2018年2月7日，北京市第一中级人民法院发布关于被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司、被告人丁宁、丁甸、张敏等26人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪、非法持有枪支罪一案立案执行的公告。 公告中称，2018年2月7日，我院已对被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司、被告人丁宁、丁甸、张敏等26人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪、非法持有枪支罪一案立案执行。 为依法保护集资参与人的合法权益，我院将严格按照法律规定开展执行工作，信息核实、资产变现、资金清退等各项工作正在按计划、按步骤有序推进。请广大集资参与人关注法院发布的相关公告及公示信息。 此前在2017年9月，北京市第一中级人民法院依法公开宣判：对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币18.03亿元;对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处罚金人民币1亿元;对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元;对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币7000万元。同时，分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪，对张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺政治权利及罚金。 法院经审理查明：被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司于2014年6月至2015年12月间，在不具有银行业金融机构资质的前提下，通过“e租宝”“芝麻金融”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成若干理财产品进行销售，并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传，向社会公众非法吸纳巨额资金。其中，大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出，或用于违法犯罪活动被挥霍，造成大部分集资款损失。此外，法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。 案发后，公安机关全力开展涉案资产追缴工作。截至目前，本案已追缴部分资金、购买的公司股权，以及房产、机动车、黄金制品、玉石等财物。现追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将移送执行机关，最终按比例发还集资参与人。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

　　近几年，虽然有一批投资机构伴随创业火爆而生，但却与传统机构不同。它们普遍规模不大，人员不多，更难以形成一个完整的投后体系，特别是在风控端。而这个原因，让三方律所有了更大的发挥空间，一定程度上缓解了中小型投资机构在项目管理方面的压力，提升基金运作效率。 　　作为万商天勤律师事务所的合伙人律师，张东不仅有着10年的律师从业经历，他也曾深入投资机构，从事投资风控、合规法律3年多，深度参与多个项目的投后管理，构建了投后管理制度。之前的投后管理践行经验让张东律师认为，机构投后管理需要系统化的办法，才能全方位把控风险。 　　01、投后管理痛点：投资信息极度不对称，投后管理丧失良好基础 　　在“募、投、管、退”的私募基金管理四大流程中，“管”占据了大部分的时间跨度。参与的主体有被投资企业、私募基金管理人、基金、投资决策委员会、风险控制委员会、投资经理、投后管理专员等。 　　基金作为被投企业的交易对手，系投资协议项下权利义务的直接享有者；投资决策委员会或风险控制委员会，作为基金的投决及风控机构，在投后管理过程中，对基金投资的各项事宜，享有决策权；基金尽力及风控部门，作为执行部门，为投决会、风控委员会提供决策的专业咨询意见，并执行相关决议。 　　前述机制产生作用的前提在于，各主体均“全面、真实、客观”了解事态的过程及性质，在此基础之上，结合各主体职责，对投后管理对应的事宜，履行职责，确保投后管理过程中的相互制约、相互协调。 　　然而，各主体之间，或因身份职能原因、或因交易地位原因、或因信息传递方式及渠道、或因关注问题的视角不同、利益冲突等原因，导致在投后管理过程中，各投后管理参与主体之间，信息传递存在滞后性、不完整、不客观等情形，使有效的投后管理丧失基础。 　　一旦某个参与主体不清楚事件的全貌，则前述投后管理机制就会流于形式，无法发挥投后管理机制的真正作用。若投后管理过程中缺乏稳定的流程，让投后管理缺乏快速反应的基础。例如对赌执行和回购，这些工作需要投委会在早期就介入项目进行动态判断和分析，到底是企业业务出问题，还是操作性风险，只有通过不断调查与论证，才能决定出最终是否要回购，这是一个很长的研判过程。 　　各参与主体权责明晰、程序完善是良好投后管理的基础。在投后管理工作实施前，就厘定各参与主体及部门的职责、职权，并形成相互配合、相关制约的态势；辅之于各自履行职责的程序，才能使投后管理的主体、流程稳定化。 　　02、完善的投后管理，是私募基金合规要求之一 　　任何企业的发展都是风险与机遇并存，企业在发展过程中都会面临政策、汇率、市场、法律、财务、操作性、道德等诸多风险，其中合规风险是一条高压线，稍有越界，企业可能面临“生与死”的抉择。投后管理作为基金管理人重要职责之一，无论是从私募基金合规角度，还是私募基金管理人法律责任的角度，都是举足轻重的角色。 　　为了解决信息不对称和决策机制不明朗两大痛点，张东站在第三方角度提出了一套完备的《投后管理办法》。 　　履行清单编制： 　　根据投资协议中协定的权利和义务，投后管理执行部门应在具体项目交易文件签署后三个工作日内编制履行清单，整个投后管理就是以履行清单为基础，再根据项目的不同状态来制定应急反应机制的过程。 　　履行清单制作的主旨在于进行项目的投后管理，以此作为提示投资部门跟进履行的载体，项目动态运行的滚动记载，也是项目履行的备忘录。纵横交错的履行清单中，排列着项目计划完成事项，实行的主体、履行条件及方式等都用时间约束好。履行清单编制完成后，需要邮件发送至首席投资官、投后管理专员，同时抄送合规及风险管理部门。 　　说到这里，张东打开电脑中关于一个项目的履行清单，这一份制作于2014年的表格，张东对其中的每一个单元格依然记忆深刻，现在越来越多的投资机构采用该履行清单，有的已经做成系统代替表格。无论展示形式如何，履行清单的功能不离其宗。 　　根据清单的履行情况，分成静默、关注、预警、介入四个状态，不同的状态设立了不同的响应方式。