向,实现对各类主体资金流的全面统计,能更全面和清晰的展示各部门杠杆率和风险结构。 阶段性目标。近期(2018—2019年),重点开展以下工作:以金融机构资产管理产品统计为突破口,推进交叉性金融产品统计,实施跨市场产品全流程、全链条统计监测;推进系统重要性金融机构及金融控股公司统计,加强系统性金融风险关键环节统计监测;编制金融业资产负债表,完善金融资金流量、存量统计,夯实宏观杠杆率测算基础;加强绿色金融、普惠金融等专项统计,合理评估金融对实体经济的支持力度;依托金融基础设施,建立完善债券市场、货币市场、外汇市场等金融市场统计,有效识别市场风险及其传染渠道;建立金融业综合统计标准体系,推进行业统计标准与基础统计标准的对标。 广发银行组点评:之前的金融数据统计体系下,我们看到的更多是大类别的金融总量数据,但对各类别数据之间的重叠,交叉和嵌套难以识别,所以导致市场研究者对影子银行的口径、总规模认识不一,对其中的风险也众说纷纭,要么忽视对影子银行的研究,要么产生相对极端的观点。统一的统计标准和全面的数据展示是金融研究者的福音,将有助于市场各参与者提高对宏观风险认知和把握。 中期(2020—2022年),进一步开展以下工作:建立地方金融管理部门监管的地方金融组织和互联网金融机构统计,全面加强对风险防控薄弱环节的统计监测;持续完善金融业综合统计标准体系,完成行业统计标准与基础统计标准的对标;建设先进、完备的国家金融基础数据库。 广发银行组点评:就部分创新业务领域而言,如互联网金融,由于统计时间点退后,在对应统计体系完善之前,相关监管可能会非常趋严。 (六)基本原则。 全面覆盖,适度前瞻。坚持统计对象全面,做到覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动;坚持统计业务全面,做到覆盖金融交易的全部链条,密切关注金融新业态、新产品,适时纳入统计监测范围;坚持统计内容全面,做到总量与结构分明、数量与价格兼备、存量与流量并重。 关联互通,共建共享。统筹协调工作方案和统计内容,采用统一规范的定义、口径、分类、计值和编码规则,建立标准化生产流程,实现统计信息互融互通、关联穿透、充分共享。 整体推进,重点突破。各项任务措施按规划框架全方位推进,重点关注容易引发系统性金融风险的关键领域和环节,急用先行,分阶段、分步骤实施,成熟一项、实施一项。 三、工作机制 (七)统一标准。 对基础统计要素制定统一标准,明确定义、分类和编码规则。各单位统计制度和统计内容要与基础统计标准协调对标,形成口径明确、协调统一、兼容可比的统计基础。对于暂不具备协调对标条件的可设立过渡期,过渡期为基础统计标准发布后两年,督促其在过渡期内完成对标工作。 (八)同步采集。 对于新建统计,人民银行与其他中央及地方金融管理部门同步向金融机构或地方金融组织直接采集数据;对于现行统计,由人民银行协调其他中央及地方金融管理部门归集数据,待国家金融基础数据库建成后,协调对标导入,保证金融业综合统计数据来源的及时性、完整性。 (九)集中校验。 对数据进行集中存储,分主题管理,集中校验。按照统计制度进行基础数据的合法性、完备性、逻辑性校验。将各主题数据与基础统计标准对标,建立数据间的逻辑对应关系,进行跨主题关联校验。从整体上实现对数据质量的自动化管控和全面治理,支持数据应用层面的统一汇总、信息整合、关联穿透。 (十)汇总共享。 统一制定完善数据汇总规则,根据基础统计标准汇总加工数据;统一制定管理金融业综合统计报表体系。建立金融业综合统计数据共享机制,在符合国家保密规定的前提下,提高统计透明度和数据使用效率,实现对基础数据源、汇总指标以及统计报表的充分共享。健全金融管理部门与发展改革部门、财政部门、统计部门等之间金融综合统计数据的分级共享机制。 四、关键支撑 (十一)制定完善金融业综合统计标准,形成协调统一、兼容可比的统计基础。 1.制定完善金融业综合统计基础标准。统一规范金融机构、金融工具、金融交易对手方所属经济部门、金融基础设施等基础统计要素的定义、口径、分类和编码等规则。基础统计标准保持与国家统计标准的协调对标,并根据金融业态和金融市场发展动态适时调整完善。 一是完善金融机构统计分类及编码标准。结合国际标准和我国金融监管实际,明确银行业存款类金融机构、银行业非存款类金融机构、证券业金融机构、保险业金融机构、交易及结算类金融机构、金融控股公司、其他金融机构等划分方法,并根据监管规制,加快明确创新型机构的类别归属,统一金融机构编码,形成金融机构名录,作为确定统计对象和交易对手的基石。 二是制定完善金融工具统计分类及编码标准。明确存款、贷款、债务证券、股权及投资基金份额、金融衍生产品、保险准备金、或有金融工具等金融工具的经济功能、流动性、期限、风险、价格等属性分类及记录方法,并根据监管规制,加快明确创新型产品的类别归属。 广发银行组点评:从业务来看,未来不同金融部门同类型业务的监管标准会趋同,如债权类业务会趋近于银行风险资产管理,资管类业务会趋近于基金监管,货币基金会趋近于银行负债管理。 三是制定金融交易对手方所属经济部门分类及编码标准。明确住户、广义政府、非金融企业、金融机构、境外等部门的划分方法,统一交易对手方统计编码。 四是制定关于提供金融交易、支付、清算、托管结算等服务的金融基础设施的统计标准,使各类市场具有协调兼容的统计基础。 2.相关部门制定行业统计标准,并与基础统计标准协调对标。行业统计标准根据基础统计标准的分类要求,进一步细化分类,特别是金融工具、金融交易对手方所属经济部门等属性。细化后的行业分类标准可直接或重新加工组合对应基础统计标准的分类,确保统计口径、分类的一致性。 (十二)建立国家金融基础数据库,强化大国金融数据治理手段。 国家金融基础数据库是实施金融业综合统计的重要载体,是金融业综合统计核心数据的组织枢纽。 近期(2018—2019年),国家金融基础数据库建立金融 业综合统计基础数据归集平台,在数据源上依托金融管理部门现有信息系统资源,构建分层次的数据组织架构。对于现有统计能够支持近期工作目标的内容,由该平台从金融管理部门现有数据库归集相关数据;对于现有统计不能支持近期工作目标的内容,由该平台根据新建统计制度,直接从金融机构采集数据。平台对归集和采集的数据进行信息整合、集中质量管控、统一汇总、编制报表,实现有效数据共享。 中期(2020—2022年),在总结金融业综合统计基础数据归集平台建设经验的基础上,以金融统计标准为先导,以信息安全为基石,综合运用大数据等现代信息技术手段,加快建设先进、完备的国家金融基础数据库,完善与金融业综合统计相适应的数据架构和生产、应用系统,实现对基础数据源、汇总指标与统计报表的多层级数据逻辑对应关系审核,并提供数据查询、报表生产、数据挖掘与分析服务,多方位实现统计数据的有效共享。 