针对符合履行节奏的项目，合规及风控管理部仅了解项目进度即可，此时为“静默”状态。若存在可能发生的系统性风险，或项目本身的风险，合规及风险管理部门则会“关注”该项目，并向执行部门发送风险提示函及相关建议，关注风险发展态势。 　　若发现的风险已经不可避免，合规及风险管理部门向执行部门出具风险警示函，表示“预警”，随之提供相关建议，并督促执行部门制定相关预案。在投后管理过程中，针对各风险已经现实发生的，合规及风险管理部门则会深度“介入”项目，参与相关项目实际问题的解决，提出相关解决方案，并监督执行部门执行投委会的相关决议。 　　快速反应机制是指在投后管理过程中，针对突发性、不确定性的风险，利用投后管理的各项制度，力争在风险发生的短时间内做出反应，在最有利的时间范围内解决各类风险，最大化降低风险对项目的影响。 　　03、定期巡检等机制辅之 以排查潜在危机 　　在张东制定的《投后管理办法》中，还做出了投后管理专员应确保每年对每个项目至少进行一次日常巡查的规定，以了解被投项目的生产经营状况。除了定期巡查，还要临时检查，这是针对定期巡查存在问题、项目所处行业发生系统风险或风险发生之虞时，排除或及时把控风险。 　　如果一个企业出现异常，不必看报表，反而从很多细节都可以体现出来，比说在车间，看生产工人人数，巅峰时期是500人，现在是100的话，说明马上就要出问题。还有看门口拉货的车辆，食堂里面有多少人吃饭，跟员工聊天等等。 　　对于异常示警的相关项目，在异常得到纠正之前，项目承办人、投后管理专员及合规及风险管理部门会采用定期工作例会的方式，集中商讨解决方案，并对根据风险发生的势态，制定相关预案，例会频率不少于每月一次。 　　针对风险现实发生的项目，将会成立危机处理小组，危机处理小组由项目承办人、投后管理专员及合规及风险管理部门组成，危机小组成立后，由投后管理专员负责召集危机处理小组的工作会议，必要时危机处理小组组长可以指派危机小组成员驻项目现场处理相关事务。 　　除此之外，这份完备的《投后管理办法》还配备了多种管理机制，以排查风险： 　　会议列席机制:被投项目遵循公司治理机构进行公司内部治理而召开股东会、董事会、监事会的 ，投资部门派员参与前述会议时，投后管理专员列席前述会议，并针对会议情况制定独立的会议报告。 　　文件共享机制:投后管理过程中，通常要求在投资经理应将在投后管理过程中获知的全部资料信息在获知该信息之日起24小时内，将信息传递给投后管理参与部门，并同时共享项目的项目资料，以作为投后管理的基础。 　　工作会议机制:对于异常示警的相关项目，在异常得到纠正之前，项目承办人、投后管理专员及合规及风险管理部门应采用定期工作例会的方式（异常项目工作例会原则上不少于每月一次），集中商讨解决方案，并对根据风险发生的势态，制定相关预案。 　　04、匠心研磨二十栽，牟定创新再出发 　　据张东介绍，万商天勤已成立二十年，在公司、证券、私募投资基金合规与法律服务、房地产开发、政府法务、PPP项目、城市基础设施、建筑工程、酒店管理、破产清算、知识产权、民商事争议解决等领域形成了专业优势。紧跟客户需求，与客户共同成长。 　　“价值呈现”的服务理念、成熟的专业化团队、严格的质量控制体系和一体化全程跟进服务、完善的人才选拔与培养制度、万商天勤特色的“读书人文化”、以中国为中心，辐射全球的法律合作网络都是万商的核心竞争力。 　　在万商天勤律师事务所的宣传海报中，有一句醒目的标语：匠心研磨二十栽，牟定创新再出发。 　　作为一家综合性的律师事务所，前20年里，万商天勤始终秉持“诚信铸业、专业立身、精耕细作、工匠精神”的理念，在行业内精耕细作，包括大合伙人在内，均深入到一线去做诉讼，参与业务，这也是万商天勤一直以来保持的独有的企业文化，此之谓“匠心研磨”，意在酒香不怕巷子深。 　　而现在，万商天勤制定了全新的创新发展战略—“一个平台，双轮驱动”，“一个平台”即律师执业、业务创新、资产运营平台，“双轮”驱动即第三方金融资本资助+管理的助力。 　　万商天勤专门设立第三方法律金融支持资本，在诉讼人前期无法支付高额诉讼费用时，平台可以进行评估，可行的话，费用由律所出，为需要的人提供金融支持。同时万商天勤希望把好的创新法律服务例如合规理念及合规服务，也是区别于其他律所的经验，进行创新，去服务更多客户。 　　整个采访过程中，张东一直强调合规是一条生死红线。随着法制的健全，合规的成本越来越高。管理人在风险还没有露出任何蛛丝马迹的时候开始重视，合规成本才是最低。 　　最后张东分享了其合规理念“合规是条红线，用大红字写明高压触碰危险”，希望所有的私募基金投资机构珍惜牌照，远离合规风险。 　　靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

统计数据显示，6日A股共有479只股票跌停，另有342只停牌。信托计划重仓持股的股票中，今年以来跌幅超过30%的股票有71只，其中跌幅最大的达66.52%。在这71只股票的前十大流通股股东中，共有117个集合资金信托计划。上周一以来主动停牌的股票中，前十大流通股股东中共有216个集合资金信托计划。公开信息显示，大股东高质押率的股票群体与流通股股东存在大量资管产品、信托计划的股票群体高度重合。这类股票因大幅下跌而引发平仓后，背后的配资公司也会爆仓。在从严监管之下，违规信托集合配资到期不能“续命”，不仅使利用信托集合做市值管理的机构遭受重创，对并购重组、买壳卖壳也产生冲击。一些上市公司的“壳”溢价消失甚至无人问津，一些推进中的上市公司并购也戛然而止。 闪崩如踩地雷 “这轮闪崩完全是 ‘踩地雷’ 游戏，一点开就炸雷。”6日开盘前，一位业内人士表示。 业内人士表示，年初违规信托集合配资尤其是单票杠杆配资被叫停，到期不能接续，是这一波闪崩潮的导火索。中国证券报此前刊发的《违规配资遭断炊 市值管理难寻接盘侠》曾提示，作为市值管理曾经的神器，违规信托配资在新年伊始被不少信托公司叫停，不能接续，可能引发新一波闪崩。 “其实信托就是通道，掩盖了很多背后的故事。”一位从事市值管理的人士表示，这一波闪崩本质上是“连环爆”。大股东高质押率的股票群体与流通股股东存在大量资管产品、信托计划的股票群体高度重合。部分大股东质押率很高的股票如果大幅下跌，容易触及平仓线而导致大股东质押的股票被强行平仓。一家爆了，其他存在配资的资管产品、信托计划也难以避免爆仓的风险。 市值管理机构受影响 不仅利用信托集合做市值管理的机构遭受重创，并购重组、买壳卖壳的操作也受到冲击。 去年以来比较流行的市值管理业务是托市。从事市值管理的老张的电话已经三周打不通了，这种情况从来没有过。此前，他与某上市公司高层谈妥，投入自有资金逾1.5亿元，同时信托公司按照1：2的比例配了3亿元，买入大量该公司的流通股。在他“失联”前，他掌控的四个信托集合计划持有的这些股票的市值仍达4亿元。然而，开年后，其信托计划的配资不能接续，不得不千方百计寻找出路：找机构接盘、借高利贷……全都“此路不通”。此前，老张的一个信托集合计划到期被迫平仓还款，其他3个计划也面临平仓风险。随后，股价出现闪崩，跌破平仓线，老张也“失联”了。 中国证券报记者在采访中获悉，另有几家机构面临类似的情况。“如果跌多了，本金肯定没了，最后还会欠信托公司一身债，只能跑路。”一位从事市值管理业务的人士表示。 另有从事市值管理的人士说：“最近某家市值管理机构急于找钱，但手上已没有抵押物。连信用贷都考虑了，还是没能拿下来。这个年关，好多市值管理机构都不好过。” 某信托公司从事风控业务的人士说：“我们公司的一些证券信托项目出现在某些闪崩股的前十大流通股股东名单中，但不是我们平仓，而是快到平仓线时客户自主减仓。目前我们在做风险排查时，也会关注流通股里有没有信托等资管计划。” 打破并购与市值管理联动 上市公司并购与市值管理机构的联动也被打破。 老张一度雄心勃勃。他当初的考虑是，这家公司的基本面不错，如果再策划一个大并购，找利润上亿元的资产置入上市公司，再找几个机构接盘，股价势必大涨，他的信托计划将获利不菲。他的算盘是，只要信托集合计划能借新续旧，只会损失时间成本，但不会赔钱。但开年后信托集合配资被叫停，打碎了他的算盘。上市公司高管也放慢了并购步伐，本来谈好的一个利润过亿元的潜在并购标的迟迟不开展尽职调查。 某私募基金高管表示，一些市值管理人通过信托集合计划做1：2比例甚至更高的单票配资，然后在二级市场收集股票，同时上市公司大股东策划收购资产来做大市值，二者互为依托。这类公司大多市值小，公司盈利能力差，前十大流通股股东不少是游资或市值管理机构，信托等资产管理计划往往是这些机构的“马甲”。违规信托集合配资被叫停，相当于推倒了这些市值管理机构的多米诺骨牌。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

今天开盘后，有没有小伙伴兴致勃勃的继续数着ST保千里的跌停数量？ 截至2月5日，ST保千里再度刷新自己在A股保持的记录，连续创下了27个跌停板。看看这走势，叹为观止。 但是想在A股比惨，这点“功夫”哪里够，上周还出现了更惨的一家公司，ST华泽（000693）。这家公司停牌期间利空不断而被基金公司猛砍估值，由停牌前的12.50秒杀至0.55元，按每天5%的跌幅算，相当于61个跌停。 St华泽于2016年2月29日停牌 61个跌停的炸雷 东风吹，战鼓擂，A股比惨谁怕谁？最近股市真是打开了潘多拉盒子一般，炸雷一个接着一个。当獐子岛的扇贝不知道又环球到哪去、湖北宜化还没搞清楚为什么自己亏损的金额比市值还高的时候，账面上只有178元的ST华泽出来挑战擂主地位了。 ST华泽也是奇葩中的翘楚。 2013年10月，华泽钴镍在国信证券的牵头下完成了借壳上市，2014年1月开盘交易。然而仅仅过了2年，*ST华泽就陆续发布“可能存在被实施暂停上市风险”的提示性公告。*ST华泽在2015年、2016年净利润分别亏损1.55亿元、4.04亿元；2017年前三季度净利润亏损1.15亿元。 随后，公司又因为信披违规被证监会处罚，并收到四川监管局出具的行政监管措施决定书，直指控股股东及关联方违规签署债务转移。 这样烂的财务局面加上ST华泽极度混乱的财务管理，使得没有任何会计事务所愿意接手ST华泽的年度审计。 根据《股票上市规则》第6.7条，上市公司年度报告中的财务会计报告必须经具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计这条规定，ST华泽还必须得去找一家会计事务所，于是他们想到了瑞华会计师事务。 然而瑞华会计师事务始终不愿意“接单”，ST华泽干脆直接喊冤： *ST华泽管理层一直努力寻找审计方。 意思就是不是我不努力，是他们这些坏人欺负我们。 于是，另一方苦主事务所登场了！ “*ST华泽极度混乱的财务管理，大股东及其关联方的不配合，接受这样一家上市公司的审计业务得谨慎！” 那可不得谨慎。账面只有178元，连一年几千元的网络维护费都交不起，谁知道审计费会不会拖欠？ 而这只瘟股票的连锁效益还没完，一大波基金也踏中了这么一个炸雷。其中，中证500交易型开放式指数基金持有139万股，华商智能生活持有了100万股。 华商基金发布公告称，自2018年2月1日起，对本公司旗下基金持有的“*ST华泽”股票进一步进行估值调整，调整后的估值价格为0.55元。 仙股级估值，仅0.55元 随后，又有银华基金、大成基金对*ST华泽进行估值调整。 而受估值和近期股市大跌的影响，华商智能生活昨日基金净值大跌了，截至2月5日收盘，华商智能生活净值已经跌到0.72元。 踩雷的基金经理，要不要拉黑 最近踩雷的基金确实不少。仅乐视网就高达十几只。 而大家都知道的任泽松因为一直重仓创业板的股票以及持续加仓乐视网，导致现在所管理的基金规模缩水非常严重，从原来的百亿缩水至现在的24亿。 这还不算更惨的，任泽松还自掏了500万认购了中邮尊享一年定开混合（002223），这只发起式基金，要锁定3年，现在净值是0.745元，也就是说，仅这只基金，任泽松自己也损失了百万。 还有神雾双熊。 神雾节能&；神雾环保，这两只股票，自复牌以来，双双跌幅均超过了50%。其实环保股一直是“不透明”的代表，和农业股一样，踩雷的可能性非常大。但是依旧有几十家基金重仓了这两只股票，其中比较有代表的华夏兴华和广发核心精选。 他们都同时重仓了这两只环保股。 除此之外，易方达基金樊正伟买了*ST保千里；富国基金汪鸣买了顾地科技…… 那么这些踩雷过的基金经理，以后是不是就碰不得了呢？ 不一定。人在河边走，哪有不湿鞋。基金经理也是人，也会犯错。对于基金来说，分散持股、均衡行业配置的话，多半是可以将踩雷的损失降到最小。 很多人一看基金踩雷了，就迫不及待赎回，其实也要看情况的，毕竟基金在此时已经对风险股票重新进行了估值，基本是一步到位了。所以这个时候赎回基本算是为时已晚了。 不过还有一种情况，那绝对是不能忍的。比如踩雷ST华泽的华商智能生活，这只15年成立的基金，不仅踩雷，而且在成立后每年都在亏损，16年亏12.14%，17年亏7.64%，今年才刚刚过去不久，又亏了12%点多。谁买到了这只基金，估计会气的吐血。 这只基金，基金经理是马国江，好买哥顺手查了一下他管理的另外一只基金，华商红利优选混合（000279），结果也是一只常年不会下蛋的“基”。 只能说，踩雷是每一个基金经理都有可能遇见的事，但是既踩雷又常年业绩差，这种基金，还打算留着过年吗…… 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

2月5日，潍坊市公安局奎文分局在官方微信发布公告称，北京盛世汇海投资管理有限公司（下称“盛世汇海”）非法吸收公共存款案已进入审查起诉阶段。 据了解，盛世汇海成立以来，先后通过网站宣传、员工介绍、口口相传等方式，公开向社会不特定人群宣传并销售该公司发行的“汇海通”等理财产品，涉及投资金额50多亿元，后因资金链断裂案发，2016年12月13日，北京市朝阳公安局经侦大队以非法吸收公众存款案对该公司立案侦查，并先后抓获公司核心人员杨旭、陈焕等数十人。 公告指出，经与北京朝阳公安局协调，2018年3月中旬之前向北京朝阳公安局移交盛世汇海潍坊分公司所属投资人报案材料及投资人名单及投资人损失金额清单，将作为该案下一步资产处置的依据。 潍坊市公安局奎文分局要求投资人于2018年2月14日之前提交相关资料，包括本人身份证复印件、个人出借咨询与服务协议复印件、债权转让及受让协议书复印件、本人银行卡交易明细（必须涵盖向北京盛世汇海转款)。 此外，2月14日之后，潍坊市公安局奎文分局将对案卷及投资人金额进行司法专项审计，届时将不再进行资料收集工作。 凤凰网WEMONEY曾报道，烟台市公安局发公告称，尚未前往公安机关办理报案的投资参与者，务必于2018年1月25日之前，向所在的县市区公安机关经侦部门报案。 凤凰网WEMONEY注意到，此前的2017年7月25日，北京市人民检察院官网曾发布《杨旭、谢飞等20人集资诈骗案被害人权利义务告知书》称，犯罪嫌疑人杨旭、谢飞等20人涉嫌集资诈骗罪一案，已由北京市朝阳区人民检察院于2017年7月24日报送北京市人民检察院第三分院审查起诉。 公开资料显示，盛世汇海创立于2013年7月，注册资金1.1亿，目前已在60多个城市建立起全国协同服务网络。盛世汇海2014年进驻青岛，之后在李沧、黄岛、胶州、即墨成立分公司。当时的宣传是致力于集理财、创意规划、出借风险管控、金融信息服务、公益理财服务为一体的高端金融管理服务平台。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