五、主要任务 (十三)建立交叉性金融产品统计,有效统计监测跨行业、跨市场、跨部门金融活动。 制定和落实金融机构资产管理产品统计制度,有效统计资产管理产品规模、关联性、进入实体经济和金融市场的资金结构、杠杆率、收益率和期限结构等重要监测指标,全面有效监测银行业、证券业、保险业金融机构资产管理产品,反映产品之间的关联性、发现金融风险的传染性、实现资金链条的穿透性。过渡期按照数据报送模板采集数据,建立资产管理产品统计信息系统,最终实现逐个产品常规直报。在资产管理产品统计基础上,制定交叉性金融产品统计制度,扩展交叉性金融产品统计监测,识别风险传染渠道。 (十四)建立系统重要性金融机构统计,及时发现风险传导节点和重大风险隐患。 制定银行业、证券业、保险业系统重要性金融机构统计制度,建立“机构对机构”交易对手统计模板,重点统计系统重要性金融机构之间、内部机构之间、内部机构与外部机构之间的交易和风险,丰富国别、币种、剩余期限等内容信息,强化对系统重要性金融机构从事的证券交易、衍生品交易的统计。建立系统重要性金融机构统计监测系统,全方位统计监测系统重要性金融机构的金融活动,全面掌握系统重要性金融机构对金融体系的影响程度。 广发银行组点评:机构对机构交易对手统计模板将是核心抓手,帮助我们打开影子银行黑箱,提高相关业务数据透明度,逐渐压缩政策套利空间,降低宏观金融风险。未来,预计同业扩张的空间急剧缩小。 (十五)建立金融控股公司等金融集团统计,支持内部关联交易判断和外部风险传染识别。 制定金融控股公司等金融集团统计制度,建立金融控股公司等金融集团统计监测系统。全面统计金融控股公司等金融集团的股权关系,穿透至实际控制人、最终受益人。统计金融集团公司与子公司、各子公司之间的金融活动,以反映金融集团内部关联交易及风险。建立多维度、多层次并表口径的资产负债表,开展并表统计监测,充分反映金融集团整体层面的资本充足、流动性、风险等状况,并识别外部风险传染路径。 广发银行组点评:在防范系统性风险重要原则下,系统重要性金融控股集团可能会面临额外的监管。“大而不倒”的政府隐形背书将面临更高的监管要求,下一步需要关注系统重要性金融集团实际控制的金融持牌机构,是否也会面临更高的监管要求。 (十六)编制金融业资产负债表,完善金融资金流量、存量统计,强化宏观杠杆率监测基础。 依据金融业综合统计基础标准制定银行业、证券业、保险业金融机构及特定目的载体统一分类的资产负债统计指标体系,以金融工具和交易对手方所属经济部门为核心分类,深化指标层级,并建立银行业、证券业、保险业金融机构统计指标与资产负债统计指标体系的对应关系。按照该指标体系统一采集全部金融机构的资产负债数据,编制统一的金融业资产负债表,实现全方位的金融业资产负债统计,摸清金融业家底;完善反映国民经济各部门金融活动的资金流量和存量统计,做好与国民账户的衔接与配合工作;在此基础上完善对宏观杠杆率的统计测算。 (十七)完善货币信贷统计,加强对宏观调控和信贷政策的支持。 与时俱进完善货币信贷统计制度与宏观调控总量指标,完善货币政策传导和流动性创造过程的统计监测,促进宏观调控、经济结构调整和转型升级。编制普惠金融、绿色金融等重点领域的信贷政策统计数据,反映金融体系对国民经济重点领域和薄弱环节的信贷政策执行效果和支持力度。 广发银行组点评:从历史看,由于影子银行的对冲,货币政策对经济增长的影响中长期效果偏弱。本次改革将“完善货币政策传导和流动性创造过程的统计监测”,这有助于提高货币当局对经济调控的掌控力,增加货币政策的中长期有效性。 (十八)以金融基础设施为依托完善金融市场统计,为金融市场风险评估提供支撑。 完善债券市场、货币市场、外汇市场、黄金市场统计,覆盖上述各类现货市场及其对应的衍生品市场。以金融业综合统计基础标准为抓手,以服务相关市场的金融基础设施为依托,实现上述市场统计信息的统一归集和互联互通。股票市场统计标准与金融业综合统计基础标准相对标,实现对股票市场与其他市场数据主要关系的关联监测。现阶段,以债券市场统计为主要推进领域,完善债券统计制度,统计范围覆盖银行间市场、交易所市场、商业银行柜台及其他场所发行以及境内机构在境外发行的债务证券;统一债券统计分类、接口规范和报送规则,统计债券市场交易品种、交易工具、交易对手、交易价格等维度信息,覆盖债券现货市场与期货市场,并实现与金融机构统计、金融产品统计的有效关联。 广发银行组点评:当前我国债券市场分割现象相对严重,《意见》明确提出开始阶段“以债券市场统计为主要推进领域“,预计未来债券市场监管分割、基础设施机构协调性不足、数据透明度不高的现象将弱化,意味着不同监管主体和交易场所的监管非对称现象将减少,发债主体的融资监管套利空间将收缩。 (十九)开展对地方金融管理部门监管的地方金融组织统计、互联网金融机构统计等,填补统计空白。 人民银行会同相关管理部门制定小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、互联网金融机构等的统计制度,指导地方金融管理部门开展其监管的地方金融组织统计,建立中央与地方之间的金融信息共享机制。 广发银行组点评:未来地方监管机构审批的金融类公司(如互联网金融机构、小贷公司等)的跨区域经营行为可能会受到限制。 六、保障措施 (二十)加强组织领导,强化统筹协调。 人民银行统筹金融业综合统计工作,牵头成立统筹金融业综合统计管理工作小组,加强成员单位的协调配合。各相关单位按照任务分工落实责任,形成合力,共同推进。定期开展数据核查和质量评估,交流对经济金融形势的研判和风险识别,评估金融业综合统计相关标准和制度的科学性、有效性,评估数据共享效率和共享水平。 (二十一)加大资源投入,做好宣传培训。 充分调动组织、资金、人员等多方资源,切实加强建设、运营、维护和管理国家金融基础数据库的力量,综合运用现代信息技术,提供高效有力的金融统计数据服务。加大金融统计从业人员培训力度,创新培训方式,拓宽培训渠道,扎实推进高层次人才队伍建设。坚持正确舆论导向,加强对标准化、规范化、综合化现代金融统计理念的宣传,营造良好统计生态环境。 (二十二)夯实法律基础,提供法治保障。 依法开展金融业综合统计工作,推动加快金融业综合统计立法,完善相关领域的法律法规体系。推动修订人民银行法、银行业监督管理法、证券法、保险法等相关法律,出台金融统计管理条例,明确金融管理部门和统计对象的权利义务,从拓宽统计领域、丰富统计内容、促进统计管理协同等方面重点提供法律支持和保障。增强相关法律法规之间的协同性,在拟出台的各项金融监管规制中明确监管对象报送金融业综合统计数据的义务。 广发银行组点评:从法规来看,《意见》表示未来人民银行法、银行业监督管理法、证券法、保险法等相关法律将进行修订,为后续新出台的一系列监管政策及条例提供上位法支持。 附件:全面推进金融业综合统计工作任务分工表 国务院办公厅 (此件公开发布) ...