近日，有用户在后台向金小鲸爆料，在京东商城购物申请退款成功后，账户余额竟然不能直接在京东商城提现，而是需要下载另一个APP京东金融才能实现。 京东金融此举疑似不顾京东商城的用户体验，强制用户下载京东金融APP。 该用户表示，在京东商城共消费了135.1元商品，分数个订单，然而有一个订单产品质量不过关便进行了售后服务进行了退款操作。最后收到短信提示后想提现时，发现本应该退到我的余额的款项被自动转入京东小金库中去，并且需要另外下载APP才能实现提现。 对此，京东客服表示，此举是为了消费者账户安全，并非为了强制用户下载APP。 事实上，京东方面否认强制用户下载也并非没有道理。京东在其帮助中心的售后商品退款中解释，若客户未开通或无法开通京东小金库，可以联系京东客服，京东客服验证身份后，客户提供银行卡信息，京东将处理。 据网上投诉，京东电话退款流程繁琐，且到账时间一般在两个工作日以上。 值得一提的是，上述爆料用户使用的是京东支付的银行卡储蓄卡支付方式，根据京东官网的退款细则，该支付方式理应银行卡原路返回，但实际上APP并没有退款到原储蓄卡的选项。 金小鲸打开京东商城APP，目前京东商城中的余额已经“升级”为小金库余额，若要进一步查看等操作，又进入了前述诱导下载京东金融APP的界面。 另据聚投诉等网站，京东金融强制用户开通小金库并非个别现象，并已遭投诉。 投诉内容显示，客户在不知其京东小金库和京东钱包账户已经开通的情况下，同样在执行退款提现程序时，客服人员要求上传手持身份证照片和身份证正反面复印件且态度很不好。并且京东金融为该客户开通小金库时并没要求上传身份证照片，但注销账户时要求必须上传身份证照片。客户称其从没在京东金融购买过理财、基金、白条等，且京东账户余额里资金为0的情况下，京东不给客户账户注销，只是为了增加京东金融下载量。 该客户投诉，根据消法第二章第九条规定，消费者享有接受和不接受一项服务的权利。京东金融强制给客户开通账户，还不让客户注销，涉嫌违法。 网上还存在大量关于京东小金库的爆料和投诉，比如运费险赔款竟然因为京东小金库没有开通而无法赔付等。 京东金融官网显示，京东小金库是京东金融集团为个人用户打造的个人资产增值服务，把资金转入京东小金库即为向基金公司购买货币基金等理财产品。 京东小金库自诞生以来，始终对标的是阿里旗下的余额宝，用户把资金转入小金库之后，就可以购买货币基金产品，同时小金库里的资金也随时可以在京东商城购物。 但实际上，京东小金库诞生四年以来，纵使有各种强制、引导开通等行为，规模依然远远落后于阿里旗下的余额宝。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

财佰通官网所列的公司所获各项荣誉。资料图 原题：财佰通爆雷 资金存管为何难成P2P“护身符” 资金存管可以有效地避免平台直接触碰资金和杜绝资金池，不过银行不审核项目的真实性，所以并不能完全杜绝自融的可能性 法治周末记者马树娟 “应该是抓到他们了！你看下中新网的报道！年龄、涉案原因、公司成立时间、立案侦查的公安局都是一样的。”2月5日晚间9点，曾在财佰通平台上投资了近10万元的辽宁鞍山投资者刘东(化名)，给记者发来了一个报道链接。 中新网的这则题为《中越警方抓捕涉嫌非法吸储3亿余元案夫妻逃犯》报道称：中越警方此次合作抓获的夫妻两人为曾某某(男，1981年出生)、杨某某(女，1982年出生)夫妇，二人2013年2月以来设立某科技有限公司，向不特定公众非法集资3.3亿多元人民币。 报道称，今年1月18日，福建省泉州市公安局鲤城分局经侦大队立案侦查，发现曾某某、杨某某已经于1月16日潜逃越南，目前，两名嫌疑人已移交福建警方处理。 而根据福建省泉州市公安局鲤城分局于1月31日发出的通缉令：2018年1月18日，我局对财佰通科技有限公司涉嫌违法犯罪立案侦查，经工作发现，该公司实际控制人曾国强(1981年出生)、杨明华(1982年出生)夫妇有重大犯罪嫌疑，现二人批捕在逃。 如果此次中越警方合作抓获的曾、杨二人确系福建警方通缉的二人，那么这就是自1月21日福建省相关政府部门根据国家和省关于P2P网络借贷风险专项整治工作部署要求，在对财佰通组织开展核查过程中，发现该公司涉嫌违法违规，并成立工作组调查后，传出来的一个实质性进展。 自财佰通平台出事后，刘东一度焦虑不安——他在该平台上还有近10万元的投资款项还未到期。他期待随着平台控制人的落网，事件能朝着好的方向发展，自己的投资款能尽快有个着落，好踏实地过个新年。 曾获诸多“荣誉” 资金存管成金字招牌 财佰通官网的信息显示，其成立于2013年2月，注册资金为5000万元；截至目前，累计借贷总额超过18.48亿元，投资人累计获得收益1.47亿元。国家企业信用信息公示系统显示，财佰通的法定代表人为杨明华，经理为曾国强。 很多投资者之所以从众多网贷平台中选择财佰通，还在于其获得了一系列荣誉，如2014年11月被授予“信用认证企业”；2014年12月，被授予“中国信贷最佳P2P理财平台”；2015年7月被授予“2015年度中国最佳诚信企业”；2016年2月，荣获泉州市“2015年度十佳市民最喜爱的品牌企业”称号…… 目前，在财佰通的官网上，在“关于我们”一栏中的“发展历程”“荣誉介绍”中，仍保留着很多这样的宣传。 刘东告诉记者，他就是因为这些荣誉而对财佰通信赖有加。经过半年多的考察，他在2015年年初，初次拿出5000元钱投资了一个为期三个月、年化收益率为13.8%的信用标，这个利率并不算高的离谱，在当时的网贷行业居于中上水平。后来标的到期后，平台准时打款，取得了他的信任；2016年至2017年间，他又投资了3万余元，也是到期正常回款。 2017年10月，财佰通宣布与厦门国际银行建立了资金存管合作关系。这在刘东等很多投资者看来，又相当于多了一重保障。 为了防范网贷平台挪用投资者的资金，降低投资者风险，依据银监会发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和《网贷资金存管监管业务指引》(以下简称《指引》)，网贷平台必须与银行签订资金存管协议。 正是资金存管业务的上线，让刘东放下了最后的戒备。2017年10月19日，他拿出8万余元，考虑到投资在一个标的上风险过大，他还特地将这8万元分三次、拆分为十个项目进行了投资。 不曾想，这次投资后仅在11月19日、12月19日拿到了两期的利息，在1月19日本该获得利息的时间，却意外地出现了逾期。刘东回忆，由于投资合同上的借款企业部分被打上了马赛克，在平台出事以后，他也无法通过合同来了解借款企业的具体情况。 记者在采访中了解到，财佰通平台爆雷后，投资者成立了多个维权群。一些投资额度在50万元的投资者还专门成立了大户维权群。 “其实我们现在最担心的是平台进行了自融，没有把钱真正借给那些企业，如果是后者的话，平台经营不下去了，这些借款企业或者借款人还是负有还款的义务；如果是平台自融，而这些钱又被公司挪作他用，或者被挥霍一空，那么即使将实际控制人抓捕归案，也恐怕难以还款。”刘东担心道。 2月6日，法治周末记者以投资者身份致电厦门国际银行，客服确认财佰通的确同厦门国际银行签订过资金存管协议，“我们能保证存管账户中未投资部分的资金安全，已经投资的资金，银行会依据协议进行存管，但对资金安全，银行不作担保和保证”。 同日，记者致电泉州公安局鲤城分局，工作人员告诉记者，如消息确认后，会尽快向社会公布。 超过30家接入资金存管的平台爆雷 其实，接入资金存管而后爆雷的平台，不只财佰通一家。 据金融领域智能搜索平台融360的统计，目前，已经有736家正常运营的网贷平台，上线了银行资金存管系统，占监测范围内正常运营平台的41.23%。但接入银行存管系统后爆雷的平台不在少数：目前已有超过30家接入银行资金存管系统的网贷平台出现了运营上的问题：其中停业的有7家，出现提现困难的有18家，跑路的有5家。 融360网贷分析师吕佳琦在接受法治周末记者采访时指出，目前确实有部分已经接入银行存管的平台出现爆雷情况，对投资者的信心肯定也会造成一定的负面影响，“上线资金存管已经成为网贷平台的硬性合规任务，但上线了资金存管并不能代表平台的安全性，也说明不了平台上借款项目的风险，只能说平台自身触碰出借人资金的可能性降低”。 ****研究员王海梅在接受记者采访时介绍，虽然越来越多的平台上线银行存管系统，但目前行业内仍存在“双系统”等问题，如只有部分标的走银行存管系统，部分标的则走第三方存管系统，“走资金存管可以有效地避免平台直接触碰资金和杜绝资金池，不过银行不审核项目的真实性，所以并不能完全杜绝自融的可能性”。 记者了解到，针对目前网贷行业资金存管存在的问题，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室联合中国互联网金融协会曾于2017年11月21日下发了《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》，称将对商业银行网贷资金存管业务流程与系统建设的合规性、完整性进行全面综合测评。 尽管目前测评工作结果没有最终全面公布，不过，王海梅认为，此次网贷资金存管业务测评将有利于规范资金存管系统功能和业务，实现标准化，促进银行合规开展存管业务，进一步推进网贷行业的健康发展。 部分银行提高接入门槛 其实，依据银监会下发的《指引》，商业银行开展网络借贷资金存管业务，不对网络借贷交易行为提供保证或担保，不承担借贷违约责任，不承担借款项目及借贷交易真实性的审核责任。 也就是说，作为资金存管银行，其只负责资金的进出，并不会对平台的风险、安全性背书，但接二连三的爆雷事件的确会对银行造成一定影响。 一位曾在国内大型股份制商业银行电子银行部任职的高管在接受法治周末记者采访时表示，资金存管，的确能在一定程度上帮助平台控制操作上的风险，实现业务合规，但是接入银行存管并不能解决平台的信用风险和市场风险：与此同时，如果接入的平台频频爆雷，也会对这家商业银行的商誉带来负面影响。 吕佳琦认为，近段时间以来，屡屡爆出的负面事件会让存管银行在尽调和风控方面更加严格，对于一些资质不太好的平台会考虑剔除，接入门槛会更高。如据媒体报道，上海银行就加大了对接入平台的检查，如果平台整改未到位，则会终止存管协议，关闭存管接口。 “此外，根据互金协会的要求，平台需接入通过协会测评的银行才能拿到备案，因此网贷平台资金存管方面的推进会更难，接下来可以预料的是，在银行资金存管方面会有更多的银行或者平台进行更换或者调整。”吕佳琦说。 吕佳琦认为，今年是网贷备案年，在平台尚未获得备案前，投资者可从以下四个方面来考察平台的安全性：平台是否在积极配合整改，如是否有专门的信批页面，如实披露组织机构信息、交易运营数据、股东情况等；是否还在发超额借款项目；是否接入了符合监管要求的存管银行；是否拿到了信息系统安全等保三级等。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

2月6日，微信官方微信号“微信派”发布公告称，将持续清理违规小程序。据了解，目前微信已永久封禁1000多个违规“现金贷”小程序。 微信方面表示，近期，在平台上发现了一批违规小程序，这些小程序恶意绕过审核，违规提供服务，并与平台规则进行对抗，对此我们绝不容忍。微信对于违规小程序都在进行打击，接下来也会继续清理此类问题。 微信强调，当前，已对“假货、高仿” 类小程序、“色情、低俗”类小程序 违规、“现金贷”小程序与违规门店小程序等四大类。 部分开发者通过小程序引导至外部渠道进行“恶意营销”，目前我们已永久封禁了1000多个违规“现金贷”小程序，并在“上线后改名”审核渠道进行技术规范和人工审核拦截，针对绕过资质审核的情形严厉打击。 此前，曾有媒体曝出《非法现金贷转战微信小程序》，只要在微信小程序中输入“贷款”搜索，就有数十个相关小程序出现在列表中，如个人无抵押贷款、黑户新贷款、秒借贷款等，额度从200元到10万元不等，都号称“放款简单、快速”。 而对排列在前的30个关于贷款的小程序逐个排查发现，8个小程序所属企业主体在工商登记信息中有小额贷款经营资质，其余小程序基本都属于违规经营贷款业务。 柒闻网发现，当前，已无法在微信通过贷款、网贷、现金贷与分期等关键词搜索到相关小程序。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

《等深线》记者 程维 杭州、金华报道 新三板上市公司月旭科技（上海）股份有限公司（832463）股东内斗，牵扯出一宗针对国家千人计划（以下简称“国千”）的举报造假案。 所谓国千，是指我国在2008年开始的，引进海外高级人才计划，大致每年引进1000人左右，因此俗称“国家千人计划”。进入该计划的人才，将从国家、省、市三级各获得一定资金奖励。 以此次举报所涉及案例为例，这项奖金总额为300万元，三级各100万元。据新华社2017年8月报道，国千前13批共引入7018位各类海外人才。2017年底公布的第14批国千计划，引入国千人才的数量为630人。 该举报称，浙江金华市的国千专家赵岳星在申报国千时，存在大量与事实不符的虚假内容，骗取了国千称号及国家对其个人的大量资金资助。 赵岳星在接受《等深线》（ID：depthpaper）记者采访时称：“这是恶意举报，其中没有一项举报是真实的，有的举报是月旭科技胁迫员工作伪证。”他说，当时的国千申报，是经一层层报上去的，是经有关部门在北京组织答辩并通过的。 “我们已经收到了你们的举报材料，但是这事还真不好说，我希望你们都不要相互举报了，这事闹大了对大家都不好，各级脸上挂不住。”