基金清盘浪潮延续到了2018。4月10日,华安、嘉实、中信保诚三家基金公司均发布基金清盘结算公告。华安安润混合、嘉实稳泰债券、嘉实稳愉债券、信诚至信混合、信诚至益混合五只基金先后进行清盘。2018年以来,已经有50余只基金先后宣布清盘。 五只基金发布清盘结算公告 华安安润混合基金于2016年10月31日成立,最后运作日为2018年1月26日。截至1月26日,该基金仅剩854万份。2018年1月27日华安安润混合基金进入清算期。自2018年1月27日至2018年3月9日止清算期间,基金财产清算小组对基金的资产、负债进行清算,全部清算工作按清算原则和清算手续进行。 嘉实和中信保诚分别发布了旗下两只基金的清算报告,嘉实基金进行清盘的分别是嘉实稳泰和嘉实稳愉两只债券基金。中信保诚基金清盘的则是信诚至信、信诚至益两只混合基金。 嘉实稳泰债券基金于2016年4月18日成立并正式运作,截至基金最后运作日(2017年12月18日),该基金仅剩下510万份。该基金于2017年12月18日以通讯方式召开基金份额持有人大会,决定终止《基金合同》,基金自2017年12月 19日起进入清算程序。 嘉实稳愉债券基金于2017年7月12日成立并正式运作,截至基金最后运作日(2017年7月12日),该基金仅剩下500万份。2017年12月18日基金份额持有人大会审议并表决通过了终止基金合同有关事项,该基金基金自2017年12月 19日起进入清算程序。 信诚至信混合基金于2017年6月27日正式生效,募集规模为2亿份,刚刚达到基金成立先。2017年11月20日至2017年12月15日,基金份额持有人以通讯方式召开基金份额持有人大会,并决定基金清盘事项。该基金的最后运作日定为2017年12月1 日,并于2017年12月20 日进入清盘期。 信诚至益混合基金于2016年8月30日至2016年9月2日向社会公开发行募集,《基金合同》于2016年9月7日正式生效,募集规模约3亿份。该基金的最后运作日定为2017年12月25日,并于2017年12月26日进入清算期。 基金清盘数量猛增 其实自2017年开始,基金清盘就开始常态化。蓝鲸财经统计发现,2017全年清盘的公募基金数量为107只,在2015年和2016年,分别只有55只和35只基金清盘,基金清盘节奏明显加快。 2018年伊始,截至4月10日,已经有50只余基金发布公告,宣布启动清盘程序,这意味着仅今年一季度的基金清盘数量就接近去年的一半。日前,博时基金自年初以来,就已先后清理了5只基金。无独有偶,招商基金也发布公告,拟一次性清盘旗下4只基金产品。 从目前已经清盘的基金来看,多为首募规模2亿左右的委外基金,机构资金占比较大,一旦机构资产撤出,这些基金产品就会面临清盘的危机。 除了委外撤资外,业绩、主题等因素都可能造成基金规模不断萎缩。某公募人士向蓝鲸财经解释:“虽然大部分的原因是由于委外资金的大规模撤离,但从具体来看,迷你基金的成因很多,例如一些指数产品由于跟踪指数过于细分而受众面小,或者是由于产品同质化而难以扩大规模等。” 针对旗下迷你基金较多的基金公司,证监会于2017年11月提出了“原则上对其上报的产品适用6个月的注册审查期限”,而注册一个常规类型的新基金一般只需要20个工作日。有业内人士认为,为了不影响公司新基金的注册,这也是基金公司加快清盘迷你基金的原因之一。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
截至今日,《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》(以下简称信披指引)的出台已有将近8个月。当前,网贷行业备案的号角已然吹响。然而,仍有平台“顶风作案”,无视监管。和讯网近日发现,“财富中国”(运营主体为深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司)官网的信息披露,多项信息尚未披露,其中有关撮合交易的数据更是“只字未披”。 根据《信披指引》,网络借贷信息中介机构应当向公众披露的内容为四大板块,包括备案、机构组织信息、机构审核、以及在发生公司减资、合并、分立、解散或申请破产等七大情形之下48小时内向公众披露事件的起因、目前的状态、可能产生的影响和采取的措施。和讯网统计得出,网络借贷信息中介机构应该向公众披露的信息超25条,向出借人披露包括借款人基本信息在内的5项信息。 其中,有关网络借贷信息中介机构撮合交易的数据,向来备受业内、以及投资人所关注,也是监管要求重点披露的内容之一。 《信披指引》第八条明确,网络借贷信息中介机构应当在每月前5个工作日内,向公众披露截至于上一月末经网络借贷信息中介机构撮合交易的如下信息:自网络借贷信息中介机构成立以来的累计借贷金额及笔数;借贷余额及笔数;累计出借人数量、累计借款人数量;当期出借人数量、当期借款人数量;前十大借款人待还金额占比、最大单一借款人待还金额占比;关联关系借款余额及笔数;逾期金额及笔数;逾期90天(不含)以上金额及笔数;累计代偿金额及笔数;收费标准;其他经营信息。 另外,《信披指引》第十一条明确规定,网络借贷信息中介机构应当在其官方网站上定期以公告形式向公众披露其年度报告、相关法律法规及网络借贷有关监管规定。 此外,网络借贷信息中介机构还应当向公众披露网络借贷信息中介机构备案信息、网络借贷信息中介机构组织信息、网络借贷信息中介机构审核信息。 然而,和讯网近日却发现,在《信披指引》下发了将近8个月之久,“财富中国”仍不整改。 目前,“财富中国”在其官网以及“信息披露”专栏尚未披露有关平台撮合交易的任何数据,另外,有关“网络借贷信息中介机构审核信息”中的上一年度的财务审计报告、经营合规重点环节的审计结果、上一年度的合规性审查报告也未见披露。除此之外,相关备案信息也未见披露。 以上种种,“财富中国”在“信息披露”上明显“不合格”,明显违背了《信披指引》“真实、准确、完整、及时”四大原则中的“完整、及时”。 对于为何不在官网上披露上述内容,今天下午,和讯网致电“财富中国”,对方客服表示,目前我们暂时没有做统计,需要等银行存管上线后,才会做具体披露。 对于和哪家银行合作,财富中国客服回复表示,现在是跟华兴银行合作。而对于网上的终止合作消息,该客服表示,“网上的消息都是不实消息,目前公司一切正常,和华兴银行也在合作,对于网上不实消息,公司已经在做处理了”。 截至发稿,和讯网尚未发现任何相关澄清公告。 颇为讽刺的是,“财富中国”在其官网上赫然写着“数据信息透明公开”。 目前,深圳已经下发了整改验收106项整改内容,其中有一大项就专门提及“违反信息披露相关规定”的整改内容,包括“信息披露内容存在虚假记载、误导性陈述、重大遗漏或拖延披露”等5项具体整改情况。 据悉,“财富中国”的运营主体为深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司。