1月20日，浙江省金华市委相关负责人告诉举报人。 不过月旭科技前往申诉的人，坚称自己奉命而来，公司及现主要负责人实名举报赵岳星国千申请造假近一个月了，想确认一下金华市委相关部门究竟有没有展开调查。 该负责人随即将月旭科技举报赵岳星的举报材料，在办公桌的文件架从上数第二格中抽出来，拿在手里，说：“我们也找他谈过，现在有些东西不好认定，譬如你们举报的申报材料中的美国风险投资公司是假公司的事，国外的公司很难确认真假。” 专业争议 “你不得将我们的见面地点告诉他们。”2018年1月19日，月旭科技原董事长、现国千人才赵岳星在短信中称，“要防止对方狗急跳墙。” 赵岳星所指的对方，系目前向浙江金华市委组织部、浙江大学、浙江省委组织部、中央相关部门举报其在国千申请中造假的现月旭科技董事长及其他几位关联人。 1月20日，经过一番周折，《等深线》记者与赵岳星及其律师见面。 “这是恶意举报，其中没有一项举报是真实的，有的举报是月旭科技胁迫员工作伪证。”赵岳星说，当时的国千申报，是经一层层报上去的，是经有关部门组织在北京答辩通过的。 月旭科技现任总经理屠炳芳等人在向浙江省金华市委组织部等多家机构提交的举报材料中称，2012年，赵岳星以“高性能色谱分利材料的产品开发和产业化项目”，成为浙江省金华市第二批海外人才引进计划的专家。此后，赵岳星在金华市及浙江省的推荐下，向相关部门申报国千并获批，但举报称赵岳星获得国千专家身份的申报材料与事实严重不符，其专业背景与色谱研发无关，相关论文、专利是利用公司董事长、总经理职权，在无任何贡献的情况下，强行在论文及专利中增加自己的名字。 这一举报材料含证据影印件等，用A4纸装订成册，厚度超过1.5厘米。 该举报材料列出的赵岳星申报国千造假的第一个问题是，专业背景不符，认为赵岳星并非色谱专家，而是半导体专家，其在美国博士毕业后的从业经历，在2010年9月份之前一直在美国半导体行业工作，与浙江月旭的色谱分离材料专业领域没有任何关联，半导体硅材料和色谱分离所用硅胶基质材料是两种完全不同的材料。 此外，该举报认为，赵岳星的专业是物理化学，而色谱填料是属于有机化学专业，业内人士一看就一目了然，两者是风马牛不相及，但是国千申报材料中所述“赵岳星先生作为硅材料领域的资深专家，对硅胶基质为主的色谱填料生产和应用技术有很深的造诣”与事实严重不符。 此外，该举报还认为，赵岳星1992年至1996年在美国博士研究阶段和博士后阶段发表的所有论文，均与色谱无关。毕业后，赵岳星在美国工作过的三家公司分别为OnTrak Systems、IBM全球研发中心、Lam Research公司，从事的均是半导体相关专业的工作，而赵岳星在这一时期的相关专业和论文，也均属半导体方面的研究，与色谱毫无关联。 该举报材料甚至称，月旭科技在印度举办产品推介会的时候，印度同行向赵岳星提了一个色谱专业的常识性问题，赵岳星都无法回答。 针对这些举报，赵岳星在今年1月20日回复称：“我在复旦大学读的是化学系，拿的是化学系的学士学位；博士学的是物理化学专业，可以做半导体，也可以做化学。” 赵岳星说，化学专业可以涵盖任何行业。因此，他的国千申报材料“没有任何问题，没有任何虚假陈述”。 赵岳星目前系浙师大化学系教授，举报方称其不懂色谱，无法带领学生做相关实验，此前均系月旭科技公司几位技术人员带队为其解决问题，后赵岳星专门从月旭科技挖走一位专业人员。 赵岳星1月25日对此的回复是：“完全是胡说八道。” 专利分歧 该举报材料砍出的“第二刀”，是指称赵岳星在申报国千时列举的五项发明专利，均是利用公司董事长、总经理职权，在无任何贡献的情况下，强行在专利发明人中增加自己的名字。 其中半导体芯片化学机械研磨后清洗液（已授权，专利号：ZL200410017580.1）、半导体芯片化学机械研磨剂及其配制方法（已授权，专利号：ZL200410017579.9）两项专利，均系2004年时，月旭科技的技术骨干姚立新研发的，申报该专利时的申报材料也表明，当时的发明人只有姚立新1人。 但到了2011年，赵岳星开始运作申报国千专家前夕，以申报时疏忽为由，通过向专利局申请，增加自己的名字到发明人中。 该举报材料认为，赵岳星申报国千时的其他3项发明——一种制备全多孔球形硅胶的方法以及由该方法制备的全多孔球形硅胶、核壳型颗粒及制备方法、高pH耐受性色谱填料及制备方法，也均是公司技术团队研发，赵岳星在发明过程中无任何贡献，但为了申报国千，强行要求专利代理机构通过变更申请，在发明人中加入自己的名字，且以上情况均有专利局申报材料及公司研发团队员工（即原发明人）的书面《情况说明》为证。 该举报材料提供的影印件显示，前述发明中，至少有3项发明的要求更改发明人的申请落款日期为2011年8月29日，分别涉及2个半导体发明专利、高pH耐受性色谱填料及制备方法。 赵岳星对此的评价是：“我是公司法定代表人，我立的项，我批的研发资金，研发进度每周、每个月都要向我汇报进度，怎么可能说我没贡献？” “2011年前不放我的名字进发明人名单，有当时的考量。”赵岳星在今年1月20日称，2006年至2011年时他在美国，“后来（把自己的名字）放上去也没问题”。 不过，月旭科技的律师、杭州英普律师事务所执行主任钱志震却对此持不同看法。他说，《专利法实施细则》第十三条所称发明人或设计者，是指对发明创造的实质性特点作出创造性贡献的人。在完成发明创造过程中，只负责组织工作的人、为物质技术条件的利用提供方便的人或者从事其他辅助工作的人，不是发明人或者设计人。 此外，《著作权法实施细则》第三条称，著作权法所称创作，是指直接产生文学、遗书和科学作品的智力活动，为他人创作进行组织工作，提供咨询意见、物质条件，或者进行其他辅助性工作，均不视为创作。 赵岳星在今年1月25日对此的回复是，需要查询相关专利法条款后作出回复。不过至记者发稿时止，赵岳星未对此作出回复。 这些专利究竟是谁发明的？ 姚立新称，他与赵岳星是高中同学。2003年，在当地煤科院从事工程师工作的姚立新觉得，自己在当时的国有企业体制下收入不高，没什么奔头，恰逢高中同学赵岳星与另外几个人出资开了一个专门为硅晶片研磨提供研磨剂的公司，就辞职进入浙江月旭。 不过，一家小公司要想打入庞大的晶片公司的供货体系并非易事，加之晶片研磨剂市场相对饱和、竞争激烈，因此杭州月旭在开办后的多年中，实际上并没有多少订单。姚立新的评价是，创业初期，实际上是失败了。 姚立新称，至于他负责的研发，在2003年时，实际上只有他1人在研发，其余包括赵岳星在内的3人都是在美留学生。 姚立新称，尽管后来曾有几人加入研发团队，但最初几年绝大多数时候是他一个人在做实验、搞研发。研发资金，主要来自于2004年申请到的大致80万元留学生创业资助资金。 硅晶片研磨剂市场没办法拓展开，姚立新后来另找了一个研发方向：仿制国外的专利，目标是色谱分离。 所谓色谱，是指利用硅胶分离各种物质，这一技术可以用在检测领域，广泛运用于环保、食品、药品等领域。如用于胰岛素的提纯，可以高精度提纯至“小数点后3个9”以上，甚至能在药品中对左旋、右旋进行分别精准分离。 “国内没有这种专利，我们把它仿过来后就申请发明专利了。”姚立新说，研发到后期，公司的研发团队增加到了几个人，但赵岳星均未参与具体的研发。 为什么2011年8月会有多项发明专利，增补赵岳星为发明人？ 