商事登记簿显示,深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司成立于2014年1月14日,法定代表人为李元保。具体股东信息如下:李元保,认缴出资比例为19.6977%;吕虹威,认缴出资比例为24.1744%;中房前海控股(深圳)有限公司,认缴出资比例为10.4651%,深圳市金泽家园房地产投资发展有限公司,认缴出资比例45.6628%。 截至今日,“财富中国”官网还能正常投标,不过可投标的较少。截至4月10日下午两点十二分,和讯网发现,目前,“财富中国”可投的标的有:企业短期拆借2个,投资期限为0到2个月;车辆抵押贷款5个,车辆类借款2个,投资期限为3到6个月;个人消费贷款2个,投资期限为9到12个月。 对此,财富中国客服表示,可投标的是根据借款需求发布的,如果借款项目没那么多,自然标的就比较少。 值得一提是,近日,有媒体报道称财富中国因涉及自融问题被深圳市经侦立案侦查。针对此事,上述客服也对此进行了否认,并且表示目前公司运营一切正常。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
摘要:10日晚,记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所,看到办公区域灯火通明,前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片,还有多名公安人员在善林金融办公区域内把守。 4月10日下午,善林金融旗下的善林财富官网突然无打开。记者下载善林财富APP下载后,页面一直显示“服务器异常”,无法正常使用;除历史消息还可供查阅外,微信公众号菜单功能也无法使用。 这一异常情况的背后,到底发生了什么呢?随着知情人士的介绍,异常背后的“谜底”终于揭开。据知情人士透露,4月10日上午11时许,上海经侦进入善林金融总部调查,直到下午6时许结束。 当晚,《每日经济新闻》记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所,看到办公区域灯火通明,前台显示屏仍在播放善林金融的宣传片,还有多名公安人员在善林金融办公区域内把守。记者同时看到,至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱,一次一次地从大楼上运往楼下的卡车上,而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。 警方连夜值守善林金融总部 知情人士:善林金融总部从4月11日起封禁 4月10日晚间,一名知情人士向记者透露,当日上午11时左右,上海经侦来到善林金融总部,先后控制了人事部、会议室、高管室等。同时禁止员工使用手机和电脑,并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料。 该人士介绍,经过一天的处理,民警于下午6点多将公司员工解散,并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁,让员工回家等待进一步通知。 摊上“大事”的善林金融,到底是一家怎样的公司呢?4月10日,《每日经济新闻》记者注意到一篇名为《好消息,善林财富银行存管系统正式上线啦!》的微信稿(推送时间是2017年12月30日)有相关具体介绍,这篇微信稿是这样介绍的:善林财富成立于2016年,隶属善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融”),总部位于上海浦东新区,是善林金融的核心。善林财富致力于规范互联网金融出借行为,为有借款需求的个人及可以提供抵押担保的中小微企业,提供专业的借款咨询服务。 善林金融办公区内部情况(局部) 现场直击:民警连夜值守善林金融办公区 当晚,《每日经济新闻》记者来到善林金融位于上海浦东新区的办公场所所在的园区,其中一栋办公楼的二层和七层为善林金融办公区域,而该栋大楼当晚10时、11时许仅有这两层仍在亮灯,并且整层办公区域都灯火通明。 由于善林金融办公地大门不宽、正对着前台,从门外无法观察到更多办公区域内情形,也并未见到大门被贴有封条等。记者到达时,还可以从门外看到,七楼前台一侧墙上挂着的一台显示屏仍在不断播放善林金融的宣传片。 不过,记者随后便发现,善林金融七楼的办公区域内有多名公安人员把守,对方向记者表示他们是派出所的人员,并且将连夜在此看守,同时表示办公场所已被封,也不准其他人出入。同时,善林金融七楼办公场所也有多名经侦人员出入,而二楼办公区也同样如此,多名民警将在大门内办公区连夜值守。 记者同时看到,在善林金融所在办公大楼的楼下停有两辆黄色卡车,至少五名工人在用推车把不少封好的打包纸箱,一次一次地从大楼内经电梯运到大楼门口的卡车上装运,而这些打包纸箱正是从善林金融的办公场所内运出。 善林金融办公区内封好的打包纸箱被装上卡车 新闻纵深:旗下善林财富累计成交48亿 据天眼查信息显示,善林金融成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本12亿元,其创始人周伯云为法人代表。值得注意的是,周伯云旗下拥有多家公司,拥有着较为复杂的经济关系。值得一提的是,包括注销的公司在内,善林金融的分支机构竟多达658家,还对外投资了14家机构。 上述微信稿介绍,善林财富于2017年12月27日正式上线银行存管系统,真正实现了自有资金与用户资金隔离,平台与交易隔离。截至2017年11月,平台累计注册用户超过37万,成功撮合资金出借近154万笔,累计成交额近48亿元,累计为用户赚取3.27亿元。 数据显示,4月9日,善林财富的成交量为1142.64万,待还余额为205095.15万,参考收益率为12.77%,投资人数797人,借款人165人。网贷之家统计发现,善林财富的借款金额以0-20万为主。值得注意的是,2017年10月、11月、12月在这一借款区间内的人数分别是175061人、238575人、129647人,而在2018年借款人数急剧下降,同一借款区间的人数在前三个月分别是3501人、1391人、1862人。此外,关于平台标的期限,一年以上的标的占比达52.5%,6-12个月的标的占比为39.3%;业务类型方面,则以债权转让标为主,占比为66.9%。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
4月9日,国务院办公厅官网印发《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》(下称《意见》)。《意见》提出七大重点任务,其中明确,各地应建立地方金融管理部门监管的地方金融组织统计,以及互联网金融统计,加强对风险防控薄弱环节的统计监测。 《意见》指出,金融业综合统计是国家金融基础设施现代化的重要组成部分。全面推进金融业综合统计是有效监测金融服务实体经济成效、提高服务效率的关键信息基础,是前瞻性防范化解系统性金融风险、维护金融稳定的迫切需要,是全面深化金融体制改革、建立现代金融体系的重要举措。要全面贯彻党的十九大精神,以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,认真落实党中央、国务院决策部署和中央经济工作会议、全国金融工作会议要求,加快建立覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动的金融业综合统计体系。 《意见》明确,全面推进金融业综合统计工作要建立“统一标准、同步采集、集中校验、汇总共享”的工作机制,重点落实以下任务。一是建立交叉性金融产品统计,有效统计监测跨行业、跨市场、跨部门金融活动。二是建立系统重要性金融机构统计,全面掌握系统重要性金融机构对金融体系的影响程度,及时发现风险传导节点和重大风险隐患。三是建立金融控股公司等金融集团统计,支持内部关联交易判断和外部风险传染识别。四是编制金融业资产负债表,完善金融资金流量、存量统计,摸清金融业家底,强化宏观杠杆率监测基础。五是开展普惠金融、绿色金融等统计,反映金融体系对国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度。六是建立并完善债券市场统计等金融基础设施统计,有效识别市场风险及其传染渠道。七是建立地方金融管理部门监管的地方金融组织统计,以及互联网金融统计,加强对风险防控薄弱环节的统计监测。 《意见》提出,上述任务与现行金融统计内容相互衔接,相互配合,实现金融统计全覆盖。 《意见》强调,各部门、各地区要立足大局,深化认识,加强组织领导,强化统筹协调,落实工作责任,强化关键支撑,齐心协力做好金融业综合统计工作。制定完善金融业综合统计基础标准,明确定义、分类和编码等规则。同时,建设安全、先进、完备的国家金融基础数据库,强化大国金融数据治理手段。充分调动组织、资金、人员等多方资源,保障金融业综合统计建设。贯彻依法统计理念,建立高效信息共享机制。(凤凰网WEMONEY 张国栋/编辑) 附《国务院办公厅关于全面推进金融业综合统计工作的意见》全文: 国务院办公厅关于全面推进金融业综合统计工作的意见 国办发〔2018〕18号 各省、自治区、直辖市人民政府,国务院各部委、各直属机构: 为增强金融服务实体经济能力,健全货币政策和宏观审慎双支柱调控框架,完善金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线,按照党中央、国务院关于统筹推进金融业综合统计工作的决策部署,经国务院同意,现提出以下意见。 一、深化认识 (一)推进金融业综合统计具有重要意义。 金融业综合统计是国家金融基础设施现代化的重要组成部分。加快推进金融业综合统计,是有效监测金融服务实体经济成效、提高服务效率的关键信息基础,是前瞻性防范化解系统性金融风险、维护金融稳定的迫切需要,是全面深化金融体制改革、建立现代金融体系的重要举措。 (二)金融业综合统计取得的成绩和面临的问题。 党中央、国务院高度重视金融业综合统计工作。2008年国际金融危机爆发后,金融系统开展了一系列基础理论研究和应用探索,金融业综合统计试点工作取得阶段性成果,统计和公布社会融资规模,2017年开始测算宏观杠杆率,对评估经济运行的风险状况提供了支持,金融机构资产管理产品统计制度建设取得突破性进展。同时,金融业综合统计工作仍然面临一些突出问题:统计制度存在割裂,数据标准不统一,统计技术手段单一,数据组织分散,信息归集和使用难,共享机制不完善;交叉性金融活动、系统重要性金融机构、金融控股公司等关键领域统计监测不足,风险预警数据不敏感;宏观风险统计基础较为薄弱,政策效果评估数据不充分;部分金融活动游离于金融统计体系之外,基础数据不健全等。上述问题亟需从制度上加以完善。 (三)新时代要求加快推进金融业综合统计。 当前,我国金融领域仍处于风险易发高发期。科学研判系统性金融风险,守住不发生系统性金融风险的底线,要求质量更高、更及时有效的预警监测数据。党的十九大明确了新时代金融业综合统计的方向和总体要求,有关部门在金融业综合统计的目标、内涵和框架等方面已形成广泛共识。加快推进金融业综合统计具有较好的工作基础,要适应新时代对金融业综合统计工作的更高要求,实现金融业综合统计量的提升和质的飞跃。 二、总体要求 (四)指导思想。 全面贯彻党的十九大精神,以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚持创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念,认真落实党中央、国务院关于统筹推进金融业综合统计工作的决策部署和中央经济工作会议、全国金融工作会议要求,坚持问题导向和目标导向相结合,坚持底线思维,采用符合新时代要求的统计内容、统计理念和统计手段,按照强基础、补短板、扩内容、促共享的工作方针,建立为服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务服务的金融业综合统计体系。 (五)工作目标。 总体目标。建立科学统一的金融业综合统计管理和运行机制,制定完善标准和制度体系,建设运行国家金融基础数据库,建成覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动的金融业综合统计,完善大国金融数据治理,有效支持货币政策决策、宏观审慎管理和金融监管协调,守住不发生系统性金融风险的底线,不断提升金融服务实体经济的能力和水平。 阶段性目标。近期(2018—2019年),重点开展以下工作:以金融机构资产管理产品统计为突破口,推进交叉性金融产品统计,实施跨市场产品全流程、全链条统计监测;推进系统重要性金融机构及金融控股公司统计,加强系统性金融风险关键环节统计监测;编制金融业资产负债表,完善金融资金流量、存量统计,夯实宏观杠杆率测算基础;加强绿色金融、普惠金融等专项统计,合理评估金融对实体经济的支持力度;依托金融基础设施,建立完善债券市场、货币市场、外汇市场等金融市场统计,有效识别市场风险及其传染渠道;建立金融业综合统计标准体系,推进行业统计标准与基础统计标准的对标。 中期(2020—2022年),进一步开展以下工作:建立地方金融管理部门监管的地方金融组织和互联网金融机构统计,全面加强对风险防控薄弱环节的统计监测;持续完善金融业综合统计标准体系,完成行业统计标准与基础统计标准的对标;建设先进、完备的国家金融基础数据库。 (六)基本原则。 全面覆盖,适度前瞻。坚持统计对象全面,做到覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动;坚持统计业务全面,做到覆盖金融交易的全部链条,密切关注金融新业态、新产品,适时纳入统计监测范围;坚持统计内容全面,做到总量与结构分明、数量与价格兼备、存量与流量并重。 关联互通,共建共享。统筹协调工作方案和统计内容,采用统一规范的定义、口径、分类、计值和编码规则,建立标准化生产流程,实现统计信息互融互通、关联穿透、充分共享。 整体推进,重点突破。各项任务措施按规划框架全方位推进,重点关注容易引发系统性金融风险的关键领域和环节,急用先行,分阶段、分步骤实施,成熟一项、实施一项。 三、工作机制 (七)统一标准。 对基础统计要素制定统一标准,明确定义、分类和编码规则。各单位统计制度和统计内容要与基础统计标准协调对标,形成口径明确、协调统一、兼容可比的统计基础。对于暂不具备协调对标条件的可设立过渡期,过渡期为基础统计标准发布后两年,督促其在过渡期内完成对标工作。 (八)同步采集。 对于新建统计,人民银行与其他中央及地方金融管理部门同步向金融机构或地方金融组织直接采集数据;对于现行统计,由人民银行协调其他中央及地方金融管理部门归集数据,待国家金融基础数据库建成后,协调对标导入,保证金融业综合统计数据来源的及时性、完整性。 (九)集中校验。 对数据进行集中存储,分主题管理,集中校验。按照统计制度进行基础数据的合法性、完备性、逻辑性校验。将各主题数据与基础统计标准对标,建立数据间的逻辑对应关系,进行跨主题关联校验。从整体上实现对数据质量的自动化管控和全面治理,支持数据应用层面的统一汇总、信息整合、关联穿透。 (十)汇总共享。 统一制定完善数据汇总规则,根据基础统计标准汇总加工数据;统一制定管理金融业综合统计报表体系。建立金融业综合统计数据共享机制,在符合国家保密规定的前提下,提高统计透明度和数据使用效率,实现对基础数据源、汇总指标以及统计报表的充分共享。健全金融管理部门与发展改革部门、财政部门、统计部门等之间金融综合统计数据的分级共享机制。 四、关键支撑 (十一)制定完善金融业综合统计标准,形成协调统一、兼容可比的统计基础。 1.制定完善金融业综合统计基础标准。统一规范金融机构、金融工具、金融交易对手方所属经济部门、金融基础设施等基础统计要素的定义、口径、分类和编码等规则。基础统计标准保持与国家统计标准的协调对标,并根据金融业态和金融市场发展动态适时调整完善。 一是完善金融机构统计分类及编码标准。结合国际标准和我国金融监管实际,明确银行业存款类金融机构、银行业非存款类金融机构、证券业金融机构、保险业金融机构、交易及结算类金融机构、金融控股公司、其他金融机构等划分方法,并根据监管规制,加快明确创新型机构的类别归属,统一金融机构编码,形成金融机构名录,作为确定统计对象和交易对手的基石。 二是制定完善金融工具统计分类及编码标准。明确存款、贷款、债务证券、股权及投资基金份额、金融衍生产品、保险准备金、或有金融工具等金融工具的经济功能、流动性、期限、风险、价格等属性分类及记录方法,并根据监管规制,加快明确创新型产品的类别归属。 三是制定金融交易对手方所属经济部门分类及编码标准。明确住户、广义政府、非金融企业、金融机构、境外等部门的划分方法,统一交易对手方统计编码。 四是制定关于提供金融交易、支付、清算、托管结算等服务的金融基础设施的统计标准,使各类市场具有协调兼容的统计基础。 2.相关部门制定行业统计标准,并与基础统计标准协调对标。行业统计标准根据基础统计标准的分类要求,进一步细化分类,特别是金融工具、金融交易对手方所属经济部门等属性。细化后的行业分类标准可直接或重新加工组合对应基础统计标准的分类,确保统计口径、分类的一致性。 (十二)建立国家金融基础数据库,强化大国金融数据治理手段。 国家金融基础数据库是实施金融业综合统计的重要载体,是金融业综合统计核心数据的组织枢纽。 近期(2018—2019年),国家金融基础数据库建立金融业综合统计基础数据归集平台,在数据源上依托金融管理部门现有信息系统资源,构建分层次的数据组织架构。对于现有统计能够支持近期工作目标的内容,由该平台从金融管理部门现有数据库归集相关数据;对于现有统计不能支持近期工作目标的内容,由该平台根据新建统计制度,直接从金融机构采集数据。平台对归集和采集的数据进行信息整合、集中质量管控、统一汇总、编制报表,实现有效数据共享。 中期(2020—2022年),在总结金融业综合统计基础数据归集平台建设经验的基础上,以金融统计标准为先导,以信息安全为基石,综合运用大数据等现代信息技术手段,加快建设先进、完备的国家金融基础数据库,完善与金融业综合统计相适应的数据架构和生产、应用系统,实现对基础数据源、汇总指标与统计报表的多层级数据逻辑对应关系审核,并提供数据查询、报表生产、数据挖掘与分析服务,多方位实现统计数据的有效共享。 五、主要任务 (十三)建立交叉性金融产品统计,有效统计监测跨行业、跨市场、跨部门金融活动。 制定和落实金融机构资产管理产品统计制度,有效统计资产管理产品规模、关联性、进入实体经济和金融市场的资金结构、杠杆率、收益率和期限结构等重要监测指标,全面有效监测银行业、证券业、保险业金融机构资产管理产品,反映产品之间的关联性、发现金融风险的传染性、实现资金链条的穿透性。过渡期按照数据报送模板采集数据,建立资产管理产品统计信息系统,最终实现逐个产品常规直报。在资产管理产品统计基础上,制定交叉性金融产品统计制度,扩展交叉性金融产品统计监测,识别风险传染渠道。 (十四)建立系统重要性金融机构统计,及时发现风险传导节点和重大风险隐患。 制定银行业、证券业、保险业系统重要性金融机构统计制度,建立“机构对机构”交易对手统计模板,重点统计系统重要性金融机构之间、内部机构之间、内部机构与外部机构之间的交易和风险,丰富国别、币种、剩余期限等内容信息,强化对系统重要性金融机构从事的证券交易、衍生品交易的统计。建立系统重要性金融机构统计监测系统,全方位统计监测系统重要性金融机构的金融活动,全面掌握系统重要性金融机构对金融体系的影响程度。 (十五)建立金融控股公司等金融集团统计,支持内部关联交易判断和外部风险传染识别。 制定金融控股公司等金融集团统计制度,建立金融控股公司等金融集团统计监测系统。全面统计金融控股公司等金融集团的股权关系,穿透至实际控制人、最终受益人。统计金融集团公司与子公司、各子公司之间的金融活动,以反映金融集团内部关联交易及风险。建立多维度、多层次并表口径的资产负债表,开展并表统计监测,充分反映金融集团整体层面的资本充足、流动性、风险等状况,并识别外部风险传染路径。 (十六)编制金融业资产负债表,完善金融资金流量、存量统计,强化宏观杠杆率监测基础。 