姚立新说：“当时是为申报国千专家，申报了国千就能拿到资助。再说，赵岳星是董事长、总经理，他喊加名字，就只有加了。” 针对月旭科技研发团队多人以书面说明方式，证明赵岳星没有参与研发，对研发无直接贡献一事，赵岳星的回复是：“现在写这些书面说明的研发团队成员，都还在月旭科技公司内，屠炳芳控制了公司，员工没办法不按他的要求写。” 屠炳芳对此的回复是，“胡搅蛮缠”。 真假风投 屠炳芳等人对赵岳星的实名举报中的第三把“刀”是，指称赵岳星为申报国千专家，在申报材料中，为增加国千审批的评分，炮制出了一个子虚乌有的跟投的海外风险投资机构“NACBF”，声称“该公司以其股东美籍华人郑文跃（WayneYue Zheng）和赵继红（Jihong Zhao）2人，名义持有浙江月旭21%的股权”。 之所以出现风险投资的原因是，按当时的国千申请要求，海外归来的高层次创业人才项目，自有资金（含技术入股）或海外跟进的风险投资占创业投资的比例，不得低于50％。 也就是说，要报国千，必有风投，还必须得国外的风投。 但实际情况却是：郑文跃和赵继红自2005年起，就一直是浙江月旭的母公司上海月旭的个人股东，郑文跃还是2003年公司成立时的创始个人股东，他们两人都是个人名义入股。此外，月旭科技（上海）股份有限公司2015年新三板挂牌上市时的“公开转让说明书”在溯及公司沿革时，也从未提及过这家海外风险投资机构。 月旭科技申报国千的一份2010年11月30日的董事会决议的第一条称：“同意位于美国Delaware州的风险投资机构NACBF公司以其股东美籍华人郑文跃（WayneYue Zheng）和赵继红（Jihong Zhao）两人的名义收购我公司现有股东赵岳星所持有的部分股权，且两人成为董事会成员。” 工商档案显示，赵继红2005年7月12日出资1.65万美元，占月旭科技的前身上海月旭半导体科技有限公司（后改名为“月旭材料科技（上海）有限公司”）20.99％的股份。郑文跃在2005年7月12日时，占26.34％的股份。此后几年，赵继红、郑文跃一直在月旭科技的股东会及董事会决议中出现。 《等深线》记者通过美国特拉华州（Delaware）的工商档案查询网站icis.corp.delaware.gov无法查询到“NACBF”这家机构。 为什么历史股东突然变成了风险投资机构？这家风险投资机构究竟是不是举报方所说的那样根本不存在？ 赵岳星对此的解释是：“这是当时的一个基于股东利益考虑的安排，至于为什么这么安排，是商业机密。” 赵岳星反问道：“屠炳芳说风险投资机构是假的，他得出示能证明这个风险投资机构是假的证据啊？” 《等深线》记者追问之下，赵岳星答道：“至于为什么这么安排，不需要告诉媒体，在面对纪委及组织部门的时候，自然会说。” 举报方还提供了工商注册档案中2010年11月30日的另一份董事会决议（本文称“工商版”），该工商版董事会决议的第一条为：“同意公司股东股权转让，并增加股东人数．增加赵彩珠、姚立新为新股东，唐卫民、赵学诗将其所持有的54.36%股份分别转让给赵岳星（Eugene Yuexing Zhao）、李照（Xu Li）、郑文跃（WayneYue Zheng）、赵彩珠、姚立新、赵继红（Jihong Zhao），转让价格与原实际出资金额相同。” 工商版的该董事会决议与申请国千提交的董事会决议中的“转让后各股东的出资额，股权比例”那一部分内容完全相同。 此外，申报国千提交的那份董事会决议应到及实际到会的董事为4人，而工商版的董事会决议应到和实际到会的董事为6人。 赵岳星看了申报国千提交的那份董事会决议的签名页后，承认是他亲自签字的，但否认签名页与该董事会决议的正文页有关。他补充道：“我经常不在公司，到办公室后他们经常抱一堆文件过来让我签，我也不知道签的是些什么文件。” 举报方称，这份非工商版的董事会决议的另一个重大常识性漏洞是，即使有“NACBF”这家公司，且其确为风险投资机构，但并不代表“NACBF”的股东美籍华人郑文跃和赵继红就是风投——还是名义收购、名义持股。 虚拟董事会 举报方称，本次国千申报材料中，还有一份月旭科技旗下全资子公司浙江月旭材料科技公司2011年8月30日的董事会决议。 该董事会决议显示，本次会议由赵岳星董事长提议召开，应到董事6人，实际到会董事6人。本次会议的议题就赵岳星股权情况形成决议如下：月旭科技在工商注册显示赵岳星拥有28.01％股份，赵彩珠名下6％股份。赵彩珠名下的6％股份实际属于赵岳星所有，仅由赵彩珠代持，赵彩珠名下股权所对应的出资资金由赵岳星负责，赵彩珠股份权利由赵岳星行使。 赵岳星与赵彩珠为兄妹关系，赵岳星和赵彩珠二人就股权代持达成的协议已经经过董事会批准和认可。根据此协议，董事会决议认可赵岳星实际持有月旭科技和浙江月旭的股份比例均为34.01%。 举报方出示的浙江月旭公司章程第十四条显示：“公司不设董事会，设执行董事一人，经股东委派产生。”该公司2011年8月5日的股东会也载明了类似信息。 浙江月旭没有董事，也没有董事会，怎么可能会有董事会会议和董事会决议？时任浙江月旭执行董事赵岳星是如何1人开出这个6人董事会的？ 赵岳星于今年1月20日对此一直未做正面回答。 赵岳星要求，媒体不能只报道屠炳芳举报国千造假，要看到本次举报的背后其实是股权争夺。此外，赵岳星本人也向纪委举报了屠炳芳以及月旭科技实际控制人谢亮峰，大家都在相互举报，如果媒体只报道举报国千造假，就不够全面、客观。 随即，赵岳星出示了几份他提请召开月旭科技的临时股东大会的提案：关于提请罢免屠炳芳董事职务的议案（记者注：原文如此）。该议案称，有证据显示屠炳芳名下股份存在严重的股份代持问题，涉嫌股东身份不合法，虚假承诺，误导投资人和损害股东利益。 赵岳星做出这一判断的证据是：一些微信群聊信息，以及谢亮峰的国有企业管理人员的名片和他的民间公司总经理名片。此外，还有一份屠炳芳2015年12月21日通过工商银行转账给谢亮峰50万元的转款凭证。 赵岳星还制作了一页《谢亮峰“黑白通吃”的金融王国》示意图，称谢亮峰通过违规交易，将国有资金转给自己控制的公司国有寿昌能源公司等3家公司，并通过这3家公司做期货、P2P及外汇生意，在天津港做煤炭贸易，在杭州千岛湖鼎州实业做酒店，介入重塑能源科技及红权科技（高科技），并用30％的高额利息吸纳民间集资，打通关系户，以及控制月旭科技等。 赵岳星还向《等深线》记者出示了其他未提交给纪委，且只能局部给记者看一下的进一步举报对手的证据。这些证据绝大部分为谢亮峰与其交流的微信截屏，以及2017年1月份的一次录音和根据录音整理的文件。但他拒绝向媒体提供这些证据。 谢亮峰今年1月21日在接受《等深线》记者采访时称，此前他确有意向收购月旭科技，但后来发现很难相处，就退出了收购。有关赵岳星对他的举报，当地纪检部门已经多次调查，且早已得出调查结论，赵岳星的举报系诬告。国企负责人自己开设公司也不在党纪国法禁止之列。 月旭科技董秘则称，此事已经多次发过公告，已向公众说明。 谢亮峰称，有关屠炳芳向谢亮峰打款50万元一事，系月旭科技在新三板上市前要平一笔100万元的历史账务，该笔账务分为两个50万元，分别经姚立新、屠炳芳、谢亮峰等人，打至洪继龙名下，再由洪继龙还入月旭科技账户。 月旭科技2014年5月22日的董事会决议对这一事项有所表述。此外，月旭科技财务负责人还向《等深线》记者提供了这两个50万元经多人周转后最终进入月旭科技账户的全部原始转账凭证。