依据金融业综合统计基础标准制定银行业、证券业、保险业金融机构及特定目的载体统一分类的资产负债统计指标体系,以金融工具和交易对手方所属经济部门为核心分类,深化指标层级,并建立银行业、证券业、保险业金融机构统计指标与资产负债统计指标体系的对应关系。按照该指标体系统一采集全部金融机构的资产负债数据,编制统一的金融业资产负债表,实现全方位的金融业资产负债统计,摸清金融业家底;完善反映国民经济各部门金融活动的资金流量和存量统计,做好与国民账户的衔接与配合工作;在此基础上完善对宏观杠杆率的统计测算。 (十七)完善货币信贷统计,加强对宏观调控和信贷政策的支持。 与时俱进完善货币信贷统计制度与宏观调控总量指标,完善货币政策传导和流动性创造过程的统计监测,促进宏观调控、经济结构调整和转型升级。编制普惠金融、绿色金融等重点领域的信贷政策统计数据,反映金融体系对国民经济重点领域和薄弱环节的信贷政策执行效果和支持力度。 (十八)以金融基础设施为依托完善金融市场统计,为金融市场风险评估提供支撑。 完善债券市场、货币市场、外汇市场、黄金市场统计,覆盖上述各类现货市场及其对应的衍生品市场。以金融业综合统计基础标准为抓手,以服务相关市场的金融基础设施为依托,实现上述市场统计信息的统一归集和互联互通。股票市场统计标准与金融业综合统计基础标准相对标,实现对股票市场与其他市场数据主要关系的关联监测。现阶段,以债券市场统计为主要推进领域,完善债券统计制度,统计范围覆盖银行间市场、交易所市场、商业银行柜台及其他场所发行以及境内机构在境外发行的债务证券;统一债券统计分类、接口规范和报送规则,统计债券市场交易品种、交易工具、交易对手、交易价格等维度信息,覆盖债券现货市场与期货市场,并实现与金融机构统计、金融产品统计的有效关联。 (十九)开展对地方金融管理部门监管的地方金融组织统计、互联网金融机构统计等,填补统计空白。 人民银行会同相关管理部门制定小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、互联网金融机构等的统计制度,指导地方金融管理部门开展其监管的地方金融组织统计,建立中央与地方之间的金融信息共享机制。 六、保障措施 (二十)加强组织领导,强化统筹协调。 人民银行统筹金融业综合统计工作,牵头成立统筹金融业综合统计管理工作小组,加强成员单位的协调配合。各相关单位按照任务分工落实责任,形成合力,共同推进。定期开展数据核查和质量评估,交流对经济金融形势的研判和风险识别,评估金融业综合统计相关标准和制度的科学性、有效性,评估数据共享效率和共享水平。 (二十一)加大资源投入,做好宣传培训。 充分调动组织、资金、人员等多方资源,切实加强建设、运营、维护和管理国家金融基础数据库的力量,综合运用现代信息技术,提供高效有力的金融统计数据服务。加大金融统计从业人员培训力度,创新培训方式,拓宽培训渠道,扎实推进高层次人才队伍建设。坚持正确舆论导向,加强对标准化、规范化、综合化现代金融统计理念的宣传,营造良好统计生态环境。 (二十二)夯实法律基础,提供法治保障。 依法开展金融业综合统计工作,推动加快金融业综合统计立法,完善相关领域的法律法规体系。推动修订人民银行法、银行业监督管理法、证券法、保险法等相关法律,出台金融统计管理条例,明确金融管理部门和统计对象的权利义务,从拓宽统计领域、丰富统计内容、促进统计管理协同等方面重点提供法律支持和保障。增强相关法律法规之间的协同性,在拟出台的各项金融监管规制中明确监管对象报送金融业综合统计数据的义务。 附件:全面推进金融业综合统计工作任务分工表 国务院办公厅 2018年3月18日 ...
柒闻网获悉,日前,吉林省正式发布《关于P2P网络借贷信息中介机构整改验收工作的公告》(下称《公告》),宣告网贷整改验收工作正式启动。 《公告》明确,根据吉林省P2P网络借贷风险专项整治工作安排,法人机构在吉林省注册登记、自互联网金融风险专项整治以来未收到检查通知或未向监管部门报送自查报告的网贷机构,需于2018年4月15日前向注册地市(州)、长白山管委会、公主岭市、梅河口市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(以下简称“市(州)专项整治办”)报告并接受监管。 对于法人机构在吉林省注册登记、专项整治期间已纳入整治的网贷机构,《公告》要求平台自公告之日起根据所在市(州)专项整治办指导,立即开展整改自查评估,按规定提交整改报告,做好申请整改验收准备工作。 据柒闻网了解,今年3月,吉林省曾下发《吉林省网络借贷信息中介机构整改验收自查指引(征求意见稿)》(下称《备案指引》)与《吉林省网络借贷信息中介机构整改验自评报告编写说明(征求意见稿)》。 其中,《备案指引》共计163项。吉林省指出,网贷平台要对以下事项重点说明:(一)是否新发生违规业务:整改通知书等相关文件、要求发放或传达后,是否新发生违规业务;(二)是违规业务消化情况:对照整改通知书、《暂行办法》等,对违规业务(尤其是违反《暂行办法》十三条负面清单及限额要求的)逐一详细说明整改情况;(三)是否与地方金融交易场所合作开展业务,存量合作业务转让或清偿情况;(四)是否开展校园贷业务及整改情况;(五)是否开展现金贷业务及整改情况;(六)其他整改情况说明。 值得关注的是,根据吉林省要求,初步验收合格的机构将通过吉林金融网向公众公示。除另有说明,报告涉及金额均以“人民币元”为单位,“本期末”数据为申请整改验收前3个月内的月末或季末数据,自评报告应明确说明具体时点(时限)。 此外,吉林省明确,网贷平台应在自评报告中说明银行资金存管落实情况,包括但不限于平台是否与银行业金融机构签订资金存管业务合作协议,是否已上线银行资金存管系统实际上线运营,所合作银行机构是否通过中国互联网金融协会测评,合作的具体模式,新老项目资金存管情况,客户资金划转路径与自有资金与客户资金隔离管理情况等。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...