其中一份凭证，即是赵岳星用于向纪委举报屠炳芳向谢亮峰转款50万元的转款影印件。 值得注意的是，月旭科技2014年5月22日的董事会由赵岳星主持召开。 这一次董事会，还讨论了月旭科技的新三板上市事宜，以及赵岳星年薪100万元，且另设20万元其他待遇（子女学费）等事宜。 明明是赵岳星亲自主持的这次董事会定下的平账转款方案，赵岳星为何要将其中一份转账凭证抽出来，提交给纪委和媒体，用作举报对手的证据？ 赵岳星于今年1月25日称，现在已经记不清记者究竟指的是哪一个董事会决议，他正着急赶火车，暂时无法回复。不过至记者发稿时止，赵岳星没有对此作出回复。 涉及金额 为何本次国千申报中会出现多处蹊跷？ 举报方认为，获得国千后，根据国家相关规定，可获得巨额资助或资金支持，这是导致国千申报造假的根本原因。 根据《国家“千人计划”申报条件和程序》，一旦申报成功，中央财政可给予每人100万元资助，省财政给予100万元一次性配套奖励，市财政给予100万元的配套奖励。三项加在一起，就是300万元人民币。 月旭科技提供的转账凭证显示，浙江月旭共收到国千给付的150万元现金，已全额转至赵岳星账户。 月旭科技提供的资料显示，赵岳星此前在上海曾申报过国千，未获成功，原因是上海的国千申报要求在华投资运营必须满5年整。月旭科技的前身尽管在上海注册较早，但实际运营始于2006年，2011年在沪申报时，恰好差几个月。 浙江的国千申报政策与上海有所区别，要求海外高层次人才回国且至少在申报前已经在国内超过6个月，其创办的公司应成立1年以上5年以下。 2012年3月26日，中共金华市委办公室、金华市政府办公室发文，将赵岳星的“高性能色谱分离材料的产品开发和产业化”列入该市第二批海外英才引进计划项目名单。 资料显示，赵岳星申报浙江省“千人计划”（俗称“省千”）创业人才的申报材料，由浙江省金华区经济技术开发区管委会申报，申报联系人为张某。填报的格式文本由“浙江省海外高层次人才引进工作专项办公室”制。 有关海外风险投资机构“NACBF”以该公司两个股东的名义收购赵岳星股权的月旭科技董事会决议，即出自该省千申报材料。不过，该省千申报，随即升格为国千申报了。 2012年4月22日，南开大学某院教授对浙江月旭的“超高纯全多孔球形色谱硅胶”出具的专家意见是：研发具有我国自主产权的该硅胶，对我国分离材料发展非常必要，是很有意义的创新工作。 同日，中国科学院某所某某某（记者注：字迹潦草，无法准确辨识）给该项目出具的专家意见是：“巧挖（字迹潦草）出的技术路线，具新意，有开发前景，建议支持。” 2012年4月8日，复旦大学某系教授唐某为浙江月旭的“超高纯全多孔球形色谱硅胶的产业化开发”出具的意见是：项目技术先进，可行，适合中国需求，团队实力强，特此推荐。 中科院某所研究员杨某某2014年4月10日对该项目的产业化开发出具的专家意见是：月旭公司是国内色谱材料和色谱柱审查年销售的领军企业之一，所开发的不同规格的反向色谱柱已成功用于有机小分子化合物、天然产物以及蛋白质和多肽的分离分析。本项目具有良好的前期基础，项目所预定的各项目标应能顺利完成。 该专家意见还认为：本项目的实施将填补国内超高纯全多孔球形色谱硅胶生产的空白，其创新工艺以及所掌握的生物技术领域的核心共性技术，将大大提升该公司在国际上的竞争力，为国内生物医药企业提供优质、高效和廉价的色谱填料。 举报方提供的证据显示，赵岳星并不只在浙江获得了资助，其在南京市江宁区人才工作办公室获得了2015年度江宁区“百名千万英才”特殊支持计划扶持，获得了100万元项目资金。这些资金由区、入选人才所在载体财政，按照1︰1的比例分担。 这一次获得资助的载体，是南京稼竣生物科技有限公司。这家公司2013年时的注册资本金为22万美元，不过月旭科技的11.22万美元为知识产权出资，赵岳星以知识产权及货币出资10.12万美元。XIAOHUI HU以现金出资0.66万美元。也就是说，南京稼竣的最大实际现金出资，不超过11.88万美元。 月旭科技的相关公告显示，XIAOHUI HU系赵岳星的配偶。 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...

伴随着“趣店们”赴美上市，网贷公司畸高的收益，以及各类恶性催收事件被频频曝光，网贷公司也被舆论轮番拷问。 论坛君注意到，在趣店等“出头鸟”被舆论炙烤的同时，新三板网贷平台嘉银金科（832031）闷声发大财，2017年业绩大增5倍多，豪赚4亿，并全部派现，给出每10股派80元的大手笔方案！ 净利润从6400万暴增至4亿 据嘉银金科2017年年报，公司2017年营业收入15.3亿元，同比增长129%；净利润4.1亿元，同比增长526%。 嘉银金科的主要收入来自网贷平台“你我贷”。 “你我贷”是一个网络借贷信息中介机构，为借款人与出借人之间的交易提供撮合等服务，收取平台服务费用。 2016年平台撮合22万笔网络借贷业务，收取服务费6600万元；2017年撮合量激增到521万笔，收取服务费15亿元，占嘉银金科年度营业收入的98%以上。 按以上数据计算，嘉银金科月均交易笔数约为43万笔。这一数据在行业内应该处于中上水平。 在美股上市的信而富，2017年7月称当年第二季度撮合超过500万笔借款。而在2015年7月，拍拍贷宣称当年6月单月处理贷款申请35万笔，成功撮合6万笔。 和在美国上市的同行比起来，嘉银金科的业绩数据则略低。拍拍贷2017年上半年营业收入17.3亿元，是去年同期的5倍；净利润10.5亿元，是去年同期的21.4倍。 高昂的服务费 据论坛君了解，所谓“服务费”，有些平台是双向收取，即贷方和借方都要收取；有些只向借方收取。 例如某借贷平台规定，单次服务费为本金的2%。 但事实上，很多网贷平台收取的费用不止2%，夸张的平台通过收取各种“服务费”，最终到达客户手中的本金，可能只有不到80%。 少掉的20%中，大部分就是臭名昭著的“砍头息”。 有网友爆料，在某网贷平台上借款15000元，实际到手只有11000多，最终还款却高达17000多。 而还款逾期，除了每笔高额的逾期费用外，各种不堪入目的催收信息和恶劣的催收行为就找上门来。 甚至发生过女大学生欠网贷平台贷款，手机呼转至110，公安局都被骚扰半个月的事情。 （某网贷平台催款信息） “砍头息”和恶劣的催收行为，是网贷平台、网贷公司“千夫所指”的重要原因之一。 大手笔派现：每10股派80元 2月5日，和业绩大增的年报一起发布的，还有嘉银金科2017年度利润分派预案：以总股本5000万股为基数，每10股派现80元，共计派现4亿元。 截至2017年12月31日，嘉银金科合并报表中，归属于母公司未分配利润也才4亿元。 钱分了不少，那都分给谁了呢？ 根据嘉银金科2017年年报，截至2017年12月31日，公司只有4个股东。 实际控制人严定贵直接持有嘉银金科58%的股权，有限合伙企业“金木水火土投资”持股27%，张光林持股12%，吴元乐持股3%。 “金木水火土投资”背后的股东也是严定贵、张光林和吴元乐三位自然人。 换句话说，嘉银金科这次每10股派80元，总共4亿派现，全部落入这三位的口袋，其中大股东严定贵一人分走了一大半！ 靠谱众投 kp899.com：您放心的投资理财平台，即将起航！ ...