近期,证监局密集披露了多起私募违法违规受到处罚的案件,有一家私募的投资总监拿别人的账户和基金账户趋同交易1.84亿元,构成“老鼠仓”行为,被罚500万;还有一家广州十多年的老牌私募机构,利用29只产品32个账户举牌京山轻机、中核钛白等4只股票,持股到 5%以上却没有公告,被监管处罚160万元。 关于这家老牌私募举牌的市值,基金君做了一个简单的计算,如果按照这4家公司当时的市值算,基金君估算出该私募举牌4家公司时的持股市值在30亿元以上。 私募基金投资总监“老鼠仓”交易 证监会罚没500万 这次被处罚的是上海拓璞投资管理有限公司的投资总监文宏。证监会的处罚决定书显示,文宏利用知悉的未公开信息,对管理的基金账户与其本人实控账户进行趋同交易(俗称同进同出)1.84亿元,获利251.44万元。证监会决定没收文宏违法所得251.44万元,并处同等金额的罚款。 “老鼠仓”交易27只股票获利251万 先来看看什么是“老鼠仓”,指的是基金公司、证券公司等金融机构的工作人员,运用公有资金(基金资金等)拉升某只股票之前,先用个人资金(包括亲朋好友和本人)在低价位买进建仓。等到用公有资金将股价拉升至高位后,个人的仓位会事先卖出获利,而机构和散户的资金可能会因此而套牢。 据证监会调查,2015年2月1日至12月31日,即文宏同时作为“汪某”证券账户实际操作人和“万联证券拓璞2号”账户投资经理期间,“汪某”证券账户与“万联证券拓璞2号”存在趋同交易情况,就是我们通常说的通买通卖的情况。法律上称作稍早于、同步或稍晚于。涉案期间,汪某的深圳股东账户上海股东账户成交金额共计3.8亿,其中通买通卖达1.8亿。 根据沪深交易所计算数据,涉案期间,“汪某”证券账户与“万联证券拓璞2号”账户趋同交易情况为:趋同交易股票共有27只(其中沪市12只,深市15只),趋同交易金额为1.84亿元,趋同股票占比47.37%,趋同交易收益为251.44万元。 证监会认为,文宏作为“万联证券拓璞2号”账户的投资经理,利用职务便利,知悉交易的标的股票、时点和数量,操作“汪某”证券账户稍早于、同步于或稍晚于“万联证券拓璞2号”账户交易有关相同股票,其行为构成利用未公开信息交易股票违法行为。 证监会认定文宏的行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令105号)第二十三条第(五)项的相关规定,构成利用未公开信息交易股票违法行为。责令文宏改正,没收违法所得251.44万元,并处251.44万元罚款。 文宏和拓璞投资是谁? 文宏曾任职于光大证券投行总部,2011年离开光大证券后从事私募股权投资和证券投资。2012年3月起作为拓璞公司的创始人和股东,任职拓璞投资公司投资总监。 中基协私募备案登记信息显示,拓璞投资成立于2012年1月19日,于2014年12月在协会备案,注册资本1000万元,在协会备案的产品有14只。涉案的基金“万联证券拓璞2号”也已经在协会备案,基金成立于2013年8月22日,基金类型属于证券公司及其子公司的资产管理计划,目前该产品正在运作中。 此外,根据万得数据显示,万联证券拓璞2号这只基金2016年6月的单位净值在2.1到2.3之间,相比初始净值赚了110%到130%,在券商资管和私募基金中处于中等水平。 从天眼查得知,文宏于2012年出资200万元,作为创始人入股拓璞投资,文宏是拓璞投资的第二大股东。 证监会表示,文宏作为拓璞投资公司的创始人和股东,自2012年3月起即开始担任公司投资总监,负责公司所管理产品的投资、研究和决策。2013年7月至2016年6月,“万联证券拓璞2号”主要由文宏作为投资经理进行投资决策,其有权自主选取交易的标的股票,决定交易时点和投资比例。 利用29只产品32个账户“举牌”4只股票 广州老牌私募违规被罚160万元 据证监会调查,2014年9月至2015年6月期间,广州安州投资管理和控制的29个产品,涉及32个证券账户(含普通账户和信用账户,以下简称广州安州账户组),在持有“京山轻机”“经纬纺机”“苏州固锝”“中核钛白”等4家公司股票分别达到上市公司总股本的5%时,但是未依法履行报告、通知及公告义务。 证监会决定,对广州安州投资给予警告,并对其超比例持有4只股票未依法披露的行为分别处以30万元罚款,合计处以120万元罚款;同时,对公司实控人王福亮给予警告,并对其作为广州安州投资的4次超比例持股未依法披露行为直接负责的主管人员,分别处以10万元罚款,合计处以40万元罚款。 利用29只产品32个账户,先后举牌4只股票却没有公告,最终被罚160万元,这家私募安州投资和其实控人王福亮是何许人也?基金君带你来看一看。 基金业协会备案信息显示,广州安州投资成立于2005年4月30日,备案于2014年4月17日,公司注册资本为2100万元。由此可见,广州安州投资也是一家有着将近13年历史的老牌私募了。 公司旗下备案的私募产品多达35只,此次被点名的一些产品也在协会备案了,比如安州价值优选1号证券投资基金、中信安州价值优选7号风险缓冲证券投资集合资金信托计划等。 从备案信息可以看到,公司的法定代表人叫陈某庚,王福亮也在公司高管之列,并不具备基金从业资格。 证监会表示,虽然私募基金管理人备案信息上王福亮被登记为总经理,但是从公司的会议纪要、盖章资料、产品合同签字等多个方面,还有广州安州多名投资经理、交易员及研究部员工的相关询问笔录,均指认王福亮为广州安州实际控制人,负责产品投资交易决策等业务。 同时,证监会也表示,虽然29个产品中有7个产品分别由广州福达和惠州安州担任投资顾问,但有客观证据证明广州安州实际为这7个产品的投资顾问,投资决策由广州安州决定。 简单来看看广州安州投资是怎么持股到5%构成举牌,却没有报告的? 1、广州安州账户组在2015年6月18日、6月19日、6月23日3个交易日持有“京山轻机”占公司总股本的比例超过5%,具体为6月18日持有17,576,298股,占公司总股本5.09%,6月19日、6月23日持有17,384,698股,占公司总股本5.04%。 2、广州安州账户组在2015年6月4日持有“经纬纺机”35,394,388股,占公司总股本5.03%。 3、广州安州账户组在11个交易日即2015年2月17日、2月26日、3月3日、3月6日、3月10日、3月11日、3月17日、3月19日、3月31日、4月1日、4月2日持有“苏州固锝”超过公司总股本的5%,其中在2015年3月3日持有39,811,039股,占比达到最高值5.47%。 4、广州安州账户组在10个交易日即2015年1月19日至1月23日、2月27日、3月2日至4日、5月11日持有“中核钛白”超过公司总股本的5%,其中在2015年5月11日持有23,928,828股,占比达到最高值5.32%。 证监会表示,广州安州投资多次持股比例达到法律规定的信息披露情形,但是却没有向证监会、交易所作出书面报告,也未通知上市公司,导致相关信息没有公告披露,违反了《证券法》。 持股到5%构成举牌,需要通报是资本市场的基本制度,而这家私募却置若罔闻。《证券法》第八十六条规定:通过证券交易所的证券交易,投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之五时,应当在该事实发生之日 起三日内,向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告,通知该上市公司,并予公告;在上述期限内,不得再行买卖该上市公司的股票。 靠谱众投 kp899.com:您放心的投资理财平台,即将起航! ...